Зашто је улагање у ЕТФ идеално за младе инвеститоре

Диверзификација портфеља један је од главних принципа улагања. Диверзификација значи да инвеститор треба да додели капитал бројним различитим инвестицијама како би раширио ризик, а не да све своди на једну дионицу или инвестицију.

Иако постоје бројне врсте инвестиција за одабир, инвеститору је и даље потребан значајан износ капитала за изградњу диверзифицираног портфеља. Овај захтев за капитал може бити посебан изазов за младе инвеститоре, јер могу имати минималне уштеде за улагање. Међутим, фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ) омогућавају разноврстан портфељ са релативно ниским праговима за улагања.

ЕТФ-ови имају и низ других функција које их чине идеалним инструментима за улагање за младог инвеститора. Ми ћемо погледати пет оних у овом чланку.

Туториал: Фондови којима се тргује разменама

1. Разноликост ЕТФ-ова

Први ЕТФ-ови, који су уведени крајем 1980-их и почетком 1990-их, били су релативно обични производи од ванилије који су пратили индексе капитала, као што су Стандард & Поор'с 500 индекс (С&П 500) и Дов Јонес Индустриал Авераге. Од тада, распон расположивих ЕТФ-ова је експлодирао и обухватао је практично сваку класу имовине - акције, обвезнице, некретнине, робе, валуте и међународна улагања - заједно са свим секторима који се могу замислити и многим нишама. Конкуренција међу издаватељима ЕТФ-а резултирала је увођењем ЕТФ-ова који су врло специфични у фокусу, тако да млади инвеститори могу пронаћи одређене ЕТФ-ове који прате одређена тржишта или сегменте који би им могли бити посебно привлачни. Постоји такође низ обрнутих ЕТФ-ова, који тргују у супротном смеру од средства или тржишта, и подупиру ЕТФ-ове који повећавају резултате дво- или троструко.

Средином 2018. године било је више од 1800 америчких ЕТФ-а, према подацима истраживачке и консултантске фирме ЕТФГИ. За младе инвеститоре, овај широки спектар расположивих ЕТФ-ова нуди широк избор инвестицијских избора који нису доступни са индексним фондовима. Палета ЕТФ-ова такође значи да инвеститор може да изгради разноврстан портфељ са мањим трошковима капитала него што би се то захтевало у прошлости.

Размотрите случај младог инвеститора који треба да уложи 2.500 УСД. Претпоставимо да је овај инвеститор оштар студент финансијских тржишта и да има добро дефинисане погледе на конкретна улагања. Она је позитивна на америчком тржишту акција и волела би да то буде њена основна улагачка позиција. Али такође би волела да заузме малу позицију да подржи своје друге погледе - биков на злату и медвед на јапанском јену. Иако би такав портфељ захтевао много веће издатке капитала у прошлости (посебно пре појаве роба и валутних ЕТФ-ова), она сада може да изгради портфељ који би укључивао све њене ставове коришћењем ЕТФ-ова. На пример, овај инвеститор могао би да уложи 1.500 долара у Стандард & Поор'с депозитарне примитке (СПДРс) и уложи 500 долара сваки у златни ЕТФ и прода краткорочни јапански јен ЕТФ.

2. Ликвидност ЕТФ-а

Чињеница да је већина ЕТФ-а веома ликвидна и може се трговати током дана главна је предност у односу на индексне узајамне фондове, који се цене тек на крају радног дана. Ово постаје посебно критични фактор који разликује младог инвеститора, који ће можда желети да одмах изгуби изгубљено улагање да би сачувао ограничени капитал. Карактеристика ликвидности ЕТФ-а такође омогућава инвеститорима да их користе за трговање унутар дана, слично као и акције.

3. Ниске накнаде ЕТФ-а

ЕТФ-ови углавном имају ниже омјере трошкова од узајамних фондова. Поред тога, иако се купују и продају попут акција, многи мрежни посредници нуде ЕТФ-ове без провизије, чак и за инвеститоре са малим рачунима. То може бити од велике помоћи младим инвеститорима, јер високе провизије и провизије заиста могу ставити удубљење у билансу њихових рачуна.

4. Избор инвестиционог управљања са ЕТФ-овима

ЕТФ-ови омогућавају инвеститорима да управљају својим улагањима у стилу по свом избору - пасивном, активном или негде између. Пасивно управљање, или индексирање, једноставно укључује улагање у један или више тржишних индекса, док активно управљање подразумева практичнији приступ и избор одређених акција или сектора у циљу „победе на тржишту“.

Млади инвеститори који нису у потпуности упознати са ситницама финансијских тржишта добро би им послужили користећи иницијално пасивни приступ менаџменту и постепено прелазећи на активнији стил како се повећава њихово знање о инвестирању. Секторски ЕТФ-ови омогућавају инвеститорима да заузму буллисх или медвједе позиције у одређеним секторима или тржиштима, док обрнути ЕТФ-ови и ЕТФ-ови са задатком омогућују укључивање напредних стратегија управљања портфељем.

Иако се већином ЕТФ-а пасивно управља, само праћење индекса, активно управљани ЕТФ-ови постоје.

5. У току са трендовима путем ЕТФ-ова

Један од главних разлога брзог раста ЕТФ-а је тај што су њихови издавачи били на водећој ивици увођења нових и иновативних производа. Издавачи ЕТФ-а углавном су брзо реаговали на потражњу производа у врућим секторима. На пример, бројни ЕТФ-ови роба уведени су током робног процвата 2003-07. Неки од ових ЕТФ-ова пратили су широке корпе робе, док су други пратили одређене робе као што су сирова нафта и злато.

Недавно је покренут низ ЕТФ-ова који се придржавају принципа улагања у заштиту животне средине, социјалне политике и управљања (ЕСГ). Према извештају Института за одрживо улагање Морган Станлеи за одрживу сигнализацију за 2017. годину, 86% миленијала је заинтересовано за друштвено одговорно улагање.

Динамика и иновативност које су приказали издавачи ЕТФ-а је још једна карактеристика која ће се вероватно свидети младим инвеститорима. Како се нови инвестициони трендови развијају и потражња за још новијим инвестиционим производима, несумњиво ће се увести ЕТФ-ови који би удовољили тој потражњи.

Доња граница

Млади инвеститори који нису у потпуности упознати са ситницама финансијских тржишта добро би послужили трговањем ЕТФ-ом који прати шире тржиште. Секторски ЕТФ-ови омогућавају инвеститорима да заузму буллисх или медвједе позиције у одређеним секторима, док обрнути ЕТФ-ови и ЕТФ-ови са задатом позадином омогућују укључивање напредних стратегија управљања портфељем. Неке друге карактеристике ЕТФ-а који их чине идеалним средствима за улагање за младе инвеститоре укључују ликвидност, ниске накнаде, избор управљања инвестицијама и иновације.

ЕТФ-ови се могу купити код више различитих брокера. Ако гледате у улагања у ЕТФ, Инвестопедиа је направила листу најбољих интернет берзера за трговање акцијама.