Категорија фонда
Категорија фонда је начин разликовања узајамних фондова према њиховим инвестицијским циљевима и главним значајкама улагања. Ова категоризација омогућава инвеститорима да расподјеле свој новац около у комбинацији средстава са различитим карактеристикама ризика и поврата.
Разбијање категорије фонда
Категорије фондова могу се структурирати на различите начине у зависности од циља улагања фонда. Појединачни и професионални инвеститори могу користити различите варијације категорија фондова приликом израде портфеља.
Професионално управљање фондовима фондова
Професионално управљани фонд фондова је водећи пример како менаџери портфеља могу да граде портфељ фондова користећи различите категорије фондова. Инвеститори ће често наћи употребу фонда који се структуира у расподјели средстава или уравнотежени узајамни портфељ фондова. Ови портфељи настоје да користе средства из различитих категорија фондова да би постигли циљни циљ додељења имовине.
Фонд за раст оптимизације портфеља Пацифичких фондова пружа један пример. Овај фонд агресивно распоређује у залихе у расту, али такође има и део портфеља у дужничким хартијама од вредности. Стратегија алокације имовине планира 70% до 85% портфеља у капиталу са 15% до 30% дуга. Фондови представљају удјеле у портфељу у различитим категоријама фондова. Његов главни алокацијски капитал је Фонд велике вредности за Пацифичке фондове. Његова највећа алокација дуга је Фонд обвезница који се управља Пацифичким фондовима. У 2017. години Фонд је пријавио поврат од 16, 34%.
Улагање у фондове за мале инвеститоре
Малопродајни инвеститори могу бирати средства за свој портфељ користећи различите стилове улагања и циљеве уравнотежења. Да би изградили свеобухватан портфељ узајамних фондова, инвеститори могу прво креирати профил улагања у коме су детаљно описани њихови интереси, циљеви, толеранције ризика и циљеви улагања. Често се то може обавити путем завршног рачуна. Међутим, инвеститори такође могу појединачно одредити свој профил улагања за стратегију улагања у оквиру сопственог улагања.
У целости инвестицијског свемира инвеститори имају низ могућности према категорији фондова. Стандардне опције улагања биће усмерене на циљане алокације средстава као што су акције и обвезнице. Категорије управљаних циљева такође су преовлађујуће на тржишту и граде се из различитих стилова и комбинација улагања, што омогућава инвеститорима да улажу по добро познатом циљу тржишног сегмента. Управљани објективни фондови могу да укључују стратегије засноване на расту, вредности, приходу, мешавини распоређивања имовине и још много тога.
Категорије циљаног фонда активе
У инвестиционом универзуму инвеститори могу да одлуче да улажу по категоријама имовине. Ова врста стратегије може омогућити инвеститору да изгради портфељ средстава који је тачно дефинисан њиховим циљаним удјелом имовине. То би укључивало акције акција, фондове обвезница и било коју другу врсту фонда који се превасходно улаже искључиво у појединачну класу имовине. Уз акцијске фондове, основне категорије могу се дефинисати према величини предузећа у која фонд улаже (велика, средња и мала капитализација). Обвезнички фондови се класификују углавном према њиховим просјечним роковима доспијећа (дуга, средња и кратка) и кредитном квалитету (висок, средњи и низак). Акционарска средства могу се користити за агресивнији део портфеља, док се обвезнички фондови често користе за конзервативније издвајање.
Категорије управљаних објективних фондова
Постоји и широк спектар управљаних објективних категорија фондова. Изван традиционалних категорија акција и обвезница, ове категорије фондова могу имати специфичне циљеве као што су вредност, раст и приход. Хибридна или распоређивање средстава такође се може сматрати управљаним објективним фондовима. Ове категорије фондова омогућавају инвеститору да испуни шире или конкретније циљеве улагања, као и краткорочне и дугорочне циљеве.
Категорије хибридних фондова могу укључивати конзервативне, умјерене или агресивне фондове раста са различитим категоријама и алокацијама имовине. Хибридни фондови такође могу да обухвате стратегије за циљни датум који нуде разноврстан портфељ улагања кроз различите алокације средстава која се временом померају како би се инвеститору испунио циљни циљ искориштавања датума.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.