Удио класе Ц
Акције класе Ц су класе узајамног удела фонда које карактерише ниво оптерећења које укључује годишње трошкове за маркетинг, дистрибуцију и сервисирање фонда, а који су постављени у фиксном проценту. Инвеститор плаћа ову накнаду током целе године.
За поређење, улазно оптерећење носи трошкове плаћене приликом куповине акција, а позадинско оптерећење процењује трошкове када инвеститор прода акције; а средства без оптерећења уопште не садрже оптерећење.
Кључне Такеаваис
- Акције узајамног фонда класе Ц наплаћују ниво продајног оптерећења одређен фиксним процентом који се процењује сваке године.
- Ово се може супротставити акцијама са предњим оптерећењем које инвеститорима наплаћују у тренутку куповине и накнадним оптерећењима која наплаћују у тренутку продаје.
- Будући да годишња накнада може да сноси трошкове инвеститора током времена, ова класа фонда је најприкладнија за оне који желе да држе акције акција у периоду од 3 године или мање.
Основе деоница Класе Ц
У поређењу са другим разредима деоница узајамног фонда, акције класе Ц често имају ниже омјере трошкова од акција Б категорије. Међутим, имају већи омјер расхода у односу на акције класе А. Коефицијенти трошкова представљају укупне годишње трошкове управљања вођењем узајамног фонда. Као резултат тога, акције Ц класе могу бити добра опција за инвеститоре са релативно краткорочним хоризонтом, који планирају да задрже узајамни фонд само неколико година.
Текуће накнаде које представљају оптерећење на нивоу Ц-а званично су познате као накнаде од 12б-1, назване из секције Закона о инвестиционим друштвима из 1940. године. Укупне накнаде од 12б-1 ограничене су на 1% годишње. У овој накнади од 1% трошкови дистрибуције и маркетинга могу бити и до 0, 75%, док накнаде за услуге највише износе 0, 25%. Иако је намијењен за маркетинг, накнада 12б-1 првенствено служи за награђивање посредника који продају акције фонда. У одређеном смислу, то је провизија коју инвеститор плаћа сваке године узајамном фонду, уместо трансакцијског.
Остале класе узајамног фонда такође имају накнаду од 12б-1, али у различитом степену. Те накнаде које се наплаћују акцијама класе А обично су ниже, што надокнађује високе унапред плаћене провизије које ова категорија плаћа. Ц-акције обично плаћају максималних 1% и, будући да накнаде за 12б-1 спадају у укупни омјер издатака узајамног фонда, њихово присуство може потиснути тај годишњи омјер трошкова изнад 2% за дионичара класе Ц.
За разлику од А-акција, акције Ц класе немају предња оптерећења, али често носе мала позадинска оптерећења, званично позната као контингентно одложени набој за продају (ЦДСЦ), баш као што носе и акције класе Б. Међутим, та оптерећења за акције Ц су много мања, обично само око 1%, и обично нестају након што инвеститор држи заједнички фонд годину дана.
Прос
Нема претходне провизије - цео депозит се улаже
Нема накнадне продаје након једне године
Добра средњорочна инвестиција (1-3 године)
Цонс
Високи омјери трошкова
Повратно оптерећење за повлачење у првој години
Није добро за стратегију куповине и задржавања
Ко треба да улаже у акције класе Ц?
Због заосталог оптерећења за краткорочна откупа, инвеститори који планирају да повуку средства у року од годину дана можда ће желети да избегну акције Ц. С друге стране, већи текући трошкови повезани са акцијама Ц чине их мање идеалном опцијом за дугорочне инвеститоре.
Разлике у коначним вредностима улагања са различитим накнадама могу бити огромне ако се задржавају током значајног периода - рецимо, у пензионом фонду. На пример, узмите 50.000 УСД улагања у фонд који враћа 6% и наплаћује годишње оперативне таксе од 2, 25%, које се чувају 30 година. Коначни износ који ће инвеститор добити ће бити 145.093, 83 УСД. Фонд са истим уложеним износом и истим годишњим приносима, али са годишњим оперативним накнадама од 0, 45%, понудиће инвеститору знатно више, крајња вредност од 250, 832, 55 УСД.
Акције класе Ц би најбоље функционисале за инвеститоре који планирају да задрже фонд ограничен, средњи период, оптимално више од једне године, али мање од три. На тај начин, држите се довољно дуго да избјегнете ЦДСЦ, али не тако дуго да би високи омјер трошкова узео велики данак у укупном приносу фонда.
Пример стварног света удела класе Ц
Фонд за раст Цаламос је пример фонда који има и класе А и класе Ц акција. Акције класе А наплаћују омјер трошкова у износу од 1, 40%. Од овог износа, 0, 25% је накнада 12б-1. Имају максимално 4, 75% предњег оптерећења које се смањује на основу уложеног износа. Акције класе Ц фонда немају првобитно оптерећење, али носе максимално 1% ЦДСЦ на акције које поседују мање од једне године. Акције класе Ц такође намећу максималну накнаду од 1% 12б-1, гурајући однос укупног трошка фонда на 2, 15%.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.