Лоад Фунд

Шта је фонд за оптерећење?

Фонд оптерећења је узајамни фонд који долази уз накнаду за продају или провизију. Инвеститор фонда плаћа терет који иде за надокнаду продајног посредника, попут брокера, финансијског планера или инвестиционог саветника, за његово време и стручност у одабиру одговарајућег фонда за инвеститора. Оптерећење се плаћа унапред у тренутку куповине (улазно оптерећење), када се акције продају (бацк-енд лоад), или све док фонд држи инвеститор (левел-лоад).

Учитавање средстава може бити у супротности са бесповратним средствима која не носе накнаду за продају.

Кључне Такеаваис

• Теретни фонд подразумева акције узајамног фонда које носе провизију продаје коју плаћа купац фонда.
• Терет се може платити у тренутку куповине (предњи терет) или у тренутку продаје (назад), а често се плаћа брокеру или агенту који је продао фонд.
• Начин плаћања ће се разликовати у зависности од класе узајамног фонда.

Основе учитавања средстава

Ако фонд ограничи ниво оптерећења на највише 0, 25% (максимум је 1%), у својој маркетиншкој литератури може себе назвати фондом без оптерећења. Предња и накнадна оптерећења нису део оперативних трошкова узајамног фонда и обично се исплаћују продавачу и брокерском заступнику као провизија. Међутим, оптерећења нивоа, која се називају накнада 12б-1, укључују се у оперативне трошкове.

Средства која не наплаћују оптерећење називају се фондови без оптерећења, који се обично продају директно од стране узајамног фонда или преко њихових партнера.

Поређење терета различитих класа деоница фонда

1970-их компаније за узајамне фондове биле су критизиране због високог продајног оптерећења које су наплаћивале заједно са прекомерним накнадама и другим скривеним наплатама. Као резултат тога, увели су више класа акција што даје инвеститорима неколико опција за плаћање трошкова продаје.

Дионице класе А: Акције класе А су традиционална нова улагања која наплаћују унапред наплаћени износ од уложеног износа. Фондови већине класе А нуде попуст на прекидне вредности који смањују накнаду за куповину на вишим праговима. За инвеститоре са већим износима новца који улажу током дужег временског периода, акције А класе могу бити најнижа цена са ценама због попуста на прекидне тачке.

Акције класе Б: Акције класе Б укључују накнадно оптерећење или одложену накнаду за продају (ЦДСЦ), која се одузима приликом продаје акција. Акцијски фондови класе Б не нуде попуст на прекидне тачке, иако се ЦДСЦ смањује током пет до осам година. У том тренутку, акције се претварају у акције класе А без икаквог оптерећења. Неки акцијски фондови класе Б такође наплаћују годишње накнаде од 12б-1, што временом може повећати трошкове улагања. Када се акције Б категорије конвертују у акције класе А, накнаде од 12б-1 нестају. Акције класе Б са ниским односом трошкова могу бити боља опција када се праве мање инвестиције са дугим периодом задржавања.

Дионице класе Ц: Акцијски фондови класе Ц такође наплаћују ЦДСЦ, али је обично нижа од акција класе Б. Акције класе Ц се више ослањају на накнаде 12б-1, које су обично веће од акција класе Б, и могу трајати неограничено. Акцијски фондови класе Ц не нуде попуст на прекидне тачке. Због већих накнада од 12б-1, акције Ц класе могу бити најскупља опција у дужем периоду.

Предности теретних средстава

Инвеститори могу аутоматски претпоставити да су средства за преузимање бољи избор над без оптерећења, али то можда није случај. Накнаде за учитавање средстава плаћају инвеститору или менаџеру фонда који врши истраживање и доноси одлуке о инвестирању у име клијента. Ови стручњаци могу сортирати кроз узајамне фондове и помоћи инвеститорима да доносе паметне одлуке о инвестирању које можда неће имати способност или знање да сами доносе. Уплата предње накнаде може такође елиминисати потребу за уштедом поврата улагања плаћањем сталних накнада за трошкове за приходе које фонд постиже.

Главни недостатак је, наравно, само оптерећење. Узајамни фондови без оптерећења сада постоје као опције које не наплаћују продају.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Дефиниција оптерећења Учитавање је провизија за наплату продаје која се наплаћује инвеститору приликом куповине или откупа акција у узајамном фонду. више Када бисте требали купити акције узајамног фонда класе Ц? Акције класе Ц су класе акција узајамног фонда које носе годишње административне таксе, утврђене у фиксном проценту. Међутим, за разлику од других класа акција, они не носе трошкове продаје када су купљени или када су продати након одређеног периода. више накнаде за одложену продају за потенцијалне случајеве (ЦДСЦ) Накнада за одложену продају (ЦДСЦ) је накнада, односно накнада за продају или оптерећење, које инвеститори узајамног фонда плаћају приликом продаје акција фонда класе Б. више Дефиниција класе акција Класа акција је појединачна категорија акција која може имати различита гласачка права и дивиденде од осталих класа које компанија може издати. више накнада 12Б-1 Накнада од 12б-1 иде ка плаћању за маркетинг, дистрибуцију и друге трошкове који настају узајамном фонду. више Бацк-Енд Лоад Бацк-енд оптерећење односи се на новац који узајамни фонд наплаћује клијенту за подизање новца. више партнерских веза