Који су најстарији узајамни фондови?

Узајамни фондови, кључни део стратегије пензионисања и инвестирања толиког броја људи и институција данас, у Сједињеним Државама су први пут увели 1924. године, МФС Инвестмент Манагемент. Иако није доступан јавно до 1928. године, први фонд, МФС Массацхусеттс Инвесторс Фунд, пружио је начин одабраним инвеститорима да обједине свој новац и потенцијално виде веће приходе користећи економију обима и професионално управљање портфељем.

Идеја стварања ове врсте обједињених инвестиција била је омогућити групи малих инвеститора приступ низу акција и групи менаџера фондова који би иначе били изван њиховог ценовног ранга.

Кључне Такеаваис

• Узајамни фондови су камен темељац света за улагање, са трилијума долара управљаних узајамним фондовима широм света.
• Први узајамни фонд, МФС Массацхусеттс Инвесторс Фунд, покренут је 1924. године и почео је примати новац ван инвеститора 1928. године.
• Неколико узајамних фондова из тог доба још увек постоји, што их чини најстаријим узајамним фондовима који и даље постоје.
• Инвеститор фонда може ову дугорочност видети као сигнал сталног успеха и легитимитета.
• Датум оснивања фонда увек би требао бити кључни податак који се узима у обзир пре куповине фонда, мада многи нови фондови такође виде успех.

Најстарији узајамни фондови према почетном датуму (још увек активни)

Зашто је почетни датум важан

Када погледате учинак узајамног фонда, имате неколико избора. Можете погледати једногодишњу, трогодишњу, петогодишњу или 10-годишњу. Такође ћете наћи цифру која даје учинак фонда од његовог оснивања.

Али цифра за учинак од почетка може бити варљива. Можда ћете помислити да сте пронашли фонд с добрим приносима. Али ако не знате колико дуго фонд ради, можда ћете гледати једног који може бити стар само годину или две. Краткорочни учинак је лакше постићи него дугорочно. За горе наведена средства датум почетка оснивања је толико далеко да имате добру представу о томе колико је деценијама била успјешна. Снажне перформансе за то дуго сугеришу руковођење на нивоу и мудре изборе.

Да ли бисте требали избегавати нове узајамне фондове?

Иако су старији фондови на нашој листи импресивни због дуготрајности, то не мора нужно значити да су новији фондови ризичнија улагања.

Тражење узајамних фондова према датуму оснивања само је један од начина сортирања на хиљаде доступних узајамних фондова. Додатне опције сортирања укључују ризик, класу имовине или стил улагања. Добри ресурси за истраживање узајамних фондова укључују Морнингстар, Зацкс Инвестмент Ресеарцх и Иахоо! Финансије. Потражите алат за скрининг у одељку о узајамном фонду и одаберите карактеристике које желите. Можда ће вам требати претплата за приступ напреднијим алатима за прегледавање.

Доња граница

Мудар инвеститор користи неколико критеријума за избор инвестиција. Речено је да је узајамни фонд с дуготрајношћу очигледно задовољио пуно инвеститора. Али и старији узајамни фонд може да се заглави у својим путевима. Погледајте тренутно управљање и филозофију улагања фонда. Време напредује и фонд са дугим искуством треба да се прилагоди тренутним условима, новој технологији и најновијим средствима за улагање.

Имајте на уму свој хоризонт улагања. Вероватно нећете имати деценију узајамног фонда, а перформансе током дужег периода могу изравнати губитке настале током неких кратких периода. Ако вам је хоризонт кратак, не очекујте да ће старији фонд одговарати његовом учинку од почетка. Краткорочне љуљачке су чињеница живота на берзи.