Водич за дневно трговање на маржи

Изјава о одрицању одговорности: Трговање маржама је веома спекулативно. Трговање маржом треба да покушате само ако у потпуности разумете своје потенцијалне губитке и ако имате солидне стратегије управљања ризиком.

Дневно трговање укључује куповину и продају истих акција више пута током часова трговања у нади да ћете остварити брзе профите од кретања цена акција. Дневно трговање је ризично, јер зависи од колебања цена акција у одређеном дану, а може довести до знатних губитака у врло кратком временском периоду.

Кључне Такеаваис

• Трговање маржом омогућава да позајмите средства од свог брокера како бисте купили више акција него што би новац на вашем рачуну могао сам. Трговање маржом такође омогућава кратку продају.
• Коришћењем полуге, маржа вам омогућава да повећате свој потенцијални повраћај - као и своје губитке.
• Потребни су позиви на маржу и маржа одржавања, што може сакупити губитке у случају да се обрта погорша.

Трговање маржом и данима

С друге стране, куповина на маржи је средство које олакшава трговање чак и онима који немају потребан износ готовине. Куповање на маржи повећава куповну моћ трговца омогућавајући им да купују у већем износу него за што имају новац; мањак попуњава брокерска фирма која је заинтересована. Када се ова два алата комбинирају у облику дневног трговања на маржи, ризици се наглашавају. И идући диктумом, „што је већи ризик, већи је потенцијални повратак“, приноси могу бити вишеструки. Али будите упозорени: Нема гаранција.

Правила Регулаторне управе за финансијску индустрију (ФИНРА) дефинишу дневно трговање као „Куповина и продаја или продаја и куповина истог хартија истог дана на маржном рачуну.“ Краткорочне продаје и куповине ради покривања исте хартије од вредности на истог дана заједно са опцијама такође спадају у надлежност једнодневне трговине.

Када говоримо о дневном трговању, неки се њему могу приуштити само повремено и имаће другачије захтеве за маржу од оних који се могу означити као „трговци шаблонским данима“. Разумејмо ове изразе заједно са правилима марже и захтевима ФИНРА.

Трговачки термин термин трговац користи се за некога тко изврши четири или више дана у року од пет радних дана, под условом једне од две ствари: 1) Број дневних трговина је више од 6% од његовог укупног промета на маржинском рачуну током истог. петодневни период или 2) Особа се упушта у два неодређена дана трговачка позива у року од 90 дана. На рачуну трговаца који није узорак дневног боравка постоји повремена трговина само повремено.

Међутим, ако је испуњен било који од горе наведених критеријума, тада ће рачун трговаца који није узорак бити одређен као рачун трговца са дневним узорком. Али ако рачун трговца са дневним редом није вршио ниједно дневно трговање 60 узастопних дана, његов статус се враћа на рачун трговаца који није узорак дана.

Маргин Рекуирементс

Да би трговали маржом, инвеститори морају депонирати довољно готовине или квалификованих хартија од вредности које испуњавају почетне захтеве за маржом код брокерске куће. Према Уредби Фед-а Т, инвеститори могу позајмити до 50% укупних трошкова куповине на маржи, а преосталих 50% депонира трговац као почетни маргин.

Захтеви за маржом одржавања за трговца са шаблонима су много већи од оних за трговца који није узорак дана. Минимални захтев за капитал за трговца са дневним редом је 25 000 УСД (или 25% укупне тржишне вредности хартија од вредности, зависно шта је веће), док је за трговца који није узорак дана 2000 УСД. Сваки дан рачун за трговање мора да испуњава овај захтев независно, а не путем унакрсног гарантовања различитих рачуна. У ситуацијама када рачун падне испод ове прописане цифре од 25.000 УСД, даље трговање није дозвољено док се рачун не допуни.

Маргин Цаллс

Маргин позив догоди се ако ваш рачун падне испод износа марже за одржавање. Маргин позив је захтјев ваше брокерске куће да додате новац на свој рачун или затворите позиције како бисте вратили рачун на потребан ниво. Ако не испуните маргин позив, ваша брокерска кућа може затворити било коју отворену позицију како би рачун вратила на минимум. Ваша брокерска кућа може то учинити без вашег одобрења и може изабрати коју позицију треба да ликвидира. Поред тога, ваша брокерска кућа може вам наплатити провизију за трансакције. Одговорни сте за губитке настале током овог поступка, а ваша брокерска кућа може ликвидирати довољно акција или уговора да премаше почетни захтев за маржом.

Маргин Купња моћи

Куповна моћ трговца са узорком је четири пута већа од марже за одржавање у односу на затварање пословања претходног дана (рецимо да рачун има 35.000 УСД после трговине претходног дана, онда је овде вишак 10.000 УСД, јер је тај износ завршен и изнад минималног захтева од 25 000 УСД. Ово би дало куповну моћ од 40 000 УСД (4 к 10 000 УСД). Ако се то премаши, трговац ће примити један дан трговачки маргин позив који је издала брокерска фирма. радним данима за испуњавање маржног позива.У овом периоду, куповна моћ трговања ограничена је на два пута вишак марже за одржавање. У случају да се не испуни маржа током одређеног временског периода, даљње трговање је дозвољено само у готовини на располагању за 90 дана или док се позив не испуни.

Пример трговања на маржи

Претпоставимо да трговац има 20.000 УСД више од износа марже за одржавање. Ово ће трговцу пружити дан куповне моћи од 80.000 УСД (4 к 20.000 УСД). Ако се трговац препусти куповини 80.000 долара ПКР Цорп-а у 9:45 ујутро, а следећих дана 60.000 долара компаније КСИЗ Цорп. у 10.05 сати, тада је прекорачио границу своје куповне моћи. Чак и ако накнадно прода оба током поподневне трговине, добиће позив за трговање маржом сутрадан. Међутим, трговац је могао да избегне маргин позив продајом ПКР Цорп пре куповине КСИЗ Цорп.

Напомена : Иако брокери морају радити у оквиру параметара које су издали регулаторни органи, они имају дискреционо право да унесу мање измене у постављеним захтевима који се називају "кућни захтеви". Брокерски заступник може класификовати купца као трговца узором дана довођењем. под њиховом широм дефиницијом трговаца узорком дана. Такође, брокерске компаније могу наметнути веће захтеве за маржом или ограничити куповну моћ. Стога могу постојати варијације у зависности од брокерског дилера са којим се одлучите трговати.

Доња граница

Дневно трговање на маржи је ризична вежба и новинари га не би требали искушавати. Људи који имају искуства у дневном трговању такође морају бити опрезни када користе маржу за исту. Међутим, коришћење марже пружа трговцима повећану куповну моћ; требало би га користити опрезно за дневно трговање како трговци не би наносили велике губитке. Ограничење себе ограничењима постављеним за маргин рачун може умањити позиве марже и самим тим захтев за додатним средствима. Ако први пут покушавате трговати даном, не експериментирајте са маргин рачуном.