Шта треба да постане главни потенцијални финансијски саветник?

Финансијски саветник је задужен да води потрошача кроз збуњујући и често неодољив пејзаж инвестирања, пореза, имовина и финансијског управљања. Крајњи циљ потрошача је имати довољно новца који ће потрошити током нечијег живота и заштитити и сачувати део за будуће генерације. Финансијски саветник такође помаже клијенту да испуни одређене циљеве као што су финансирање образовања дечијег факултета или куповина куће за одмор. Сходно томе, саветник мора бити сродан свенаменском саветнику за новац - а често и личном саветнику, али и поверен.

Финансијски саветник може потицати из различитих академских средина. Поред тога, именовање финансијског саветника и његову или њену специјалност могу да утичу и одговарајући факултети. На пример, финансијском саветнику који ради за компанију за инвестиционо посредовање можда ће бити потребан другачији сет вештина од финансијског планера који плаћа само хонорар са сопственом продавницом. Без обзира на факултетски факултет, будућем финансијском саветнику ће требати специјализована обука изнад факултетске дипломе да би положили потребне испите за лиценцирање.

Посао и финансије

За студенте који уписују факултет са циљем да постану финансијски саветници, пословни степен са концентрацијом у финансијама је идеалан. Студент студента стиче широко разумевање капитализма, новца, банкарства и економије. Све су важне теме у разумевању финансијског планирања и сродних питања. Концентрација финансирања се своди на то како вредновати посао, акције или други финансијски производ. Овај степен поставиће сваком студенту здраве основе да уђе у област финансијског саветовања. Специјализована обука за финансијско саветовање допуњава снажну квантитативну и аналитичку позадину пословног мајора.

Данас се на неким универзитетима појављују и специјални програми финансијског планирања или програми са сертификатима. На пример, Државни универзитет Сан Дијего нуди диплому о финансијским услугама са сертификатом о личном финансијском планирању. Уз пословну диплому и концентрацију у финансијском планирању, постдипломски курсеви за добијање лиценци за финансијског саветника могу се свести на минимум. Овај степен покрива многе аспекте финансијске саветодавне улоге, као што су инвестиције, порези и планирање имовине. (За читање у вези, погледајте: Желите бити финансијски планер? Кликните овде .)

Економија и рачуноводство

Диплома економије, са курсевима финансија, такође нуди основу за финансијског саветника. Економија преноси и глобалне и широке макро концепте као и важне микро теме као што су монетарна и фискална политика. Планер са разумевањем економије опремљен је да помогне својим клијентима да пређу пословне и финансијске циклусе тржишта.

Генерално, сваки пословни посао је чврст темељ за финансијско планирање или саветничку каријеру. Основни захтеви за пословну делатност - рачуноводство, економија, маркетинг, финансије и менаџмент - постављају основу за успешан прелазак у област финансијског планирања. Открићете да многи финансијски саветници имају ЦПА или другу професионалну струку. (За читање у вези, погледајте: ЦПА, ЦФА или ЦФП - Пажљиво изаберите своју скраћеницу .)

Иако је пословна диплома пожељнија за финансијског савјетника, појединац који се одлучи да уђе у област финансијског планирања након факултета или касни на факултетском студију, може успјешно наставити без пословне дипломе. То је једна од предности каријере финансијског саветовања; не постоји потребан факултетски факултет за улазак у професију.

Односи се са клијентом

Степен слободне уметности, комуникације или психологије нуди важне комуникацијске и аналитичке вештине. Иако је разумевање концепта улагања и пословања важно, велики део задатака финансијског саветника је да се бави људима и њиховим емоцијама које окружују новац. Мање техничке стручне спреме помажу саветнику да комуницира и да се добро повеже са клијентом.

Студент психологије учи о емоцијама, страховима, стрепњама и о томе како ум функционише. Јасно је да новац и финансијска питања могу бити врло емоционална питања. Ова обука помаже финансијском саветнику у односима са клијентима.

Комуникацијске материје такође имају користи од аналитичких вештина и способности поједностављења сложених тема. Када је допуњен концептима финансирања и улагања, планер са дипломом комуникација може бити успешан финансијски саветник.

Либерална уметност подучава звучне закључке и аналитичке вештине. Када интегрише и предложи финансијски план, саветник са одличним вештинама критичког размишљања биће добро припремљен за едукацију и објашњење различитих опција. (За читање у вези, погледајте: Увод у организације за финансијско планирање .)

Доња граница

За каријеру финансијског саветника не постоји главни факултет. Поред тога, постоје предности и недостаци сваке врсте главних колегија и успешних саветника из различитих средина. Будући да су потребне додатне студије и сертификације како би се добила лиценца и започела пракса као финансијски саветник, посвећени подносилац захтева може имати успешну каријеру као финансијски саветник са било којим главним колеџем. (За читање у вези, погледајте: Трендови који изазивају финансијске саветнике .)