7 Нефинансијске вештине потребне у финансијама

Да ли сте знали да је имати врхунске математичке вештине и финансијско знање само врх леденог брега када је у питању врхунац као финансијски професионалац?

Митцх Писик, који је био на више руководећих позиција, укључујући извршног директора Брецквелл Продуцтс-а и има више од 20 година искуства у развоју пословања, пословању и финансијама, саветује да је „рачуноводствени / финансијски аспект посла основни део — а не плафон. "

Другим речима, ако не можете да обављате остале основне функције свог посла, нећете га обављати. Да бисте се задржали и напредовали у финансијама, морате да савладате ове основне нефинансијске вештине.

Топ 7 нефинансијских вештина потребних за финансије

1. Вештине комуникације

Финансијски професионалци не могу бити добри у смањењу броја - морају бити у стању да пренесу своје знање снажним говорним, писарским и презентацијским вештинама.

Беверли Д. Флакингтон, аутор 7 корака до ефикасне пословне зграде за финансијске саветнике, каже да када се представљате одбору, инвеститору или перспективу, морате знати како пренијети сложене информације на начин на који људи могу лако разумети .

2. Вештине управљања односима

Вештине које су вам потребне да бисте успели као финансијски професионалац укључују разумевање различитих типова личности, слушање, постављање правих питања, решавање сукоба, едукацију других и саветовање клијената. Финансијска планерка са седишта у Онтарију, Јудитх Цане, каже да је успех у финансијама „15% техничко знање и 85% психологија. Када ме људи дођу видети је зато што имају проблема са новцем. Троше превише, не штеде ништа или сачувај све. " Због тога је клијентима често потребан непристрани саветник који може да разуме њихове потребе и помогне им у доношењу финансијских одлука.

Управљање везама је важна животна вештина, било да се бавите подређенима, колегама, шефовима или особама ван ваше компаније. Када вам људи верују, попут вас и осећају да их поштујете, желеће вам помоћи да успете, било да то говоре високо о вама, промовишу вас или се пријављују да буду ваш клијент.

3. Маркетинг и продајне вештине

Роберт Л. Риедл, директор за управљање богатством за управљање богатством задужбине у Апплетону, Висцонсин, каже да финансијски професионалци морају бити у стању да своје професионалне вештине и знање могу пласирати на своје тржиште у нишама. Да бисте то учинили, неопходно је потпуно разумевање како ваших личних снага, тако и професионалних снага ваше компаније.

Даље саветује да у маркетингу себе клијентима не треба да комуницирате само колико знате, већ и колико вам је стало, јер „клијентова највреднија имовина и највећа дневна брига нису њихова новчана богатства, већ њихова породица. . "

Клијенти желе да знају да им можете помоћи да управљају својим новцем како би најбоље обезбедили дугорочне потребе своје породице.

4. Способност управљања пројектима

Сваки задатак који траје више од неколико минута у основи је пројекат - онај који ћете морати ефикасно да управљате како би био профитабилан. Морате да ефикасно и ефикасно закажете своје време, управљате буџетима, испуњавате рокове и добијате оно што вам треба од других људи на време да бисте успешно завршили свој пројекат.

И током и након било ког пројекта, организованост и обраћање пажње на детаље су такође кључни.

Милес Волфе, стручњак за корпоративне финансије, каже: „За било који аналитички пројекат неко ће обично имати питања о улагањима и претпоставкама. Ако не можете правовремено давати резервне податке, чак и ако су 100% тачни, људи ће испитивати тачност коначног. излаз. "

Каже да је за брзо приступ информацијама важно да се организују и ваше електронске датотеке и штампане копије. Можда ће вам бити постављено питање неколико месеци након иницијалне анализе од финансијског директора, коме су потребне информације у року од 30 минута за конференцијски позив. "Посебно у финансијском свету, нерасположење је неподношљиво", каже он.

5. Вештине решавања проблема

Увек ћете се сретати са проблемима на било ком послу, а кључна је могућност да се они реше а не пукотине под притиском.

Да бисте напредовали, такође вам може бити од користи када бисте сагледали своје личне одговорности. Писик саветује да помажући својим колегама да решавају њихове проблеме, а не да их просто пријавите вишем менаџменту, на вас ће бити виђени тимски играч.

"Људи ће гравитирати вама и ваша каријера ће процветати", каже он.

6. Техничко знање

Без обзира где радите, морат ћете се добро снаћи у рачунарском хардверу и софтверу и бити у могућности да брзо покупите нове програме повезане са вашим послом. Што више пречица, тастера, програма и функција знате у Екцелу, то ће вам бити боље у финансијама. Такође бисте се требали упознати са маркетиншким и комуникацијским софтверским алатима.

7. Упорност и етика

Конкурентна личност, страст према вашем послу и издржљивост да радите дуге сате и идете изнад онога што се очекује од вас и онога што ваши сарадници и конкуренти раде, пресудни су за успех у финансијама. У исто време, не можете бити толико конкурентни да доносите лоше одлуке или ће вам каријера и углед пасти.

Кевин Р. Келлер, ЦАЕ, ЦЕО сертификованог одбора за финансијско планирање, каже да је придржавање сета етичких стандарда попут оних који се захтевају од сертификованих финансијских планера ™ (ЦФП) пресудно за обнову поверења које је разбијено финансијским скандали.

Одбор сертификованих финансијских планера за стандарде професионалног понашања захтева да ЦФП пружају професионалне услуге интегритетом, објективношћу, компетентношћу, правичношћу, поверљивошћу, професионалношћу и марљивошћу - људи који раде у финансијама било би паметно да се придржавају ових принципа.

Ишчекивање

Гледајући унапред шта ће вам шефови или клијенти требати у непосредној или чак далекој будућности помоћи ће вам да се попнете на врх. Није довољно само решавати свакодневне изазове свог посла; морате дугорочно размишљати. Узмите у обзир следеће:

• Које вештине можете да развијете и која достигнућа можете да ставите испод појаса који ће вам напредовати у тренутној компанији, ући ногом у врата друге компаније или доћи до поновног успостављања ако сте отпуштени или?
• Како можете олакшати живот свом шефу предвиђајући шта ће му требати сутра, следеће недеље или следећег месеца и бринући се о њему пре времена?
• Како можете развити односе са својим клијентима тако што ћете пажљиво пазити на њихове ситуације? На пример, ако приметите да је жена која је дошла по вас ради управљања наследством трудна, схвативши да ће јој требати помоћ за уштеду и улагање за факултетско образовање, ажурирање воље и евентуално стварање поверења може вам помоћи да створите дугорочни пословни однос са тим клијентом.

Мудрост и тумачење

Саветница за писање са седиштем у Лос Анђелесу, Елизабетх Б. Данзигер, оснивачица Воркталк Цоммуницатионс Цонсултинг и ауторица „Гет то тхе Поинт!“, Каже, „Клијенти професионалаца у финансијским услугама траже више од знања и броја: они траже. мудрост и тумачење. "

Доња граница

Комбинујући вашу способност да анализирате бројеве са вештинама као што су комуникација, управљање пројектима и развој односа, постаћете лидер и позиционирате се да се попнете на врх свог поља.