Да ли је могуће инвестирати у индекс?

Прво, размотримо дефиницију индекса. Индекс је у основи имагинарни портфељ хартија од вредности који представља одређено тржиште или његов део. Када већина људи говори о томе како добро тржиште функционише, они се позивају на индекс. У Сједињеним Државама неки популарни индекси су Стандард & Поор'с 500 Индек (С&П 500), Насдак и Дов Јонес Индустриал Авераге (ДЈИА).

Иако не можете да купујете индексе (који су само референтни показатељи), постоје три начина да огледате њихове перформансе:

1. Индексирање: Можете да створите портфељ хартија од вредности који најбоље представља индекс, као што је С&П 500. Залихе и пондери ваших алокација би били исти као у стварном индексу. Требало би повремено да се изврше прилагођавања како би се одразиле промене индекса. Ова метода може бити прилично скупа јер захтијева од инвеститора да створи опсежан портфељ и обави стотине трансакција годишње.
2. Купујте индексне фондове: Индексни фондови су јефтин начин за опонашање тржишта. Иако индексни фондови наплаћују накнаде за управљање, они су обично нижи од оних које наплаћује типични узајамни фонд. Постоји мноштво компанија и индексних фондова које можете бирати, укључујући међународне индексне фондове и фондове обвезничких индекса.
3. Индексни ЕТФ-ови: фондови којима се тргује на берзи прате индекс и, попут индексних фондова, представљају корпу акција, али попут акција тргују на берзи. Можете куповати и продавати ЕТФ-ове баш као што бисте трговали било којим другим хартијама од вредности. Цена ЕТФ-а одражава његову нето вредност имовине (НАВ) која узима у обзир све основне хартије од вредности фонда.

Пошто су индексни фондови и ЕТФ-ови дизајнирани да имитирају тржиште или сектор економије, њима је потребно врло мало управљања. Лепота ових финансијских инструмената је што нуде диверзификацију узајамног фонда по много нижим ценама.