Текас Ратио
ДЕФИНИЦИЈА Тексашког односа
Тексашки омјер развијен је да упозори на кредитне проблеме одређених банака или банака у одређеним регионима. Тексашки омјер узима количину неквалитетне имовине банке и дијели тај број са збројем опипљивог основног капитала банке и резервама за губитке од кредита. Коефицијент већи од 100 (или 1: 1) указује да су неквалитетна средства већа од ресурса који ће банци можда требати да покрије потенцијалне губитке по тој имовини.
БРЕАКИНГ ДОВН Текас Ратио
Тексас однос је развијен као систем раног упозоравања како би се идентификовали потенцијални проблеми банака. Првобитно је примењен за банке у Тексасу током 1980-их и показао се корисним за банке из Нове Енглеске почетком деведесетих година. Тексашки коефицијент развили су Герард Цассиди и други аналитичари на РБЦ Цапитал Маркетс.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.
Сродни услови
Разумевање коефицијента капитала првог реда Коефицијент капитала првог реда је однос основног капитала банке - њеног основног капитала и исказаних резерви - на укупној имовини вреднованој ризиком. више Коефицијент заједничког капитала Тиер 1 Коефицијент заједничког капитала првог реда представља мерење основног капитала банке у поређењу са његовом укупном ризичном активом. више Разумевање коефицијента готовине Коефицијент готовине - укупан новац компаније и еквиваленти готовине дељен са текућим обавезама - мери способност компаније да отплаћује свој краткорочни дуг. више Како дјелује опипљиви капитал (ТЦЕ) Опипљив заједнички капитал је мера капитала компаније, која се користи за процену способности финансијске институције да се носи са потенцијалним губицима. више Шта коефицијент адекватности капитала - мере мере ЦАР Коефицијент адекватности капитала дефинише се као мерење расположивог капитала банке изражен као проценат кредитне изложености банке пондерисане ризиком. више Како коефицијент покривености ликвидности - ЛЦР помаже банкама да остану солвентни ЛЦР је услов из Базела ИИИ, при чему се од банака тражи да поседују довољно висококвалитетне ликвидне имовине за финансирање одлива новца током 30 дана. ЛЦР је стрес тест који има за циљ да осигура да финансијске институције имају довољан капитал током краткорочних поремећаја ликвидности. више партнерских веза
