Минимална инвестиција
Минимална инвестиција је најмања количина долара или удела коју инвеститор може купити приликом улагања у одређене хартије од вредности, фонд или прилику. Често замишљени у погледу узајамних фондова или хедге фондова, минимална улагања се такође налазе у хартијама од вредности са фиксним дохотком, колатерализованим хипотекарним обавезама (ЦМО) и ограниченим партнерствима (ЛП), где је неопходно уложити минимални одређени износ новца да би се купила сигурност. То значи да инвеститор не може уложити или купити било који износ који жели. Они требају уложити или купити минимални потребан износ, или више.
На пример, хедге фонд може захтевати да њихови клијенти депонирају најмање 100.000 УСД код компаније. Ово је минимална инвестиција потребна за хедге фонд за управљање новцем клијента.
Кључне Такеаваис
- Минимална инвестиција је одређени најмањи износ капитала који је потребан за куповину или улагање у хартије од вредности, имовину или прилику.
- Узајамни фондови и хедге фондови обично имају минимална улагања, иако се они могу драстично разликовати од стотина или хиљада долара, па све до милиона.
- Куповином одређених средстава може бити потребна минимална куповина, попут обвезница.
Како функционише минимална инвестиција
Минимални износи улагања могу варирати овисно о дотичном узајамном фонду и могу се протезати било гдје од 1 УСД до милиона или више долара. Минималне инвестиције хедге фонда могу бити и веће, као што то могу учинити и неки ЛП-јеви и инвестицијски фондови. За мале инвеститоре остаје велики избор средстава која имају скромне минималне инвестиције, а обично почињу од 100 и више долара.
Велики фактор менаџера фонда у одређивању минималне величине улагања су стратегија и захтјеви за ликвидношћу самог фонда. Постављањем високе минималне инвестиције, менаџери фондова могу ефикасно уклонити краткорочне инвеститоре и регулисати прилив новца у фонд, што може бити од користи за свакодневно управљање имовином.
Фондови такође могу да наметну високу минималну инвестицију како би се избегла папирологија и књиговодство много клијената. Фонд може имати само неколико великих клијената, док друга фирма може имати исти износ капитала под управом, али тај капитал је обезбедило хиљаде клијената.
Неке фирме радије пружају услуге мањим клијентима, са производима са минималним улагањима, док друге фирме преферирају веће минималне инвестиције усмерене на веће нето вриједности појединца.
Неки фондови могу имати минималне износе улагања који се разликују од платформе за трговање због договора између брокерског дилера и компаније фонда.
Уопштено, инвеститори морају размотрити минимална издвајања за улагања када траже нове инвестиције.
На осталим тржиштима, минимално улагање може поставити брокер или једноставно купопродајна цена хартије од вредности (помножена са количином у којој се хартија може купити или продати).
На пример, многим брокерима ће бити потребна минимална инвестиција од 5.000 долара за куповину обвезница. Када се бавимо са већим клијентима или предузећима, минимална инвестиција може бити 25.000, 100.000 или чак милион или више долара.
Многи узајамни фондови и хедге фондови слиједе стратегију или једноставно прате индекс. Већина индекса и неке стратегије могу се уложити у куповину фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ). ЕТФ-ови немају минималне захтеве улагања у многим узајамним и хедге фондовима, али могу понудити сличне приносе у многим случајевима. Пошто ЕТФ тргује попут акција, инвеститор може купити само једну акцију. Према томе, минимално улагање у ЕТФ је једна акција помножена са трговачком ценом ЕТФ-а.
Примери минималног улагања
Минимална улагања драстично варирају узајамним и хедге фондовима.
Дионице инвеститора Вангуард Виндсор Фунд (ВВНДКС) имају снажне дугорочне перформансе у просеку од 11, 23% годишње, почевши од 1958. до маја 2019. Минимална инвестиција у фонд са великом капитализацијом вредности је 3.000 УСД. Једном уложени клијенти могу уложити додатна средства у корацима од само 1 УСД. Коефицијент трошкова фонда је 0, 31%
На другом крају спектра, институционалне акције Вангуард С&П Мид-Цап 400 индексног фонда (ВСПМКС) имају минимално улагање од пет милиона долара. Као иу многим случајевима, стратегија фонда за праћење С&П Мид-Цап 400 индекса такође је доступна у ЕТФ-у који се може купити по цени једне акције. Иако цена Вангуард С&П Мид-Цап 400 ЕТФ (ИВОО) свакодневно варира, јер само једна акција може бити купљена, улагачи могу уложити са само неколико стотина долара.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.