Како постати софистицирани инвеститор

Ах, како завидимо тој класи људи која је позната као софистицирани инвеститори - онима који могу ући у уговоре о инвестирању које ми обични смртници никада не видимо, захваљујући њиховој нето вредности или приходима.

Али немојте бркати да сте „софистицирани“ са „паметним“ - образовање је од пресудне важности. Безброј је случајева да се софистицирани инвеститори доведу у заблуду. Само питајте оне који су 2007. године уложили у синтетичку обавезу колатерализованог дуга (ЦДО) коју је понудио Голдман Сацхс (ГС) - и заједно су изгубили око милијарду долара на том месту, када је дошло до подвале.

Иако је Голдман касније признао да није открио неке виталне информације о инвестирању (попут чињенице да је главни хедге фонд који је помогао у одабиру хартија од вредности заузео кратку позицију против њега), вероватно је да многи од оних који су купили нису заиста то разумем, свеједно.

Због тога су финансијско образовање и знање вероватно најефикасније средство за повећање приноса и смањење ризика. И они су императив за избегавање катастрофалних губитака. Ево како постати софистицирани инвеститор, и то не у службеном смислу да можете држати инвестиције у недоглед или претрпети тотални губитак главнице улагања, већ у смислу да научите како да из свог новца и из инвестиционе индустрије извучете најбоље., је основно.

Шта је „софистицирани инвеститор“?

У смислу који је овде коришћен, мислимо на некога ко има довољно искуства са инвестирањем и директно релевантним знањем да одмери потенцијалне ризике и користи од могућности улагања. Другим речима, особа стварно разуме шта треба и жели, и шта добија од продавца.

У најмању руку, такви инвеститори ће обезбедити да им портфељ буде довољно разнолик, редовно се надгледа и да се куповина обавља када су тржишта релативно ниска, а продаја када је велика. Инвеститори који не поштују ова три основна принципа нису софистицирани.

Добри начини за повећање ваше софистицираности

Имајте на уму да је информације које пружа индустрија често тешко разумети, а понекад и намерно. Случај Голдман Сацхс открио је колико стварна та опасност може бити, путем асиметрије информација. Мало финансијског знања може бити опасна ствар, па одвојите време да темељно прочитате све документе и уговоре. Ако су предугачке и сложене, затражите од продавца јасан резиме или чак платите адвоката да га провери. Можда је најбоље да неке производе избегнете једноставно због њихове сложености и непрозирности.

Будите дисциплиновани и посветите одређено вријеме не само управљању новцем, већ и информисању о актуелним дешавањима. Барем једном недељно требало би да погледате финансијске странице новина или интернета. Такође се можете претплатити на разне билтене и часописе. Пазљиво одредите приоритете. Одлучите шта да обучете, шта детаљно читате и шта ћете задржати за будућност.

Усвојите интердисциплинарни и вишеструки приступ образовању себе. Нацртајте што већи број доступних ресурса. Не ослањајте се само на интернет, већ користите књиге, часописе, новине, радио, ТВ и личне контакте. Такође, имајте на уму да се инвестициони универзум прелива на многа поља, укључујући политику, психологију, социологију, животну средину и право.

Будите свесни сопствених ограничења

Ово се односи на ваше претходно образовање и искуство, време, интересовање и мотивацију. Нове ствари увек излазе на тржиште, тако да време и посвећеност трају у току. Будите искрени према себи око свих горе наведених фактора.

Сходно томе, ако имате друге људе који управљају вашим новцем, осигурајте да се редовно састајете са њима и имајте довољно времена за смислену и билатералну комуникацију с њима. Чак су и софистицирани инвеститори потребни добри и продуктивни односи на интерфејсу човек / новац. Заиста, то је добар разлог да се не претјерају са интернетским улагањима.

Доделите све одговарајуће активности правим људима. Помало иронично, један од најважнијих елемената инвестиционе софистицираности је знати шта не знате.

Доња граница

Пуно је неспоразума око тога ко је заиста софистицирани инвеститор. Права софистицираност подразумева мешавину знања, разумевања и искуства. Али то не смањује одговорност продавача да јасно изнесу шта обећавају и да учине управо то.

Даље, свет новца се непрестано развија, па ваше знање треба стално да се ажурира. Укратко, трик праве софистицираности је да управљате својим укупним инвестицијским процесом оптимално, уместо да покушавате да све то знате.