Превара о афинитетима
Превара о афинитету је врста инвестицијске преваре у којој заводник циља чланове групе која се може идентификовати на основу ствари као што су раса, старост, религија итд. Преваралац је или је члан групе. Превара често промовише Понзијеву или пирамидалну шему.
Разумевање преваре о афинитетима
Превара о афинитетима користи и искориштава урођено повјерење унутар групе. На пример, преварант може циљати одређену верску заједницу. Често ће особа покушати да привуче помоћ вође групе како би пласирала инвестициону шему. У овом случају, вођа постаје несвесни пијун у лажној шеми. Жртве често не успевају да обавештавају власти или истрајују своје правне лекове и уместо тога покушавају да разраде ствари унутар групе, посебно када преваранти манипулишу поштованим лидерима заједнице или верским вођама да би убедили друге да улажу.
Кључне Такеаваис
- Превара о афинитету често укључује схеме Понзија или пирамиде.
- Један од најпознатијих примера преваре око афинитета је Бернард Мадофф и његова Понзијева шема.
- Иако се превара о афинитетима догађа глобално, у америчким примерима је најбоље документована.
Пример преваре о афинитету
Америчка Комисија за хартије од вредности (СЕЦ) истражује и предузима мере против превара са афинитетима усмерених на широк спектар група. Недавни случајеви укључују бивши марински хедге фонд који је циљао колеге војне и трговце на дан у Сугар Ланд-у, Тексас, који је преварио инвеститоре међу својим колегама из либанонске и Друзе заједнице Хоустон. У другом случају, СЕЦ је добио хитни судски налог за заустављање тренутне Понзијеве схеме која је циљала на чланове перзијско-јеврејске заједнице у Лос Ангелесу.
Међутим, највећу превару о афинитетима у историји починили су Бернард Л. Мадофф Инвестмент Сецуритиес који је одмотао крајем новембра 2008. Маддофови синови су га пријавили након што је мушкарцима признао да је његов посао „огромна Понзијева шема“. Мадофова фирма руководила је Понзијевом схемом у износу од 50 милијарди долара која је међу многим појединцима и финансијским фирмама циљала и многе богате Јевреје, јеврејске организације и добротворне групе, укључујући Универзитет Јешива, Маимонидес школу, синагогу Кехилатх Јесхурун, Рамаз, Академију САР и преживелог хорокауста Елие Виесела заклада и његова лична уштеђевина. Мадофова схема била је изложена током економског колапса 2008. који је прилично типичан јер преваре имају тенденцију колапса у слабој економији јер многи инвеститори покушавају да повуку новац како би покрили недостатке на другом месту.
Проблем је глобални, али најбоље документовани у САД-у Студија о Понзијевим схемама компаније Маркует Интернатионал Инц. у 2011. години проучила је 329 главних случајева америчке преваре са инвестицијама откривених у претходној деценији од најмање милион долара губитака и укупни пријављени губици од скоро 50 милијарди долара . Најчешће групе афинитета које су циљали Понзијеви мајстори били су старији или пензионисани; верске групе; и етничке групе. Ове три циљне групе чиниле су 85% свих случајева афинитетних група у својој студији.
Према писању Тхе Ецономиста, Утах види највећу превару са афинитетом по глави становника у Сједињеним Државама, јер толико становника има припадност црквеној заједници ЛДС. Чланови заједнице ЛДС имају тенденцију да изузетно верују другима који припадају црквеном руководству или се представљају као припадници, што ову заједницу чини изузетно рањивом на ову врсту преваре. Само у 2010. години, Утахнс је изгубио превару од афинитета око 1, 4 милијарде долара. Превара о афинитетима најприсутнија је у округу Утах, посебно у области између Алпине и Провоа.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.