Универзална правила интегритета тржишта (УМИР)
Универзална правила интегритета тржишта (УМИР) су скуп правила која регулишу трговинску праксу у Канади. Ова правила утврђује независни регулатор, Регулаторна организација инвестиционе индустрије Канаде (ИИРОЦ). УМИР су основани за промоцију фер, правичних и ефикасних тржишта. Пре формирања УМИР-а, свака појединачна берза била је одговорна за вођење своје трговачке праксе. Чинећи ове праксе универзалним, канадске размене обезбеђују једнаку праведност и побољшавају поверење инвеститора у све размене.
Разумевање правила универзалног интегритета на тржишту (УМИР)
ИИРОЦ одређује УМИР. ИИРОЦ је национална организација за саморегулацију која надгледа све инвестицијске дилере и тргује на тржиштима дугова и акција у Канади. ИИРОЦ пише правила која постављају високе регулаторне и инвестиционе стандарде као што је УМИР, прегледава све саветнике за инвестиције запослене у фирмама које регулише ИИРОЦ, преиспитује финансијску усаглашеност фирми и поставља минималне капиталне захтеве тако да фирме имају довољан капитал за пословање. Овим надзором се смањује број стечаја због прекомерног утицаја и ризичних пословних пракси.
ИИРОЦ Рецензије о усаглашености
ИИРОЦ врши ревизију усклађености како би се утврдило да компаније правилно надзиру руковање клијентским рачунима и да ли савети и трансакције на одговарајући начин одражавају клијентове потребе и упутства. Саветници које је одобрио ИИРОЦ морају да се придржавају правила и „знају вашег клијента“ тако што су упознати са клијентовом финансијском ситуацијом, потребама улагања, циљевима, искуством улагања и толеранцијом према ризику. ИИРОЦ врши прегледе о поштовању правила трговања како би проверио процедуре трговачких фирми. У прегледу се процењује да ли су трговински органи у складу са (УМИР) и важећим покрајинским законом о хартијама од вредности.
ИИРОЦ надзор тржишта
ИИРОЦ истражује тржиште и анализира трговање како би се утврдило да је трговање у складу са УМИР-ом и важећим покрајинским законом о хартијама од вредности. ИИРОЦ је одговоран за препознавање недоличног понашања од стране дилера или фирми, одобрених особа и других учесника на тржишту и подношење дисциплинских поступака као што су новчане казне, суспензије и трајне забране или прекиди за појединце и фирме. Новац прикупљен од новчаних казни и нагодби додаје се ограниченом фонду ИИРОЦ-а и примјењује се на капиталне издатке за регулаторна питања, инвестиционе и индустријске образовне пројекте и друга средства одобрена према ИИРОЦ-овим налозима за признавање.
Према Канадској берзи хартија од вредности (ЦСЕ), трговци који су чланови са добрим резултатима у ИИРОЦ-у и који су такође регистровани код канадске регулаторне службе за хартије од вредности могу се пријавити за приступ трговини ЦСЕ-ом.
ИИРОЦ повремено мења правила УМИР-а. На пример, 2015. године ИИРОЦ је предложио измене и допуне правила након предлога канадског администратора за хартије од вредности (ЦСА) да се разјасни тумачење заштићеног налога. ЦСА је предложио да се наредбе које имплементирају систематско кашњење у обради налога или „брзина налета“, не сматрају заштићеним налозима.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.