6 Улагање грешака које ултра богати не чине

Ултра имућни, познати и као појединци ултра високе мреже (УХНВИ), чине групу људи који имају нето вредност од најмање 30 милиона долара. Нето вредност ових појединаца састоји се од акција у приватним и јавним предузећима, улагања у некретнине и личних инвестиција, као што су уметност, авиони и аутомобили.

Када људи ниже нето вриједности гледају на ове УХНВИ-ове, многи од њих вјерују да је кључ постајања ултра богатих у некој тајној стратегији улагања. Међутим, то обично није случај. Уместо тога, УХНВИ разумеју основе рада на свом новцу и знају како да преузму израчунати ризик.

Према речима Варрена Буффетта, правило о инвестирању бр. 1 је не губити новац. УХНВИ нису мистичари и не носе дубоке тајне улагања. Уместо тога, они знају које једноставне грешке у инвестирању треба избегавати. Многе од ових грешака су опште познате, чак и међу инвеститорима који нису нарочито богати. Ево листе највећих грешака у инвестирању које УХНВИ избегавају.

1. Одлучити се инвестирати само у САД и ЕУ

Док се сматра да развијене земље као што су Сједињене Државе и оне унутар Европске уније нуде највише улагања у сигурност, УХНВИ гледају изван својих граница према границама и тржиштима у настајању. Неке од најбољих земаља у које ултра богати улажу укључују Индонезију, Чиле и Сингапур. Наравно, појединачни инвеститори би требали радити на својим тржиштима у настајању и одлучити да ли се уклапају у њихове инвестиционе портфеље и њихове укупне инвестиционе стратегије.

2. Избор улагања само у нематеријалну имовину

Кад људи размишљају о улагању и улагању стратегија, акције и обвезнице обично падају на памет. То је због веће ликвидности или мање цене за улазак, не значи да су ове врсте улагања увек најбоље.

Уместо тога, УХНВИ разумеју вредност физичке имовине и у складу са тим распоређују свој новац. Ултра имућни појединци улажу у средства попут приватних и пословних некретнина, земље, злата, па чак и уметничких дела. Некретнине су и даље популарна класа имовине у њиховим портфељима како би се избалансирала волатилност акција. Иако је важно уложити у ове физичке имовине, они често плаше мање инвеститоре због недостатка ликвидности и веће тачке улагања.

Међутим, према ултра богатима, власништво над неликвидном имовином, посебно оном која није у корелацији са тржиштем, је корисно за сваки инвестициони портфељ. Ова имовина није толико подложна променама на тржишту и она се дугорочно исплати. На пример, Иале фонд за задуживање је применио стратегију која укључује неусклађена физичка средства и вратио је у просеку 8, 1% годишње између јуна 2006. и јуна 2016. године.

Јацк Сцхвагер: Инвестопедиа Профиле

3. Расподјела 100% инвестиција на јавна тржишта

УХНВИ разумију да се право богатство ствара на приватним тржиштима, а не на јавним или заједничким тржиштима. Ултра богати могу да стекну много свог почетног богатства од приватних предузећа, често директним власништвом предузећа или као анђеоски инвеститор у приватни капитал. Поред тога, топ фондови, попут оних које управљају на Иалеу и Станфорду, користе улагања у приватни капитал да би створили високе приносе и повећали диверзификацију фондова.

4. У корак са Џонсима

Многи мањи инвеститори непрестано гледају шта раде њихови вршњаци и покушавају да се ускладе или победе над њиховим стратегијама улагања. Међутим, не ухвати се у коштац са овом врстом такмичења је пресудно за изградњу личног богатства.

Ултра имућни то знају и успостављају личне инвестиционе циљеве и дугорочне инвестиционе стратегије пре доношења одлука о инвестирању. УХНВИ предвиђају да желе бити за пет, 10 или 20 година и шире. И они се придржавају стратегије улагања која ће их тамо довести. Уместо да покушавају да јуре конкуренцију или се плаше неизбежног економског пада, они остају на путу.

Даље, ултра богати су веома добри у томе што своје богатство не упоређују са другим појединцима. Ово је замка у коју упадају многи не имућни људи. УХНВИ одбацују жељу за куповином Лекуса-а само зато што их купују њихови комшије. Уместо тога, они улажу новац који имају како би сложили своје приносе од улагања. Када постигну жељени ниво богатства, могу уновчити новац и купити играчке које желе.

5. Неусклађивање личног портфеља

Финансијска писменост је велики проблем у Америци, али сви би требали разумјети праксу ребалансирања својих портфеља. Доследним ребалансом улагачи могу обезбедити да њихови портфељи остану адекватно диверзификовани и пропорционално распоређени. Међутим, чак и ако неки инвеститори имају специфичне циљеве алокације, често не иду у корак са ребалансом, допуштајући својим портфељима да искриве предалеко на овај или онај начин.

За ултра богате, поновно успостављање равнотеже је неопходно. Они могу да изврше ово уравнотежење месечно, недељно или чак дневно, али сви УХНВИ ребалансирају свој портфељ на редовној основи. За људе који немају времена за ребаланс или новац за плаћање некоме да то учини, могуће је подесити параметре ребаланса са инвестицијским фирмама на основу цена имовине.

6. Пропуштање стратегије штедње из финансијског плана

Улагање је пут број 1 који треба постати ултра богат, али многи заборављају на важност стратегије штедње. С друге стране, УХНВИ схватају да је финансијски план двострука стратегија: паметно улажу и паметно штеде.

На овај начин, ултра богати могу се фокусирати на повећање својих прилива новца као и на смањење својих одлива новца, повећавајући на тај начин целокупно богатство. Иако можда није уобичајено размишљати о ултра имућним као штедишама, УХНВИ знају да ће им живот испод њихових могућности омогућити да постигну жељени ниво богатства за краће време.