Наплата продаје

Шта је накнада за продају?

Накнада за продају је провизија коју инвеститор плаћа за његово или њено улагање у узајамни фонд. Финансијски посредник, попут брокера, финансијског планера или инвестиционог саветника, новац добија од накнаде за продају. Накнаде за продају исказују се у проценту од вредности улагања.

Накнаде за продају могу се избећи улагањем у узајамне фондове који не оптерећују или фондовима којима се тргује на берзи (ЕТФ).

Разумевање трошкова продаје

Многи узајамни фондови наплаћују продају. Накнаде за продају исказују се у процентима и представљају део инвестиције. Стога је за инвеститора њихова стварна инвестиција у фонд једнака разлици између вредности улагања по акцији и укупне накнаде за продају. По прописима, максимална дозвољена продајна накнада износи 8, 5%, али већина оптерећења спада у распон од 3% до 6%.

Инвеститори могу да врше разне врсте накнада за продају, које су често повезане са одређеним класама акција фонда. Накнаде за продају представљају провизије за провизију плаћене финансијским посредницима због њиховог партнерства у продаји фонда. Накнаде за продају се не плаћају у самом фонду, тако да не узимају у обзир омјер бруто и нето трошкова фонда.

Накнаде за продају могу се разликовати по различитим врстама фондова и класа деоница. Многа средства можда неће захтевати трошкове продаје због односа са дистрибутерима. Инвеститори би требали бити сигурни да јасно разумију трошкове продаје и друге накнаде повезане са фондом. Компаније из фондова обично пружају свеобухватно објављивање својих трошкова продаје. Накнаде за продају такође се обично расправљају у проспекту фонда.

Врсте накнада за продају

Неке уобичајене врсте накнада за продају укључују следеће:

• Трошкови продаје на крају продаје плаћају се као проценат купопродајне цене у време инвестиције. Акције класе А често имају накнаде за продају напред.
• Накнаде за накнадну продају плаћају се као проценат од продајне цене у тренутку продаје. Накнаде за накнадну продају често су повезане са Б-акцијама фонда.
• Одложени трошкови продаје представљају накнаду за крајњу продају која временом опада, често достижући нулу. Названи су и одложеним накнадама за продају јер су накнаде зависне од периода задржавања.

Критика наплате продаје

Заговорници инвеститора и наставници често критизирају трошкове продаје. Најубедљивији аргумент против накнада за продају је да су оне за већину инвестиција у данашње време потпуно непотребне. Накнаде за продају могу се избећи улагањем у међусобни фондови без оптерећења или фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ). Међутим, инвеститори би требали бити свјесни тога лицитација-потражња на ЕТФ-овима. Високи распон понуде и тражења може бити једнако лош као и трошкови продаје.

Трошкови продаје узимају залогај од поврата инвеститора и тешко их је уочити. Неке од трошкова продаје повезане са акцијама Б често се осуђују. На пример, претпоставимо да инвеститор намерава да држи узајамни фонд дуги низ година и купује Б-акције са одложеним трошковима продаје. Инвеститор може да игнорише трошкове продаје, јер је жељени период задржавања довољно дугачак да они пређу на нулу. Ако дође до хитне ситуације и инвеститору су потребна средства раније, накнада за продају од 5% или више може бити гадно изненађење.

КЉУЧНЕ ТАКЕАВАИС

• Накнада за продају је провизија коју инвеститор плаћа за његово или њено улагање у узајамни фонд.
• Накнаде за продају исказују се у процентима и представљају део инвестиције.
• Најчешћи типови накнада за продају укључују унапред продајне трошкове, накнаду за продају и одложене трошкове продаје,
• Накнаде за продају могу се избећи улагањем у узајамне фондове који не оптерећују или фондовима којима се тргује на берзи (ЕТФ).

Примери накнада за продају

Претпоставимо да инвеститор уложи 10.000 УСД у КСИЗ заједнички фонд са улазним оптерећењем од 5, 75% за мале инвеститоре. Стварно улагање инвеститора у фонд након наплате продаје било би 9.425 долара. Међутим, накнаде за продају само су једна од неколико врста накнада за фондове које инвеститори могу смањити или елиминисати.

У другом случају, инвеститор је уложио 100, 000 УСД у КСИЗ заједнички фонд. КСИЗ и даље има предње оптерећење од 5, 75%, али смањили су га на 4% за улагања од 25 000 или више долара. Они га такође смањују на 2% за 100.000 УСД или више, а на 1% за преко 1.000.000 УСД. У овом случају, стварна инвестиција инвеститора након наплате продаје износи 98.000 УСД. Имајте на уму да је, иако је проценат опао, укупни наплаћени износ повећан.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Дефиниција оптерећења Учитавање је провизија за наплату продаје која се наплаћује инвеститору приликом куповине или откупа акција у узајамном фонду. више Дефиниција А-Схаре А-схаре је класа деоница која се нуди у породици узајамних фондова више класа. више Дефиниција оптерећеног фонда Учитавање средстава наплаћује накнаде мање од 1% како би се компензирао брокеру или менаџеру фонда који је повезан са фондом. више Права нагомилавања (РОА) Дефиниција Права акумулације су права која омогућавају акционару да прима смањене трошкове провизије продаје када је износ купљених узајамних фондова плус већ задржани износ једнак тачки прекида права накупљања (РОА). више Када бисте требали купити акције узајамног фонда класе Ц? Акције класе Ц су класе акција узајамног фонда које носе годишње административне таксе, утврђене у фиксном проценту. Међутим, за разлику од других класа акција, они не носе трошкове продаје када су купљени или када су продати након одређеног периода. више накнаде за одложену продају за потенцијалне случајеве (ЦДСЦ) Накнада за одложену продају (ЦДСЦ) је накнада, односно накнада за продају или оптерећење, које инвеститори узајамног фонда плаћају приликом продаје акција фонда класе Б. више партнерских веза