Главни » банкарство » Цертификати за планирање некретнина

Цертификати за планирање некретнина

банкарство : Цертификати за планирање некретнина

Планирање имања укључује низ правних, финансијских и рачуноводствених саветодавних услуга које се пружају како би се клијентима помогло да пренесу своју имовину на наследнике на порески ефикасан начин. На располагању су бројни цертификати за планирање некретнина за финансијске, рачуноводствене и правне стручњаке са релевантним искуством. Кандидати прво морају испунити минимални ниво захтева.

Ако размишљате о каријери у планирању имања - или желите да запослите планера за некретнине - следеће ће вам дати преглед специфичних сертификата повезаних са улогом и онога што свако захтева и доноси.

Кључне Такеаваис

  • Да бисте постали планер имања захтева финансијско, пореско и рачуноводствено знање.
  • Планери за некретнине обично имају степен правног, рачуноводственог и / или финансијског стања и потврде.
  • Уобичајени планери за власништво цертификата могу да садрже Цхартеред Труст анд Естате Планнер (ЦТЕП), Акредитовани планер имовине (АЕП) и сертификовани повереник за финансирање и финансирање (ЦФТА).

Улога планера за некретнине

Планери за некретнине обично раде са појединачним инвеститорима, породичним канцеларијама, власницима предузећа и појединцима с великом нето вредностом. Улога планера некретнина је сложена и укључује много покретних делова.

Планер некретнина сарађује са клијентима на формулисању и примени стратегије планирања пореза како би ефикасно проследио имовину, према њиховим жељама, наследницима и осталим корисницима. Остали аспекти планирања имања крећу се од завођења добротворних прилога до избора животног осигурања.

Неки главни пружаоци услуга планирања некретнина интегришу своју праксу са финансијским саветодавним и услугама управљања богатством. Менаџери богатства, службеници за поверење и администратори поверења, официри за инвестирање, адвокати, рачуновође и финансијски планери сви би могли да имају интерес за добијање сертификата.

Образовање и стручност

Већина планера власништва поседује законске, рачуноводствене и / или финансијске дипломе и сертификате и са добрим разлогом. Планирање имања је компликован лавиринт савезних и државних закона, пресуда ИРС-а и судских тумачења. Све то утиче на то како се имовина и приход третирају за пореске сврхе на основу широког спектра врста трансакција, трансфера, покретачких догађаја, појединачних профила - старосног доба, самца или ожењеног итд. - и ентитета. Стварање и управљање овим трансакцијама захтева разумевање фидуцијарних обавеза и одговорности.

Закони који се непрестано мењају, као и судска и политичка клима чине планирање имања изузетно динамичним пољем у којем саветници раде инжењерске трансакције које морају имати воде код власти. Одређене праксе и увиди могу имати кратак рок трајања. Поред различитих напредних финансијских степена, правних диплома и сертификата - МБА, МПА, ЈД, ЦПА и ЦФА - специфична, сложена и непрестано мењајућа природа поља чине од помоћи посебне цертификате. Њихово имање такође даје додатни кредибилитет планерима некретнина, што помаже у расту њиховог пословања.

За добијање сертификата за планирање власништва обично су потребни курсеви етике, финансијског планирања, пореског закона, поштовања прописа и регулаторног окружења.

Цертификати о планирању некретнина

Испод су најчешћа потврда које планинар може имати.

Цхартеред Труст анд Естате Планнер (ЦТЕП)

Глобална академија за финансије и менаџмент је сертификационо тело за именовање ЦТЕП, које има акценат на професионалцима који опслужују клијенте високих нето вредности. Зарада ЦТЕП захтева најмање три године искуства у планирању имања или поверењима. Уз то, кандидати морају имати:

  • Преддипломски или постдипломски студиј из области финансија, пореза, рачуноводства, финансијских услуга, права или МБА, МС, доктораната или ЈД из акредитоване школе или организације.
  • Пет или више одобрених и сродних курсева.
  • Курс за сертификацију.
  • Годишњи захтеви за континуираним образовањем, који варирају.

Акредитовани планер за некретнине (АЕП)

АЕП ознаку додјељује Национална асоцијација планера и савета за некретнине. Кандидати морају:

  • Имати дозволу за бављење правом као адвокат, за рад као ЦПА, или се тренутно одредити за Цхартеред Лифе Ундервритер (ЦЛУ), овлашћени финансијски консултант (ЦхФЦ), овлашћени финансијски планер (ЦФП) или сертификовани повереник и финансијски саветник (ЦТФА) ), међу другима.
  • Будите ангажовани на пословима планирања имања као адвокат, рачуновођа, професионалац животног осигурања, финансијски планер или службеник за поверење.
  • Имати најмање пет година искуства у пословима планирања и планирања имања.
  • Имати најмање 30 сати континуираног образовања током претходна 24 месеца, од којих је најмање 15 сати морало бити у планирању имања.
  • Они са мање од 15 година искуства у планирању имања морају завршити два дипломска студија кроз Амерички колеџ.

Овлашћени повереник и финансијски саветник (ЦТФА)

ЦФТА додјељује Америчко удружење банкара. Захтеви укључују:

  • Најмање три године искуства у управљању богатством и завршетак једног одобреног програма обуке о управљању богатством.
  • Писмо препоруке.
  • Изјава о етичности.
  • Полагање испита.

За одржавање именовања потребно је 45 бодова континуираног образовања сваке три године.

Повезане потврде о управљању богатством

Постоје такође и бројни цертификати везани за планирање имања који могу бити корисни. Ови укључују:

  • Цхартеред Веалтх Манагер
  • Цхартеред Ассет Манагер
  • Цхартеред Портфолио Манагер
  • Овлашћени службеник за усаглашавање

Доња граница

Постати планер имања може бити тешко и захтева искуство и ширину знања, укључујући право, рачуноводство и финансије. Зарада цертификата за планирање имања повећава вештине и кредибилитет планера за некретнине.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.
Рецоммендед
Оставите Коментар