Одбор ЦФП припрема саветнике за ажуриране стандарде

Између разговора о томе ко би требало да регулише професију финансијског саветовања, Одбор ЦФП је поставио нове стандарде за саветнике који носе ознаку Цертификованог финансијског планера (ЦФП).

Одбор је на састанку у марту 2018. одобрио ажурирања Кодекса етике и стандарда понашања. Према Кевин Келлер, извршни директор одбора ЦФП, "камен темељац нових стандарда [...] је продужење фидуцијарне дужности [стручњака за ЦФП". "

Кодекс и стандарди су службени скуп етичких смјерница за ЦФП професионалце. Одбор поставља и спроводи ове стандарде и друге захтеве за 82.000 стручњака из ЦФП-а широм света. Према Одбору, „сви који траже ЦФП® цертификат подвргавају се проверама прошлости, а онима чија прошла понашања не одговарају етичким и праксама одбора ЦФП-а могу се забранити да постану сертификовани“.

Облик нових стандарда ЦФП-а

Одбор је не само увео нове стандарде који одражавају променљив пејзаж индустрије финансијског планирања, већ је и ревидирао постојеће стандарде. „Имали смо много вишка у више докумената. Ово је било темељно и веома значајно ", рекао је Рицхард Ц. Салмен, председник одбора ЦФП, током конференције за штампу на годишњој конференцији Удружења за финансијско планирање у Чикагу ове недеље.

Нови стандарди укључују „детаљније захтеве“ за саветнике који желе да управљају и откривају сукоб интереса, реорганизовани и ажурирани процес финансијског планирања и нове информационе стандарде који описују шта професионалци ЦФП-а треба да пруже клијентима. Постојале су додатне смернице око употребе термина „засноване на накнадама“, као и проширене обавезе за професионалце ЦФП-а да извештавају о недоличном понашању Одбору ЦФП-а у року од 30 календарских дана.

Ажуриране смернице такође пружају нове захтеве у погледу проширене фидуцијарне дужности професионалаца ЦФП-а. Док су се од саветника са претходно именованим захтевали само фидуцијар приликом пружања савета о финансијском планирању, од саветника се од њих сада захтева да делују у најбољем интересу својих клијената приликом пружања финансијских савета.

Шире импликације на индустрију

Док је Одбор најавио ревидиране стандарде у марту 2018. године, стручњацима ЦФП-а је дато 18 месеци да их испоштују. Како би се сви стручњаци за ЦФП ускладили до 1. октобра 2019, Одбор је угостио четири јавна форума о стандардима. Одбор ће бити домаћин још четири форума у ​​децембру 2018. и додатних састанака широм земље 2019. године.

Одбор је тежио да процес буде транспарентан. Поред одржавања јавних форума, Одбор је примио више од 1.000 коментара током два одвојена периода јавних коментара, рекао је Салмен. Током извођења пројекта, Одбор ће наставити да издаје студије случаја како би помогао саветницима и фирмама да разумеју и примене стандарде. Одбор је настојао да помогне професионалцима и фирмама да примене правила у својој пракси. "Обавеза коју смо преузели [...] је да пружимо упутства специфична за канал" члановима заједнице сертификата, рекао је Келлер.

"Не желите да имате" ментални "менталитет", где саветници нису свесни ажурираних правила, рекао је Салмен, због чега Одбор "активно ради на одговору на питања [саветника] пре времена."

Прерађивање стандарда има шире импликације изван заједнице цертификата. У многим фирмама значајан број саветника и планера може бити именован. Како се стандарди мењају, фирме ће често бирати да ажурирају своје етичке кодексе - и усклађеност и документа о рачунима - како би одражавале нове смернице. "У основи, ЦФП сертификат и стандарди праксе заговарају поновљив процес", рекао је Келлер. "Не постоји ништа више од тога што људи који испуњавају захтеве воле само поновљиви процес, пожељно онај који је документован током пута."

Постављање новог стандарда за савет

Иако Одбор ЦФП-а може поставити стандарде за професионалце који имају то именовање, заузврат зацртавајући курс за остатак индустрије, он нема могућности за спровођење. Иако федерални регулатори попут ФИНРА или државни регулатор морају да потврде инвестиционе или осигуравајуће стручњаке, не постоји слично регулаторно тело за финансијске планере. Одбор ЦФП-а делимично попуњава тај јаз, али то могу само полицијски саветници који имају - и желе да их користе - ознаку СРП. "ЦФП сертификат је и даље добровољан", рекао је Салмен. Иако стручњаци за ЦФП могу клијентима и потенцијалним клијентима рећи да се држе стандарда које је поставила организација, то тело не може забранити некоме да буде планер без акредитива. "Једино што [Одбор] може учинити је да каже некоме да ли могу или не користе ознаке ЦФП или јавно објавити опомену.

Истовремено, стандарди Одбора су један од карактеристика именовања. Према Келлер-у, „истиче се кодекс и стандарди Одбора ЦФП-а и спремност људи да се обавежу да ће следити те стандарде [...] због чега се ЦФП сертификује“.