Вангуард индекс укупног индекса акција на берзи вс Вангуард 500 индексни фонд

Два најпопуларнија производа инвестиционе компаније Вангуард су Вангуард индекс укупног индекса акција на берзи и Вангуард 500 индексни фонд. Иако обојица могу функционисати као погодни основни удјели у портфељу акција, слични звучни узајамни фондови слиједе различите стратегије улагања. Као што му име говори, Фонд укупног индекса акција на берзи пружа изложеност целокупном америчком тржишту акција, као што је представљено у Центру за истраживање цена хартија од вредности (ЦРСП), укупни тржишни индекс у САД од преко 3.550 акција, док 500 индексни фонд пружа само изложеност до 500 највећих америчких компанија, слично С&П 500 индексу.

Вангуард фонд укупног индекса акција на берзи

Вангуардов индекс укупног индекса акција на берзи (ВТСАКС) пружа разнолику изложеност малим, средњим и великим капиталним растима и вредностним залихама, којима се тргује на берзи Насдак и Нев Иорк Стоцк Екцханге (НИСЕ).

Основан 26. априла 1992., узајамни фонд је остварио просечни годишњи принос од 9, 74% од свог оснивања (од 30. априла 2019). Адмиралне акције фонда - једине које су тренутно доступне новим инвеститорима - враћале су 6, 87% годишње од свог оснивања 13. новембра 2000. Овај повратак је готово идентичан ономе који је имао референтни индекс, ЦРСП амерички индекс укупног тржишта. Фонд користи репрезентативан приступ узорковању како би приближио цео индекс и његове кључне карактеристике.

На дан 30. априла 2019. фонд је имао 3.607 акција и контролисао је нето имовину у износу од 804, 6 милијарди долара. Компаније за технолошку, финансијску, индустријску, здравствену заштиту и услуге потрошача чине своје највеће власништво. ВТСАКС наплаћује изузетно низак омјер трошкова од 0, 04% и захтијева минимално улагање од 3.000 УСД.

И Вангуардов индекс укупног тржишта акција и Вангуард 500 узајамни фондови доступни су и као фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ).

Вангуард 500 индексни фонд

Први индексни фонд за појединачне инвеститоре, према компанији, Вангуард 500 индексни фонд (ВФИАКС) пружа изложеност подмножама целокупног америчког тржишта акција - тачније Стандард & Поор'с 500 Индек, чије компаније компаније чине око три - четвртине вредности америчке берзе. Вангуард 500 индексни фонд настоји да преслика свој референтни индекс улагањем укупне нето имовине у акције које садрже индекс и држи сваку компоненту приближно исте тежине као индекс. На овај начин фонд једва одступа од научно-истраживачког рада који је осмишљен тако да опонаша.

Фонд је издат 31. августа 1976; на дан 30. априла 2019. године, остварио је просечни годишњи принос од 11, 07%. Адмиралне акције фонда - једине које су тренутно доступне новим инвеститорима - враћале су 6, 37% годишње од свог оснивања 13. новембра 2000., само нешто мање од С&П 500.

Индекс Вангуард 500 индексни фонд има 479, 7 милијарди долара укупне нето имовине и упркос свом имену држи 508 акција. Као и сестрински фонд, ВФИАКС наплаћује омјер трошкова од 0, 04% и захтијева минимално улагање од 3000 долара.

Кључне Такеаваис

• Иако су оба узајамна фонда са широким капиталом, Вангуард индекс укупног индекса акција на берзи и Вангуард 500 индексни фонд имају различите циљеве улагања.
• Вангуардов индекс укупног индекса акција на берзи инвестира на целокупно америчко тржиште акција.
• Индекс Вангуард 500 улаже искључиво у 500 највећих америчких компанија.
• Вангуардов индекс укупног индекса акција на берзи могао би да представља све власничке улоге портфеља, док би Вангуард 500 индексни фонд у идеалном случају требало да се избалансира са агресивним растом акција.

Кључне разлике

У поређењу са Вангуардовим фондом укупног индекса акција на берзи (Адмирал Схарес), Вангуард 500 индексни фонд (Адмирал Схарес) у прошлости је имао нешто нижу волатилност и приносе. Међутим, оштри омјери (најчешће коришћена метода за израчунавање приноса прилагођеног ризику) готово су идентични, што указује да су улагачи у оба фонда имали сличне приносе на основи прилагођеног ризику.

Вангуардов индекс укупног индекса акција на берзи најприкладнији је за улагаче умјерено до високо ризичних толеранција који траже ниско излагачку изложеност америчкој берзи. Поред тога, могао би функционисати као јединствени домаћи капитални фонд у портфељу.

У међувремену, Вангуард 500 индексни фонд је погодан као основни капитални капитал за инвеститоре са дугорочним хоризонтом улагања и склоношћу нижем ризику на тржишту акција са великим капиталом. Будући да се концентрише на конзервативније акције са великим капиталом, фонд би могао најбоље радити у диверзифицираном портфељу који садржи изложеност другим врстама акција ради раста.