Цхартеред Лифе Ундервритер (ЦЛУ)
Оснивани животни осигураватељ (ЦЛУ) је професионална ознака за појединце који се желе специјализирати у животном осигурању и планирању имања. Појединци морају да заврше пет основних предмета и три изборна предмета, уз успешно положено осам двосатних испита са 100 питања, да би добили ознаку. Потребни наслови курса укључују Основе планирања осигурања, Индивидуално животно осигурање, Закон о животном осигурању, Основе планирања и планирања некретнина за власнике предузећа и професионалце . Остале теме курса укључују финансијско планирање, здравствено осигурање, опорезивање дохотка, групне бенефиције, инвестиције и пензионо планирање.
БРЕАКИНГ ДОВН Цхартеред Лифе Ундервритер (ЦЛУ)
Финансијски планери са ЦФП ознаком често ће зарадити ЦЛУ-ове награде како би демонстрирали своју стручност у областима животног осигурања и планирања имања. Додатно знање у овим областима омогућава финансијским пројектантима конкурентску предност у односу на остале планере са мање вјеродајница. Ознака ЦЛУ-а једна је од најстаријих и најпоштованијих података у финансијским услугама, а потиче из касних 1920-их. Представља темељно разумевање широког спектра питања управљања личним ризиком и планирања животног осигурања и наглашава етику, професионализам и дубинско знање у пружању финансијских савета.
ЦЛУ се мора придржавати Етичког кодекса америчког колеџа за финансијске услуге који укључује следеће професионално обећање: „У светлу свих услова око оних којима служим, уложит ћу све напоран напор да утврдим и схватим, учиним услугу коју бих, у истим околностима, применио и за себе. "
Одржавање именовања захтева 30 сати континуираног образовања сваке године, а именовање може бити уклоњено због неетичког понашања путем сертификационог одбора Управног одбора америчког колеџа. Амерички колеџ је акредитована непрофитна образовна установа основана 1927. године. Оснива ЦЛУ и има највиши степен акредитације за образовање - регионалну акредитацију - преко Средње државне комисије за високо образовање. Колеџ има редовни факултет стручњака из индустрије и водећи је наставник финансијских професионалаца у Сједињеним Државама.
Како Цхартеред Лифе Ундервритерс помажу клијентима
Предметна област обухвата:
- Осигурање живота
- Пословно планирање
- Планирање некретнина
Према колеџу, финансијски професионалци који имају ознаку ЦЛУ-а могу просечно донети 51 одсто већи приход од својих колега, јер имају специјализовану вештину да помогну клијентима:
- Поставите и остварите финансијске циљеве анализирајући њихов финансијски живот и идентификујући потребе за животним и здравственим осигурањем, као и ризике личне имовине и одговорности
- Постићи финансијску сигурност кроз животно осигурање и ануитетне производе
- Управљајте успешним предузећима помоћу стратешког организационог и превентивног планирања
- Повећајте вредност имовине, сачувајте постојећу имовину и обезбедите финансијску сигурност током пензионисања.