Т. Рове Ценовни фондови за разнолике тражитеље дохотка

Укупни приноси генерисани из портфеља акција и улагања у фиксни приход могу дугорочно одржавати куповну моћ уз очување капитала. Ових пет узајамних фондова компаније Т. Рове Прице Гроуп Инц. су посебно погодни за изградњу портфеља укупног поврата улагања који може створити добру стопу повлачења.

Т. Рове Фонд за раст дивиденди

Залихе са повећањем дивиденди могу пружити најбољу комбинацију прихода и раста. Такође могу додати стабилност портфеља током периода великих флуктуација на тржишту. Фонд Т. Рове за раст дивиденди инвестира у компаније са дугом историјом повећања дивиденди. Међу њеним удјелима су компаније попут Мицрософта, ЈПМорган Цхасе & Цо. и УнитедХеалтх Гроуп Инц. За фонд који се активно управља, његов омјер трошкова од 0, 64% је врло разуман.

Т. Рове Прице Фонд прихода за личну стратегију

Фонд прихода за личну стратегију Т. Рове-а представља епитет укупних повраћајних средстава. Категоризиран је као конзервативни фонд за расподјелу због свог нагласка на улагања у фиксни приход над дионицама, који тренутно имају пондер 40/60. Фонд може променити алокацију на основу променљивих околности, али распон издвајања за фиксни приход никада неће прелазити 45 до 65%. Фонд може улагати и у алтернативне инвестиционе хартије од вредности кад год утврди посебне могућности. На страни са фиксним дохотком, инвестира превасходно у обвезнице степена улагања; што се тиче капитала, он се одмерава према добро етаблираним компанијама са великим капиталом попут Амазон.цом. Коефицијент трошкова у фебруару 2019. године је 0, 41%.

Т. Рове Прице Фунд

За оптималну диверзификацију, портфељ прихода треба да садржи алокацију некретнина. Фонд за продају некретнина Т. Рове Прице пружа изложеност непокретности која је потребна портфељу, али уз ликвидност коју многи конзервативни инвеститори желе. Најмање 80% његове имовине улаже се у власничке хартије од вредности, укључујући значајан део у капиталу улагања у акције у власништву (РЕИТ), који стварају високе дивидендне приносе. Коефицијент расхода од 0, 73% сматра се просечним за своју категорију.

Т. Рове Прице балансирани фонд

Фонд Т. Рове балансиране цене је умеренија алокација 65% акција и 35% хартија од вредности са фиксним дохотком. Такође може да инвестира у стране хартије од вредности ради веће диверзификације. Менаџери фондова имају дискреционо право да улажу у раст и вредности акција, као и у акције свих тржишних капитализација. Генерално, они ће ићи било где да постигну најбољу комбинацију улагања за генерисање сталног раста и текућег прихода уз очување капитала. Коефицијент расхода од 0, 57% прилично је разуман за фонд који се активно управља.

Обвезнички фонд Т. Рове Прице Емергинг Маркетс

Мали комад обвезничког фонда са тржиштима у настајању са тржишта Т. Рове могао би бити идеалан за инвеститоре који су спремни да преузму мало више ризика за повећање приноса. Обвезнице земаља у настајању могу да дају много више од обвезница развијених земаља. Неки од његових удела укључују корпоративне и државне обвезнице из Русије, Бразила и Турске, што може бити и више ризично, али фонд покушава да одржи просечан двоструки Б кредитни рејтинг за свој портфељ. Принос, од фебруара 2019. године, износи 5%, што може бити добро за умерене инвеститоре. Овај фонд треба да представља само мали део портфеља, а његов омјер трошкова је мало висок и износи 0, 92%.

Фонд Т. Рове Прице Доход за пензионисање 2020

Да би створио приход, овај фонд улаже у разноврстан портфељ других дионица Т. Рове Прице-а и обвезничке фондове који представљају различите класе имовине и секторе. Његова алокација између акција и обвезничких фондова може се променити према датуму пензионисања. Једном када се постигне циљни датум, алокација за залихе требала би бити приближно 55% имовине. Његова изложеност акцијама наставиће да опада све до отприлике 30 година од циљаног датума када ће њена алокација за акције остати фиксна на око 20% његове имовине, а остатак ће бити уложен у обвезнице. Годишња исплата за наредну календарску годину одређује се 30. септембра године раније. Ова месечна расподела варира из године у годину, на основу учинка фонда и броја акција фонда на рачуну.

Успешно инвестирање значи равнотежу ризика и награде, а ови Т. Рове Прице фондови могу пружити довољно диверзификације за постизање ове равнотеже.