Главни » брокери » Права нагомилавања (РОА)

Права нагомилавања (РОА)

брокери : Права нагомилавања (РОА)
Која су права накупљања (РОА)?

Права акумулације (РОА) су права која омогућавају акционару узајамног фонда да прими умањене трошкове провизије продаје када је износ купљених узајамних фондова увећан за износ прекида права накупљања (РОА).

Кључне Такеаваис

  • Право акумулације (РОА) носиоци грантова узајамног фонда деле потенцијал смањења оптерећења (провизија) приликом куповине више акција фонда.
  • Прелазне тачке за узајамне фондове са оптерећењем су износи у УСД за куповину акција фонда који квалификују инвеститора за смањену накнаду за продају.
  • Иако је уобичајено, не нуде сви РОА-и, зато пре куповине проверите да ли намеравате накупити значајан положај.

Разумевање права нагомилавања

Права акумулационих тачака прекида структуирају компаније узајамног фонда како би инвеститорима омогућиле провизије за провизије. Компаније узајамног фонда одређују структуре накнада за провизију продаје инвестиционих фондова. Инвеститор сноси трошкове продаје када купује акције узајамног фонда код посредника за које се односе накнаде за продају. Компаније узајамних фондова могу понудити РОА тачке прекида са својим распоредима комисија за продају.

Обично не постоји временско ограничење колико дуго ће се задржавати узајамни фонд да би имао право на акумулацију. Не нуде сви узајамни фондови РОА-ове прекретнице, па би инвеститори требали бити сигурни да ће их идентификовати за узајамни фонд ако постоје. РОА прекидне вредности обично се односе на улазне накнаде и због тога се постављају првенствено на класе деоница фонда са претплатничким продајним накнадама.

Права тачака прекида акумулације

Тачке прекида постављају се на различитим нивоима како би инвеститорима понудиле попуст на трошкове продаје када улажу веће инвестиције. Тачке прекида одређују се узајамним фондом и интегришу се у процес расподјеле фонда. Обично се нуде за средства са претплатничком продајом, али могу бити доступна и за друге врсте накнада за продају.

Узајамни фондови су потребни да дају опис тачке прекида и услова подобности у проспекту фонда. Ако достигне или надмаши тачку прекида, инвеститор ће се суочити са нижим трошковима продаје и уштедети новац.

Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА) пружа следеће водиче за тачке преласка на узајамни фонд РОА. Пролазне тачке за РОА могу ступити на снагу када улози инвеститора достигну 25.000 УСД.

Трошкови улагања и продаје:

  • Мање од 25.000 УСД 5.00%
  • Најмање 25 000 УСД, али мање од 50 000 УСД 4, 25%
  • Најмање 50 000 УСД, али мање од 100 000 3, 75%
  • Најмање 100.000 УСД, али мање од 250.000 $ 3.25%
  • Најмање 250.000 УСД, али мање од 500.000 УСД 2.75%
  • Најмање 500.000 УСД, али мање од милион УСД 2.00%
  • Милион долара или више Без трошкова продаје

Права акумулационих прекида могу бити важна за инвеститоре који нето вреднују куповину акција преко финансијског посредника који наплаћује накнаду за продају фонда. Прелазне тачке РОА могу утицати на дугорочне планове улагања инвеститора. У овом примеру, улагачу би требало да уложи додатних 20.000 долара да би достигао следећу почетну тачку продаје од 3, 75%. Ако инвеститор има инвестицију од милион долара или достигне РОА тачку прекида од милион долара, обично не би морали да плаћају накнаду за продају продаје.

Пример РОА

На пример: Претпоставимо да инвеститор жели да купи за 5000 долара фонда АБЦ класе А класе са улазним накнадама у износу од 5, 00% које наплаћује посредник. Инвестиција од 5.000 долара додаје већ постојећој инвестицији инвеститора од 25.000 долара у дионице класе А већ постоје. Фонд АБЦ следи исти РОА тачак прекида који је утврдио ФИНРА.

Са новом инвестицијом од 5000 УСД, инвеститор сада има акумулацију од 30.000 УСД. Стога њихова додатна куповина у износу од 5.000 УСД условљава снижену накнаду од продаје на улазу од 4, 25% у односу на стандардних 5, 00%.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Дефиниција оптерећења Учитавање је провизија за наплату продаје која се наплаћује инвеститору приликом куповине или откупа акција у узајамном фонду. више Дефиниција А-Схаре А-схаре је класа деоница која се нуди у породици узајамних фондова више класа. више Дефиниција оптерећеног фонда Учитавање средстава наплаћује накнаде мање од 1% како би се компензирао брокеру или менаџеру фонда који је повезан са фондом. више Бреакпоинт Бреакпоинт, за оптерећење узајамних фондова, је доларски износ за куповину акција фонда који квалификује инвеститора за смањену накнаду за продају. више Продајна точка Продајна тачка је продаја узајамног фонда у одређеном износу од долара који омогућава власнику фонда да пређе у нижи трошак продаје. више накнаде за одложену продају за потенцијалне случајеве (ЦДСЦ) Накнада за одложену продају (ЦДСЦ) је накнада, односно накнада за продају или оптерећење, које инвеститори узајамног фонда плаћају приликом продаје акција фонда класе Б. више партнерских веза
Рецоммендед
Оставите Коментар