Како могу да купим С&П 500 фонд?

Ако желите да уложите у акције С&П 500, али немате темперамента да правилно надокнадите финансијске основе 500 појединачних компанија, С&П 500 индекс може вам помоћи да се изложите из тих акција - без напорне анализе.

С&П 500 индекс прати највеће и најмоћније компаније у Сједињеним Државама. Конститутивне залихе курира Одбор за индекс С&П, који бира компаније на основу низа фактора, укључујући тржишну границу, ликвидност и алокацију сектора.

1976. Вангуард је представио поједине инвеститоре у први узајамни фонд државе осмишљен тако да опонаша С&П 500 индекс. Неких 20 година касније покренут је први берзански фонд (ЕТФ) који је на исти начин пратио С&П 500 индекс. Данас скоро све велике брокерске и фондове компаније нуде неку врсту фонда С&П 500. Инвеститори могу приступити овим средствима преко финансијских саветника, посредника у пуној услузи или посредника са попустом.

Кључне Такеаваис

• Ако истражујете могућност додавања С&П 500 акција у свој портфељ, фонд за индекс С&П 500 може вам помоћи да олакшате широку изложеност тим врстама залиха, уз минималну пажњу.
• Фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ) одржавају стратегију пасивне репликације индекса, пружајући инвеститорима широк приступ свим хартијама од вредности у датом индексу.

ЕТФ вс. Узајамни фонд

ЕТФ-ови се првенствено фокусирају на пасивно умножавање индекса, у основи пружајући инвеститорима приступ свим хартијама од вредности у оквиру наведеног индекса. Ови ЕТФ-ови, који обично нуде омјер трошка по ниским трошковима због минимизираног активног управљања, тргују током дана, слично залихама. Сходно томе, они су високо ликвидни и подложни су дневним осцилацијама цена - баш као и залихе.

Супротно томе, узајамни фондови С&П 500 могу бити пасивни или активни. Обично имају нешто веће накнаде од ЕТФ-а због повезаних трошкова 12б1. Надаље, узајамни фондови имају нешто другачију структуру, гдје их инвеститори могу купити само по дану затварања нето вриједности трговања имовином (НАВ).

Модели накнада

Они који желе јефтино уложити у С&П 500 ЕТФ-ове могу се излагати преко брошура са попустом, који нуде трговање без провизија на свим пасивним ЕТФ производима. Али имајте на уму да неки брокери могу наметнути минималне захтеве за улагањем. Тренутно је највећи С&П 500 ЕТФ СПДР С&П 500 ЕТФ (СПИ) у Стате Стреету глобалног савета, који се од априла 2019. може похвалити имовином под управљањем од 279, 41 милијарде долара.

Узајамни фондови такође тргују посредницима и брокерима са попустом, али њима се такође може приступити директно из фондова. Неки инвеститори желе холистички управљати својим портфељем преко савјетника или посредника. Други радије управљају портфељем фондова који се налазе унутар одређеног добављача узајамних фондова. Инвеститори такође могу приступити средствима путем програма послодаваца 401к, појединачних пензионих рачуна или платформе робоадвисор

Унапређење изван само пасивног фонда индекса С&П 500

Улагачи у потрази за напреднијим приступом инвестирању у фондове С&П 500 можда ће желети да размотре паметне бета индексе који намећу ниже трошкове и нуде предност основног или прилагођеног улагања. Примери таквих фондова укључују ААМ Дивиденд Фунд (СПДВ) и С&П 500 Индекс једнаке тежине (РСП). Инвеститори се могу циљати и на одређене сегменте С&П 500 индекса који нуде потенцијал повећања капитала, средствима као што су серија СПДР сектора или фондови фокусирани на дивиденде.

Многи менаџери фондова нуде и активне фондове С&П 500, који су усредсређени пре свега на имена С&П 500, али активно трговачка имена која прелазе она која се тачно налазе у индексу. Постоје и фондови подстицаја који нуде поједностављени приступ заштите. Фондови с биковима левера користе леверу да умноже поврат С&П 500 када он буде успјешан. Медијски фондови подстицаја прелазе С&П 500 да би добили позитивне приносе када падне индекс.