Које се методе користе за прање новца?

Прање новца укључује три основна корака како би се прикрио извор илегално зарађеног новца и учинио га употребљивим: пласман у којем се новац уводи у финансијски систем, обично разбијањем на много различитих депозита и инвестиција; слојевитост, у којој се новац премешта да би се створила удаљеност између њега и починилаца; и интеграција, у којој се новац враћа починиоцима као легитиман приход, или "чисти" новац.

Историјски, методе прања новца су укључивале шмрцање или структурирање банкарства великих количина новца у више малих трансакција, често распоређених на више различитих рачуна, како би се избегло откривање; и коришћење размене валута, жиро-трансфера и "мазги" или кријумчара готовине за кретање новца преко границе. Остале методе прања новца укључују улагање у покретне робе попут драгуља и злата које се могу лако премјестити у друге јурисдикције; дискретно улагање у и продају вриједне имовине као што су некретнине; коцкање; фалсификовање; и стварање компанија за шкољке. Иако су ове методе још увек у игри, било каква врста прања новца мора да укључује и савремене методе које стављају нови спин на стари злочин коришћењем Интернета.

Кључни елемент прања новца је летење испод радара. Кориштење Интернета омогућава прања новца да лако избјегну откривање. Пораст институција за банкарство на мрежи, анонимне услуге плаћања путем Интернета, вршњачки трансфери путем мобилних телефона и употреба виртуалних валута попут Битцоин-а отежавали су откривање илегалног преноса новца. Штавише, употреба проки сервера и софтвера за анонимизам чини трећу компоненту прања новца, интеграцију новца готово немогућом открити, јер новац може бити пребачен или повучен остављајући мало или никакве трагове ИП адресе.

Новац се може опрати и путем интернетских аукција и продаје, веб локација за коцкање, па чак и виртуелних веб локација за игре, где се лоше зарађени новац претвара у играчку валуту, а затим враћа у стварни, употребљиви и непролазни „чисти“ новац.

Превртање на интернету превара о лажном представљању броја банковног рачуна жртве под изговором о депоновању фиктивне добитке на лутрији или међународном насљеђивању заправо укључује уношење више депозита на банковни рачун жртве, уз увјет да дио новца мора бити пребачен на други рачун - тј. опран.

Постојећи закони против прања новца (АМЛ) споро су достигли ове врсте цибер-криминала, јер већина закона о борби против прања новца покушава открити прљави новац док пролази кроз традиционалне банкарске институције. Али чин скривања новца стар је хиљадама година, и природа је да одлагачи новца покушавају остати неоткривени променом свог приступа, држећи корак испред примене закона, баш као што међународне владине организације раде заједно како би пронашле нове начине откријте их.