Шта је порезно повољније? Израз „пореска повољност“ односи се на било коју врсту инвестиционог, финансијског рачуна или плана штедње који је или ослобођен од опорезивања, одложен за порез или нуди друге врсте пореских погодности. Примери инвестиција које погодују порезу су општинске обвезнице, партнерства, УИТ и ануитети. Порески повољни планови укључују ИРА-ове и квалификоване пензионе планове, попут 401 (к) с. Разуме
Од марта 2019. године у САД-у тргује више од 5.000 производа којима се тргује на берзи (ЕТП-ови), а инвеститори се суочавају са вртоглавим низом избора када је у питању идентификација најбољих фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ) за њихов портфељ. Наравно, оно што дефинише „најбољи ЕТФ“ није статично. Неке идеје о инвестирању које раде за 25-годишње инвеститоре вероватно нису прикладне за пензионере. То значи, оно што дефинише најбоље
Недавна волатилност акција поново је указала на потребу да инвеститори не реагују и доносе одлуке о инвестирању из осећаја панике, већ да имају план и стратегију улагања која узима у обзир корекције тржишта. Предности ове врсте приступа донете су током финансијске кризе 2008-09. Нажалост, многи инвеститори су распродали своје позиције у капиталу на дну тржишта или близу њега,
Шта је сагласност зајма купца? Клијентова сагласност зајма је уговор који је потписао купац брокерског права који дозвољава брокерском продавцу да позајми хартије од вредности на маргин рачуну тог купца. Како функционише сагласност зајма клијента Ако је купац брокерске куће пристао на споразум, брокерски заступник може, на пример, позајмити хартије од вредности на рачуну
Изјава о инвестиционој политици (ИПС) је документ састављен између менаџера портфеља и клијента који садржи општа правила за менаџера. Ова изјава пружа опште инвестицијске циљеве и циљеве клијента и описује стратегије које руководилац треба да користи за постизање тих циљева. Специфичне информације о питањима као што су расподјела имовине, толеранција на ризик и захтјеви за ликвидношћу укључени су у изјаву о инвестиционој политици. Разбијање Изјаве о политици инвестиције (ИПС) Изјаве о инвестицијској по
Шта је образац СЕЦ АДВ? Образац АДВ је потребно поднети Комисији за хартије од вредности (СЕЦ) од стране стручног саветника за инвестиције, који одређује стил улагања, имовине под управљањем (АУМ) и кључних службеника саветодавне фирме. Образац АДВ мора се ажурирати годишње и бити доступан као јавни евиденција за компаније које управљају са преко 25 милиона долара. Ако су против саветника предузете претходне дисциплинске мере
Шта је часопис Финансијски аналитичари? Часопис Финансијски аналитичари је публикација коју шири Институт ЦФА. То је водећа публикација института и укључује мноштво извештаја о финансијским истраживањима финансијских стручњака и власника ЦФА повеља. Часопис „ Финансијски аналитичари“ у великој мери је оријентисан на област управљања улагањима. Разумевање часописа Финансијски аналитичари Часопис је прегледан и објављен шест пута годишње. Чланци представљени уг
При посети новој дестинацији помаже вам да се креирају упутства. Једном када стигнете, право је време да направите план активности. Ако идете у државни парк на шетњу, желећете да одредите како доћи и којим стазом ићи у парку. Слично експедицији, Изјава о инвестиционој политици (ИПС) је водич за вашу финансијску будућност. Шта је Изјава о инвестиционој политици (ИПС)? ИПС је мапа, распоред активности и до
Шта је Макимизер Макимизер је бренд софтвера за управљање односима са клијентима (ЦРМ) који популарно користе брокери и инвестициони саветници за праћење клијената и потенцијалних клијената. Софтвер пружа решења за управљање контактима за предузетнике, мала и средња предузећа и велике корпорације. Канадска компанија основана је 1987. године, а седиш
Како су спонзори пензионог плана под све већим регулаторним надзором својих фидуцијарних одговорности у управљању имовином плана, инвестициони одбори играју значајнију улогу у процесу одлучивања о инвестирању. Иако Закон о сигурности прихода од пензије из 1974. године (ЕРИСА) то не захтева, оснивање инвестицијског одбора сматра се поузданом стратегијом управљања ризиком за спонзоре план
Шта је овлашћени саветник за старије особе (ЦАСЛ) Цхартеред Адвисор фор Сениор Ливинг (ЦАСЛ) је професионална ознака за појединце чији савет помаже старијим клијентима да постигну финансијску сигурност. ЦАСЛ сертификат често одржавају финансијски саветници који су показали посвећеност помагању клијентима средњих и старијих година да постигну и сачувају финансијску сигу
Серија 65 је лиценца за испит и хартије од вредности коју тражи већина америчких држава за појединце који делују као саветници за улагање. Испит серије 65 - који је формално познат као испит за одветнике за јединствени инвестициони саветник - покрива законе, прописе, етику и теме као што су планирање пензионисања, управљање портфељем и фидуцијарне одговорности. Испит је осмислила Сјеверноамеричка асоцијација администратора хартија од вриједности (НАСАА), а управља га Регулаторно тијело за финансијску индустрију (ФИНРА). 1:46 Сериес 65 Успешно полагање испита 65, квалификује инвестицијског струч
Програми директног учешћа (ДПП) су нетрговане, обједињене инвестиције које улажу у некретнине или подухвате повезане са енергијом који траже средства током дужег временског периода. ДПП имају ограничен животни век, углавном пет до 10 година и углавном су пасивна улагања. Према недавним ДПП-овима ЦНБЦ-а, „… се појављују као алтернати
За многе финансијске саветнике, професионална именовања постају све важнија. Ове оцјене академског и професионалног постигнућа, означене словним кратицама попут ЦФА или ЦФП које се појављују након имена савјетника, разликују их од конкуренције и сугерирају виши ниво компетенције, специјализованог знања и стандарда професионализма. Међутим, последњих година се број и опсег расположивих професионалних именовања експоненцијално повећавао, а многи саветници нису сигурни који ће им веродостојности служити најефикасније, поготово када је реч о специјализованим ознакама на тржишту старијих грађана. Ов
У Сједињеним Државама порез на имовину, који се обично назива и порез на наследство, или пејоративно, "порез на смрт", је финансијски намет на корисниковом делу имања, обично на имовину и друга финансијска наслеђа која су примљена од имања наследници. Овај порез се не примјењује на имовину која је пренесена преживјелом супружнику. Насљедници или корисници плаћају овај порез само када је износ имовине који насљеђују већи од ограничења за искључење утвр
За полагање испита ЦФА програма потребна је јака дисциплина и велика количина учења. Три испита могу се полагати у јуну, с изузетком И нивоа, који се могу полагати и у децембру. У 2019. години испит за ниво И, ИИ и ИИИ дат ће се 15. или 16. јуна. Ниво И је такође доступан 7. децембра. Иако се испити могу полагати онол
Једна од најпожељнијих каријера у финансијској индустрији је она портфељ менаџера. Портфељски менаџери раде са тимом аналитичара и истраживача и на крају су одговорни за доношење коначних одлука о инвестирању фонда или средства за управљање имовином. Док је портфељ менаџер позиција коју особа мора радити током свог каријера, постоје неки делови посла које бисте требали знати пре него што размислите о преласку на управљање портфељем. Позадина менаџера у портф
Процјена поврата инвестиције без обзира на преузет ризик нуди врло мало увида у то како је вриједносни папир или портфељ заиста пословао. Свака хартија од вредности има потребну стопу приноса, специфицирану моделом утврђивања цене капиталних средстава (ЦАПМ). Јенсен индекс, или алфа, је оно што помаже инвеститорима да утврде колико се реализовани приноси портфеља разликују од поврата који је требао да оствари. Овај чланак ће пружити дубље разумевање алфе и њене практичне
Дакле, желите да постанете финансијски експерт, али не знате одакле започети? Не бојте се, богатство информација је на дохват руке, а почетак је једноставан. Од почетних према личним финансијама до напредне анализе хартија од вредности, свако заинтересован за учење може добити приступ потребним ресурсима. Започните читањем За основни увод у здраве финансијске концепте, не можете учинити ништа боље од „Најбогатији човек у Вавилону“. То је малена књига, написана у некомпликованом стилу. Такође открива мудрост вјекова на једноставан начин за праћење. Након
Шта је серија 24? Серија 24 је испит и лиценца која даје власнику право да надгледа и управља активностима подружнице код брокерског продавца. Познат је и као Општи испит за главну квалификацију за хартије од вредности и осмишљен је да тестира знање и компетенције кандидата који имају за циљ да постану основни директори хартија од вредности. Надзорне активности дозвољене након полагања испита укључују усклађеност са прописима у вези са трговинским и тржишним активностима, преписивање и оглашавање. Испитом серије 24 управља регулаторно тело финансијске индустрије (ФИНРА) и покрива теме као што с