4 знака Вријеме је да отпустите свог финансијског савјетника

Разбијање може бити тешко учинити. То се нарочито односи на вашег финансијског саветника. Уосталом, он или она не зна само све о вашим финансијама, већ ио вашим сновима и циљевима. Иако отпуштање вашег финансијског саветника никада није лако, понекад је потребно. Од недоступности до задржавања циљева, ево четири разлога за отпуштање вашег финансијског савјетника.

1. Ваш финансијски саветник вас смета

Камен темељац сваке везе је комуникација. Без тога је лако да се ствари погрешно комуницирају, а да се љутња закуха, која кулминира у неповерење. Лоша комуникација може брзо угрозити везу, посебно када се ради о новцу, због чега ће квалитетан финансијски саветник изнети основна правила у погледу колико често и када ће се или долазити са вама. Ако ваш саветник одједном престане да враћа ваше позиве или е-поруке или вам траје предуго да би вам се могао обратити, што би могао да буде сигуран знак, можда ће вам требати нови саветник. На крају крајева, људи се обраћају финансијским саветницима за држање руку, а ако то не добијате, зашто за почетак плаћати ту особу?

2. Финансијски саветник разговара са вама, а не са вама

Да бисте постигли своје финансијске циљеве, ваш финансијски саветник мора да зна много о вама, вашој толеранцији на ризик, хоризонту улагања и агресивној или конзервативној природи. Он или она неће моћи да прибави ниједно то знање без да седи и разговара са вама, и што је још важније, слушајући вас. Али ако сте финансијски саветник проводи састанке говорећи вам шта треба радити без да чујете своје циљеве, снове и страхове, онда он или она немају ваше најбоље интересовање. Ако ваш финансијски саветник то све чешће ради, можда је најбоље да одете у куповину новог.

3. Превише жаргона и недовољно информација

Улагање може бити компликовано и збуњујуће за многе људе, због чега вани постоји толико много финансијских саветника. Али неће сви добро обавити објашњење у шта улажете свој новац. Финансијски саветници који вам бацају жаргон, али не могу у лаичким речима објаснити шта се дешава, требало би да подигну црвену заставу са собом. Или финансијски саветник не жели или не може вам дати потребне информације о вашим улагањима. Било како било, није добро за вас и ваше финансијско благостање.

4. Инвестиције су превише скупе

Један од најбржих начина да се смањи повратак је да платите превише за накнаде и трошкове. Иако је посао финансијског савјетника да ваше инвестиције усклади с вашим циљевима и очекивањима, он или она требају водити рачуна о трошковима. Не желите да завршите у ситуацији када вас саветник усмери ка инвестицијама са великом провизијом, нити желите да плаћате претјеран износ за фонд кад постоји слична инвестиција за мање. Добар начин да кажете колика је накнада и трошкови јесте да погледате свој месечни или тромесечни извештај. Погледајте високу количину и вријеме је да позовете свог савјетника. Ако не можете да поправите ситуацију или нема доброг разлога зашто су трошкови тако високи, то је знак да ћете можда требати отказ свом финансијском саветнику.

Доња граница

У овом сложеном свету улагања, финансијски саветници играју важну и потребну улогу у усмеравању редовних људи у праве инвестиције. Али ови професионалци су подједнако добри као и услуга коју пружају својим клијентима. Ако ваш финансијски саветник не обраћа довољно пажње на вас, не слуша вас или вас збуњује са индустријским жаргоном уместо здравих финансијских идеја, можда је време да га назовете и нађе новог саветника који је вољан иди додатни километар да те задржи као клијента.