Рачун саветника
Рачун саветника је врста инвестиционог рачуна на који су укључене услуге саветодавног инвестирања како би се помогло клијенту да формулише и спроведе инвестиционе куповине и стратегије. Са растом роботских саветодавних услуга, рачуни саветника могу да укључују више нивоа услуге и савета. Многе платформе такође пружају комбинацију аутоматизоване и личне интеракције, познате као хибридни саветодавни рачуни. Структура накнада сваког рачуна саветника обично се заснива на имовини, а клијент плаћа годишњу накнаду на основу процента имовине која се налази на рачуну.
БРЕАКИНГ ДОВН Аццоунт Адвисор
Налози саветника пружају низ различитих услуга за инвеститоре. Рачуни саветника намењени су инвеститорима који траже холистичкији приступ инвестирању. Међутим, услуге саветодавних рачуна могу бити широки за инвеститоре. Рачуни могу да подржавају холистичко управљање портфељем, лично финансијско планирање или циљану капиталну имовину. Генерално, имовина којом се управља на рачунима саветника подлеже фидуцијарним стандардима, што значи да се њихове препоруке за инвестирање заснивају на свеобухватној подобности портфеља. На овим рачунима ће такође настати накнада на бази имовине која укључује трошкове оперативних трансакција и трошкове управљања портфељем.
Широко на цијелом тржишту рачуни савјетника углавном су структурирани тако да циљају или високе улагаче нето вриједности или инвеститоре који траже платформе дисконта.
Високи нето вредни рачуни
Инвеститори високих нето вредности имају предност у ширем спектру избора и услуга када траже професионалне финансијске савете и подршку.
Управљање портфељем
Инвеститори високих нето вредности могу бирати између мноштва понуда за лично управљање портфељем које свеобухватно надгледа финансијски саветник за накнаде које могу бити у распону од 1% до 5% укупне имовине. Минимални износи за улагање се крећу у распону од 100 000 до 500 000 УСД.
Финансијски саветници нуде холистичке препоруке за управљање портфељем са услугама које интегришу трансакције за акције, обвезнице и фондове. Овим портфељима се обично управља широком стратегијом расподјеле и могу укључивати и финансијске услуге за несигурна средства као што су имовина и умјетничка дјела.
УБС, Морган Станлеи и ЈПМорган нуде угледне саветодавне платформе за улагаче високих нето вредности. Ове саветодавне платформе често укључују посебне завршне рачуне, који купцу омогућавају да се фокусира на одређене инвестиције, као што су узајамни фондови. Платформа УБС Паце пружа један пример.
Засебно управљани рачуни
Засебно управљани рачуни су опција за велике инвеститоре који вреде уложити капитал у циљане портфеље којима управљају професионални менаџери новца. Фиделити платформа са засебним управљањем рачуна нуди пример тога са бројним понудама кроз различите стратегије. Ови рачуни омогућавају циљано улагање, а не холистичко финансијско планирање. Минимална улагања за верност крећу се од 200 000 до 500 000 УСД. Накнаде могу бити у распону од 0, 20% до 1, 10%.
Саветодавни рачуни за попусте
Улагачи са попустом такође ће пронаћи мноштво саветодавних рачуна који ће за услуге наплаћивати малу саветничку накнаду. Робо саветници, попут Беттермента, нуде услуге без минималних улагања. Разврстани планови накнада интегрисани су у процес управљања рачуном са платформом Беттермент, нудећи ниску накнаду за дигитални рачун саветника у износу од 0, 25%, док премијум рачун укључује накнаду од 0, 40%.
Професионално вођени рачуни саветодавних рачуна са нижим минималним улагањима доступни су у познатим инвестиционим компанијама као што су Цхарлес Сцхваб и Вангуард. Ови рачуни нуде роботске саветодавне услуге као и савете за управљање богатством личног финансијског саветника.
Цхарлес Сцхваб нуди своје Интеллигент Портфолиос роботске саветодавне услуге за ниска минимална улагања од 5000 УСД без накнаде за саветничке рачуне. Вангуард нуди своје услуге управљања личним богатством које сурађују са финансијским саветником за минималну инвестицију од 50.000 УСД. Платформа Вангуард Персонал Адвисор Сервицес нуди ниску накнаду за саветодавни рачун од 0, 30%.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.