Улагање у формулу

Шта је улагање у формулу

Формула инвестирање је метод улагања који круто следи прописану теорију или формулу за одређивање инвестиционе политике. Улагање у формулу може бити повезано са начином на који инвеститор поступа са алокацијом средстава, улаже у фондове или хартије од вредности или одлучује када и колико новца уложити.

БРЕАКИНГ ДОВН Формула Инвестирање

Улагање у формулу одузима већину дискреционог одлучивања из процеса инвестирања, што може умањити стрес за инвеститоре и помоћи им да аутоматизују своје стратегије; инвеститори једноставно слиједе правила или формулу и улажу у складу с тим. Недостатак употребе инвестирања у формулу је немогућност прилагођавања променљивим тржишним условима. На пример, током периода екстремне нестабилности, инвеститор може постићи боље резултате правећи дискреционо прилагођавање своје инвестиционе стратегије.

Инвеститор мора да се увери да се формула подудара са његовом или њеном толеранцијом на ризик, временским хоризонтом и захтевима ликвидности да би била ефикасна. Усредњавање долара и трошкова, реинвестирање дивиденди и лествице су примери једноставних стратегија инвестирања у формуле.

Стратегије инвестирања у формулу

• Просек долар-трошкова: Ова стратегија укључује куповину фиксног износа инвестиције у доларима по задатом распореду, без обзира на перформансе инвестиције. На пример, инвеститор може имати 12.000 долара да уложи у акције и одлучи да уложи 1.000 долара првог дана сваког месеца у наредних 12 месеци. Усредњавање трошкова у доларима може помоћи инвеститорима да изграде своје портфеље на део детаља, додајући мале количине новца у конзистентном временском оквиру. (За више погледајте: Про и контра просека трошкова долара .)
• Реинвестирање дивиденди: Инвеститори могу успоставити план реинвестирања дивиденди (ДРИП) како би реинвестирали дивиденде ради куповине додатних акција. Ова стратегија има предност у обједињавању богатства, пружајући компанији уложену у исплату сталних дивиденди. На пример, претпоставимо да акције инвеститора плаћају годишњи принос од 5%, а његово власништво у вредности износи 10.000 УСД. Након прве године, инвеститор поново улаже дивиденду у износу од 500 УСД и сада посједује дионице у износу од 10 500 УСД. Након друге године, инвеститор инвестира дивиденду од 525 долара и има удјел у износу од 11.025 долара. Ефекат сабирања наставља се све док инвеститор настави да улаже дивиденде. Овај пример претпоставља да је цена деоница остала непромењена током двогодишњег периода.
• Мердевине: Инвеститори користе ову стратегију за улагања у фиксни приход, попут обвезница. Инвеститори купују портфељ обвезница са различитим датумима доспећа. Умештавањем датума доспећа, краткорочне обвезнице надокнађују нестабилност дугорочних обвезница. Новац примљен од доспелих обвезница користи се за куповину додатних обвезница како би се задржала дефинисана структура. (За даље читање погледајте: Појачавање поврата обвезница лествицама .)

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Сазнајте више о сложеном сложењу је процес у којем се зарада имовине, било од капиталних добитака или од камата, реинвестира како би се временом створила додатна зарада. више Да ли ваш СИП ДРИП? Коришћење систематских планова за поновно улагање / дивиденду Систематски план улагања укључује редовно улагање новца у инвестицију како би се искористило просечно коришћење доларских трошкова. више Пондерисана просечна рочност (ВАМ) Пондерисана просечна рочност је просечно време до доспећа хартија од вредности портфеља, пондерирано пропорционално износу уложеном у портфељ. више Раст и приход: Да ли је уравнотежени фонд најбољи од оба света? Уравнотежени фондови су узајамни фондови који улажу новац кроз класе имовине, мешавину акција са малим и средњим ризиком, обвезнице и друге хартије од вредности. Њихови удјели су уравнотежени између капитала и дуга, са циљем да се повећају и приходи. више Шта каже кумулативни принос о успешности акција? Изражено у процентима, кумулативни принос је укупна промена цене инвестиције у заданом временском периоду. Као збирна цифра, она се разликује од приноса једињења, годишњег курса. више Дефиниција основа трошка Основа трошкова основна вредност средства за пореске сврхе, прилагођена подели акција, дивиденди и поврату расподјеле капитала. више партнерских веза