Легаци Планнинг

Шта је насљедно планирање?

Планирање насљеђа је финансијска стратегија која припрема особу да завоље свом власнику или сљедећем роду након смрти. Ове послове обично планира и организује финансијски саветник.

Објашњено планирање за наслеђе

Планирање наслеђа важно је узети у обзир пре него што особа премину. Након што особа умре, своје богатство и иметак преносе се ближим сродницима или људима или добротворним установама наведеним у тестаменту. Ако немате план за своје имање, његово управљање може ускладити ваше жеље након што се пренесе. Планирање наслеђа је посебно важно за оне са малим предузећима или другом имовином која захтева одржавање.

Финансијски саветници и планирање заоставштине

Као и код писања опоруке, важно је да почнете планирати своју заоставштину рано тако да, кад дође време, ваше ствари буду у реду. Финансијски саветник пружа савете о томе како најбоље припремити заоставштину и помоћи у вези са било којим питањем или посебним захтевима који се појаве. Прво, финансијски саветник вас води ка достизању нивоа финансијске сигурности који ће вам пружити лагодан живот и омогућити вам да напустите богатство као део своје заоставштине. Многи заборављају да не могу оставити финансијску заоставштину ако нису били довољно финансијски обезбеђени да би то наслеђе стекли на првом месту.

Након што се позабавио проблемом финансијске сигурности, финансијски саветник даје савете како да осигурате да се вашим пословима управља и да напредује након што су пренете. Саветник обично препоручује да одредите састанак са својим рођацима како бисте разговарали о управљању имањем, тако да нема изненађења. То вам омогућава да саопштите било какве преференције или жеље о томе како треба да се управља или шта треба да постане од тога. Увек је корисно имати ове жеље у писаном облику, као што је у тестаменту. Финансијски саветник вам такође може помоћи у донацији било ког дела вашег богатства у добротворне сврхе.

На пример, ако имате мало предузеће, можда ћете бити забринути и због заштите своје имовине од правних проблема или поверилаца. Финансијски саветници могу вам пружити савет како да предузмете кораке како бисте осигурали да ваша имовина буде заштићена након што су пренети у дело.

Порез на некретнине

Поред помоћи у развоју и управљању имањем, финансијски саветник ће расправљати о било којим порезима који би могли утицати на вашу имовину. Опорезива имовина укључује полисе животног осигурања, појединачне пензионе рачуне (ИРА) и ануитете. Многи људи не схватају колико могу бити високи порези на њиховим имањима и често не схватају праву вредност имовине, па је кључно да се током процеса планирања састану са финансијским саветником како би били сигурни да су сви потенцијални порески сценарији се узимају у обзир.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Планирање имања Планирање имања је припрема задатака који служе управљању имовином појединца у случају њихове неспособности или смрти. више Да ли знате ко је ваш следећи род? Следећи сродник је најближи живи сродник крви и може имати наследна права и обавезе, како је дефинисано државним законом. више Дефиниција извршиоца Извршилац је лице именовано за управљање имањем умрле особе. Главна дужност извршиоца је да изврши упутства и жеље покојника. више Шта је пробат? Протест је правни поступак у коме се опорука преиспитује да би се утврдило да ли је ваљана и веродостојна. више Пуномоћ: Омогућавање једној особи да поступа по понашању друге пуномоћи је правни документ којим се особи даје широка или ограничена законска овлашћења за доношење одлука о имовини, финансијама или медицинској неги. више Интестате Интестате односи се на смрт без законске воље. Када неко умре у наметљивости, утврђивање расподјеле имовине покојника тада постаје одговорност судског већа. више партнерских веза