Регулаторно тијело за финансијску индустрију (ФИНРА)
Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА) је независна невладина организација која пише и спроводи правила која се тичу регистрованих брокера и брокерско-дилерских фирми у Сједињеним Државама. Његова мисија је „заштитити јавност која улаже од преваре и лоше праксе“. Сматра се организацијом за саморегулацију.
Како функционира регулаторно тијело финансијске индустрије (ФИНРА)
Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА) је највеће независно регулаторно тело за компаније са хартијама од вредности које послују у Сједињеним Државама.
ФИНРА надгледа више од 3.700 брокерских друштава, 155.000 филијала и готово 630.000 регистрованих представника хартија од вредности, од 2019. ФИНРА регулира трговање акцијама, корпоративним обвезницама, футурес хартијама од вредности и опцијама. Осим ако фирму не регулише друга самоуправљачка организација, потребно је да буде чланица фирме ФИНРА која послује.
Регулаторно тијело за финансијску индустрију (ФИНРА) има моћ кажњавања или забране посредника и брокерских кућа које крше његова правила.
ФИНРА има 16 канцеларија широм Сједињених Држава и око 3.600 запослених. Поред надзора над фирмама за хартије од вредности и њиховим брокерима, ФИНРА даје квалификационе испите које професионалци за хартије од вредности морају положити да би продали хартије од вредности или надзирали друге који то раде. Оне укључују, на пример, Испит о квалификацији представника за хартије од вредности серије 7 и Испитивање футуристичких роба серије 3.
У својству извршења, ФИНРА има моћ да предузима дисциплинске мере против регистрованих појединаца или фирми које крше правила индустрије. На пример, у 2018. години известио је да је покренуо 921 дисциплинску меру, одмерио новчане казне у износу од 61 милион долара и наложио инвеститорима повраћај у износу од 25, 5 милиона долара. Такође је протјерао 16 фирми чланица и суспендовао још 23, уз забрану 386 појединаца из пословања са вриједносним папирима и суспензију других 472. У 2018. години је такође пренио 919 случајева преваре и инсајдера трговине Комисијом за хартије од вриједности (СЕЦ) и другим државним агенцијама ради кривичног гоњења .
За инвеститоре који купују брокера или желе да провере тренутни, ФИНРА одржава БрокерЦхецк, базу података брокера, инвестиционих саветника и финансијских саветника, која може да се претражује, што укључује сертификате, едукацију и било какве мере извршења. БрокерЦхецк заснован је на Централном регистру централне регистрације (ЦРД) ФИНРА, бази података која садржи евиденцију појединаца и фирми које послују са хартијама од вредности у Сједињеним Државама.
Историја регулаторног тела финансијске индустрије (ФИНРА)
Регулаторно тијело за финансијску индустрију настало је као резултат консолидације Националне асоцијације трговаца хартијама од вриједности (НАСД) и операција регулирања, спровођења и арбитражног поступка чланица Њујоршке берзе (НИСЕ). Консолидација, која је требало да уклони преклапање или сувишну регулативу - и да смањи трошкове и сложеност усаглашавања - одобрила је Комисија за хартије од вредности и хартије од вредности у јулу 2007. године.
Најављујући своје формирање, ФИНРА је описала широк мандат који је укључивао одговорност за „писање правила, чврсти преглед, спровођење и арбитражу и функције посредовања, заједно са свим функцијама које је претходно надгледао искључиво НАСД, укључујући тржишно уређење према уговору за НАСДАК, Американца Берза, Међународна берза хартија од вредности и Чикашка климатска берза. " (Америчка берза је касније преименована у америчка НИСЕ, а Чикашка климатска берза, тржиште за трговање емисијама стакленичких плинова затворено је у 2010. години)
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.