Отворена инвестицијска компанија - ОЕИЦ
Отворена инвестициона компанија (ОЕИЦ) је врста инвестиционог фонда са седиштем у Великој Британији који је структуриран за улагање у акције и друге хартије од вредности. Листа акција компаније на Лондонској берзи (ЛСЕ) и цена акција у великој мери се заснивају на основној имовини фонда. Ови фондови могу да мешају различите врсте инвестиционих стратегија као што су приход и раст, мала и велика капа, и могу стално да прилагођавају своје критеријуме улагања и величину фонда.
ОЕИЦ се називају "отворени", јер могу да створе нове акције да задовоље потражњу инвеститора. Такође, фонд ће отказати акције инвеститора који напуштају фонд.
Кључне Такеаваис
- Отворена инвестициона компанија (ОЕИЦ) је врста фонда који се продаје у Великој Британији, сличан отвореном узајамном фонду у САД-у.
- ОЕИЦ нуде професионално управљани портфељ обједињених фондова за инвеститоре који улажу у различите акције, обвезнице и друге хартије од вредности.
- ОИЕЦ се одређују цијене једном дневно, на основу нето вриједности имовине њихових основних портфељских средстава.
- Већина ОИЕЦ-а сноси трошкове продаје и годишње накнаде за управљање, познате као текућа бројка трошкова.
Разумевање отворене инвестиционе компаније
Отворена инвестициона компанија обједињује новац инвеститора и расподељује га на широк спектар инвестиција, попут акционарских или хартија од вредности са фиксним каматама. Ова диверзификација помаже у смањењу ризика од губитка главнице инвеститора. ОЕИЦ фондови нуде потенцијал за раст или зараду. Обично функционишу као средње до дугорочно улагање, које се држи пет до 10 година или дуже.
Било који улагач из Велике Британије, стар 18 или више година, може уложити у широк спектар средстава којима управљају стручњаци из индустрије. Као и у Сједињеним Државама, постоје различити нивои ризика за раст капитала, стварање прихода или комбинација обојег. Акционари могу уложити за себе или за своју децу. Кад деца напуне 18 година, улагања улажу у своје право.
Наплата за ОЕИЦ акције
Већ од 2019. године инвеститори плаћају почетну накнаду од око 2% приликом куповине нових акција. Ова врста предњег оптерећења смањује количину новца која иде у фонд за куповину акција. Поред тога, постоји годишња накнада за управљање (АМЦ) од око 1% до 1, 5% од вредности акција инвеститора. АМЦ покрива услуге менаџера фондова. Средства којима се не управља активно, као што су индекси за праћење индекса, имају много ниже накнаде.
Већина средстава наводи укупни омјер трошкова (ТЕР) или текућу бројку трошкова (ОЦФ). Свака накнада укључује АМЦ и друге трошкове који се користе за поређење различитих производа. ТЕР и ОЦФ не обухватају цене дилера које могу значајно повећати годишње трошкове ако фонд има високу стопу промета.
Такође може постојати накнада за продају акција на основу процента укупне вредности продаје. Међутим, многи ОЕИЦ-и не наплаћују излазне таксе.
Улагање у ОЕИЦ
ОЕИЦ-ови су корисни за инвеститоре који немају времена, интереса или стручности да активно управљају својим инвестицијама. Инвеститори могу уложити једну уплату или месечно плаћање уз минималне износе у зависности од фонда. Такође, приступ средствима путем интернета или преко телефона је генерално лак. Даље, акционари могу платити накнаду приликом преласка између фондова.
Прос
Понудите професионално управљање новцем
Имати разнолике портфеље, ублажавајући ризик
Су високо течне
Одликује се ниским минимумом улагања
Цонс
Обавите високе годишње накнаде, трошкове продаје
Порезни порези
Мора одржавати новчане резерве, ограничавајући приносе
Захтијева средњорочни и дугорочни хоризонт улагања
ОЕИЦ нису порески повољни; Дакле, камате и дивиденде су опорезоване, а продаја акција може имати порез на капитални добитак. Наравно, укључени износи морају прелазити накнаде за дивиденду и капитални добитак. Такође, акционари могу да држе ОЕИЦ без пореза на Индивидуалном штедном рачуну (ИСА) или другом британском пензијском плану.
Међутим, инвестиционе вредности и резултирани приходи нису загарантовани и могу се повећавати или смањивати, зависно од перформанси улагања и курса валуте за фондове који улажу на страна тржишта. Стога, акционар не може вратити првобитни уложени износ.
Амерички резиденти не могу да поседују акције у ОЕИЦ-у. Амерички акционари морају да ОЕИЦ продају своје акције или пренесу своје инвестиције становницима Велике Британије.
ОЕИЦ вс Унит Трустс
У Великој Британији, улагачки фондови (УТ) и ОЕИЦ су две најчешће врсте инвестиционих фондова и они такође имају много тога заједничког.
Као и ОЕИЦ-и, поверење јединица састоји се од менаџера који купује акције и обвезнице за власнике фонда, у отвореном формату. Њих двоје углавном се разликују по цени коју цене. Труст јединица имаће две цене:
- Понудбена цена - цена по јединици примљене за сваку јединицу која је продата у фонд
- Понудбена цена — цена за куповину сваке јединице фонда
ОЕИЦ-ови имају само једну цијену дневно, на основу нето вредности имовине (НАВ) основне имовине фонда. ОИЕЦ обично имају ниже накнаде од УТ-а јер имају једноставнију структуру. Из овог разлога многе инвестиционе компаније претварају поверења јединица у ОЕИЦ.
Пример реалног света ОЕИЦ-а
Британски ОЕИЦ-ови су упоредиви са америчким узајамним фондовима, а нуде их и многе америчке инвестиционе компаније које послују у Великој Британији. Један од таквих је Фиделити Интернатионал, инострана дивизија Фиделити Инвестмент-а. У јулу 2018. одељење је објавило да уводи променљиве накнаде за управљање за пет ОЕИЦ-а са пребивалиштем у Великој Британији, укључујући Фиделити-ове посебне ситуације, Фиделити Еуропеан, Фиделити Асиан Дивиденд, Фиделити Глобал Специал Ситуатион анд Фиделити Америцан фондове.
Променом се ефективно смањила основна АМЦ средстава за 10%.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.