5 најбољих регистрованих фирми за савјетовање о инвестирању (РИА)

Регистроване фирме за саветовање о инвестирању (РИА) могу клијентима пружити заиста непристрасно управљање имовином и финансијско планирање. То је зато што нису повезани са било којим добављачем трећих страна, попут банака, брокерских дилера, осигуравајућих друштава или других субјеката који могу искривити њихов објективни приступ нудећи им надокнаду за продају својих производа или услуга.

Према подацима који се крећу од имовине под управљањем до величине и искуства њихових саветодавних група, Барронов часопис их је за 2018. годину сврстао међу најбоље фирме РИА-е у САД.

Топ РИАс

Еделман Финанциал Сервицес - Смештена у Фаирфак-у у Вирџинији, ова фирма има готово 22, 3 милијарде долара имовине под управљањем (АУМ) и пружа услуге инвестирања, управљање портфељем и лично финансирање. Фирма има тим од 163 саветника који опслужују преко 37.000 клијената. Његов оснивач, Риц Еделман, три пута је именован Барроновим врхом независног финансијског саветника. Инвестициони приступ фирме заснован је на академском истраживању и финансирању у понашању.

Финансијски саветници Унитед Цапитал-а - Ова фирма са седиштем у Невпорту, Калифорнија, управља са 21, 5 милијарди долара за малопродајне и институционалне клијенте. 221 саветници у Унитед Цапиталу користе модеран приступ финансијском планирању и улагању како би омогућили својим клијентима да уживају у животу у садашњости, уместо да брину о томе колико ће новца имати довољно у пензији. Раст компаније може се приписати куповини и партнерству са другим фирмама РИА-е, изјавио је њен оснивач Јое Дуран.

Маринер Веалтх Адвисорс - Са преко 26 милијарди долара у АУМ-у, ова фирма је са седиштем у Канзасу, али има локације широм земље, укључујући Цинциннати, Сан Диего, Нев Иорк Цити, Оклахома Цити, Форт Лаудердале, Цхицаго и Миннеаполис. Компанија нуди својих 14 890 клијената управљање улагањима, извршне пензионе услуге, планирање имовине, институционално саветовање, управљање ризиком и пореске и књиговодствене услуге.

Монета Гроуп Инвестмент Адвисорс - Једина фирма из Миссоурија која је уврштена у првих 10, Монета Гроуп управља приближно 18, 5 милијарди УСД за своје клијенте. Као и сви РИА-и на овој листи, 95 саветника у овој фирми су фидуцијари, што значи да су дужни да потребе својих клијената ставе испред својих, а они су груписани у тимове за услуге клијентима како би својим клијентима дали мање предузеће. осетити. Њихове услуге укључују помагање имућним породицама да пренесу своје богатство наследницима и омиљеним стварима, помажући младим људима који вреде нето да створе план за задржавање свог новца и пружају савете за пензионисање.

Силверцрест Ассет Манагемент Гроуп - са седиштем у Њујорку, ова фирма је сакупила готово 21, 3 милијарде долара АУМ-а и има 27 саветника који раде у канцеларијама у Њујорку, Масачусетсу, Њу Џерсију и Вирџинији. Фирма прихвата традиционалну услугу усредсређену на клијенте, коју су банке пружале претходних година, примењујући савремене теорије како би створиле различите портфеље који одговарају инвестицијским циљевима клијената и толеранцији на ризик.

Доња граница

Ово су само неке од најбољих компанија за управљање богатством у Америци. Иако се многе од ових фирми углавном баве клијентима и нето институционалним инвеститорима у непрофитном и непрофитном сектору, неке од њих се такође баве клијентима из средње или више средње класе. Свака од ових фирми заслужила је своје место на овој листи пружањем здравих савета и услуга управљања новцем који су омогућили клијентима да повећају своје богатство и остваре своје снове.