Фонд без оптерећења

Шта је фонд без оптерећења?

Фонд без оптерећења је узајамни фонд у коме се акције продају без провизије или накнаде за продају. До овог непостојања накнада долази зато што акције инвестирају директно од стране инвестиционе компаније, уместо да пролазе кроз секундарну странку. Ово одсуство накнада за продају је супротно фонду оптерећења - било предњем или назадном - који наплаћује провизију у време куповине или продаје фонда. Такође, неки узајамни фондови су фондови на нивоу нивоа где се накнаде настављају све док инвеститор држи фонд.

1:31

Фонд без оптерећења

Основе фонда без оптерећења

Како нема трансакционих трошкова за куповину фонда без оптерећења, сав уложени новац ради за инвеститора. На пример, ако инвеститор купи 10.000 УСД неоптерећеног узајамног фонда, свих 10.000 УСД биће уложено у фонд.

С друге стране, ако особа купи фонд фонд који наплаћује улазно оптерећење (провизија од продаје) од 5%, износ уложен у фонд износи само 9, 500 УСД. Ако фонд има претпостављену одложену накнаду за продају (ЦДСЦ), трошак плаћен у тренутку продаје фонда, а провизија од продаје у износу од 500 УСД долази од зараде од продаје. Пад ЦДСЦ-а сваке године када се фонд одржава. Ако имате узајамни фонд са нивоом оптерећења, накнаде од 12б-1 могу бити око 1% од укупног стања фонда. Одбитак ове накнаде је годишњи све док инвеститор поседује фонд.

• Фонд без оптерећења је узајамни фонд у коме се акције продају без провизије или накнаде за продају.
• Средства без оптерећења могућа су јер акције инвестирају директно од стране инвестиционе компаније, уместо да прођу путем секундарне стране.
• Фонд без оптерећења је супротност фонду за учитавање, који наплаћује провизију у тренутку куповине фонда, у тренутку његове продаје, или као "ниво оптерећења" онолико дуго колико инвеститор држи фонд.

Зашто има терета?

Оправдање за фонд за оптерећење је да инвеститори надокнађују продајног посредника попут брокера, финансијског планера, инвестиционог саветника или других стручњака за њихово време и стручност у одабиру одговарајућег фонда. Неки инвеститори сматрају да им је плаћање тих накнада досадно. Међутим, постоје докази који показују да средства за учитавање могу понекад надмашити средства без оптерећења у неким портфељима. Улагачи требају пажљиво прочитати све информације о фондовима и упоредити слична средства прије улагања.

Чак и неоптерећени фондови плаћају накнаде које инвеститор мора платити. Сви узајамни фондови носе један или други облик таквих накнада и трошкова, а разлика долази у начину и када се ови трошкови плаћају. Уместо да наплаћују инвеститору унапред, у време куповине зарађене накнаде без оптерећења део су просечних омјерима фонда (ЕР).

Коефицијент трошкова мјери оперативне и административне трошкове за управљање узајамним фондом и проценат је заснован на имовини фонда у управљању (АУМ). Највећи део ове накнаде плаћа рад менаџера фонда и саветника. Сваки улагач у фонд платит ће свој део тих трошкова кроз смањење добити расподељене на улагањима узајамног фонда.

Коефицијенти потрошње могу се увелике разликовати у различитим узајамним фондовима, али прилично је рутинско проналажење неоптерећених фондова с омјерима трошкова који су чак 5% мањи од еквивалентног фонда. Уз сложене камате и без главне амортизације, избор фонда без оптерећења може уштедети инвеститору хиљаде долара током времена.

Примери из стварног света

Највећи добављач узајамних фондова без оптерећења је Вангуард група. Смештен је у Малверну у Пенсилванији и управља више од 5, 1 билиона долара глобалне имовине. Компанија нуди инвеститорима 130 узајамних фондова из којих бирају. Уради сам инвеститор који избегава финансијске саветнике и њихове провизијске структуре може да изабере из различитих класа имовине, у распону од ултраконзервативног фонда новца на тржишту до ризичнијих портфеља попут фонда Екплорер. Истраживачки фонд инвестира у залихе малог обима који су у јануару 2019. године просечно достизали 6, 00% приноса у последњих пет година.

Т. Рове Прице, основан 1937. године, нуди један од најстаријих непостојећих узајамних фондова који постоје. Почевши са радом 1939. године, балансирани фонд компаније не наплаћује никакве унапред или накнадне трошкове продаје, задржавајући годишњи омјер трошкова од 0, 57%, од јануара 2019. Примање укупног рејтинга од четири звездице од Морнингстара, фонд апелује на умерење инвеститори који избегавају продајна оптерећења и желе уложити сваки долар уложен за рад. Балансирани фонд од 3, 81 милијарди долара имао је просечан годишњи поврат од 4, 85% у последњих пет година, од јануара 2019. године.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Дефиниција оптерећења Учитавање је провизија за наплату продаје која се наплаћује инвеститору приликом куповине или откупа акција у узајамном фонду. више Дефиниција оптерећеног фонда Учитавање средстава наплаћује накнаде мање од 1% како би се компензирао брокеру или менаџеру фонда који је повезан са фондом. више Када бисте требали купити акције узајамног фонда класе Ц? Акције класе Ц су класе акција узајамног фонда које носе годишње административне таксе, утврђене у фиксном проценту. Међутим, за разлику од других класа акција, они не носе трошкове продаје када су купљени или када су продати након одређеног периода. више Да ли је вредно плаћања предњег оптерећења за фонд? Предњи терет је накнада за продају или провизија коју инвеститор плаћа „унапред“ - то је након куповине средства обично узајамни фонд или производ осигурања. више Накнаде за узајамно улагање на нивоу фонда имају фиксни проценат годишњих накнада Ниво оптерећења је процентна годишња накнада на узајамном фонду инвеститора који покрива трошкове дистрибуције и маркетинга. више Бацк-Енд Лоад Бацк-енд оптерећење односи се на новац који узајамни фонд наплаћује клијенту за подизање новца. више партнерских веза