Годишњи поврат

Шта је годишњи поврат?

Годишњи принос је поврат који инвестиција даје током одређеног периода, изражен као временски пондерисан годишњи проценат. Извори поврата могу укључивати дивиденде, приносе капитала и апрецијацију капитала. Стопа годишњег приноса мјери се у односу на почетни износ инвестиције и представља геометријску средину, а не једноставну аритметичку средину.

1:45

Годишњи поврат

Разумевање годишњег поврата

Де фацто метода за поређење перформанси инвестиција са ликвидношћу, годишњи принос може се израчунати за разне активе, укључујући акције, обвезнице, фондове, робе и неке врсте деривата. Овај поступак је пожељна метода, за коју се сматра да је тачнија од једноставног поврата, јер укључује прилагођавања за обједињавање интереса. Сматра се да различите класе имовине имају различите слојеве годишњег приноса.

Кључне Такеаваис

• Годишњи или годишњи принос је мерило колико се улагање повећава у просеку сваке године, током одређеног временског периода.
• Годишњи принос се израчунава као геометријски просек да би се приказало како ће изгледати обједињени годишњи приноси.
• Годишњи поврат може бити кориснији од једноставног поврата када желите да видите како је инвестиција пословала током времена или да упоредите две инвестиције.
• Годишњи принос се може одредити за разне активе, укључујући акције, обвезнице, узајамне фондове, ЕТФ-ове, робе и одређене деривате.

Годишњи приноси на залихе

Такође познат као годишњи принос, годишњи поврат изражава повећање вредности залиха током одређеног временског периода. За израчунавање годишњег поврата потребни су подаци о тренутној цени акција и цени по којој је купљен. Ако је дошло до расцепа, куповна цена мора се у складу с тим прилагодити. Једном када се цене утврде, прво се израчунава једноставни проценат поврата, при чему се та вредност на крају годишње наплаћује. Једноставан поврат је само тренутна цена умањена за купопродајну цену, дељену са откупном ценом.

Пример Калкулација годишњег приноса

Размислите о инвеститору који купи акције 1. јануара 2000. за 20 долара. Затим га инвеститор продаје 1. јануара 2005. године за 35 долара - добит од 15 долара. Инвеститор такође прима укупно 2 долара дивиденде током петогодишњег периода држања. У овом примеру укупни поврат инвеститора током пет година износи 17 УСД или (17/20) 85% почетне инвестиције. Годишњи поврат потребан за постизање 85% током пет година следи формули за сложену годишњу стопу раста (ЦАГР):

(37/20) ^ (1/5 (год)) - 1 = 13, 1% годишњег поврата

Годишњи принос варира од типичног просека и показује стварни добитак или губитак инвестиције, као и потешкоће у надокнади губитака. На пример, губитак 50% на почетној инвестицији захтева 100% добитак наредне године да би се надокнадила разлика. Због велике разлике у добицима и губицима који се могу догодити, годишњи приноси помажу у постизању бољег упоређивања.

Статистички подаци о годишњем доносу обично се наводе у промотивним материјалима за узајамне фондове, ЕТФ-ове и друге појединачне хартије од вредности.

Годишњи повраћаји на 401К

Израчун се разликује при одређивању годишњег поврата од 401К током одређене године. Прво, мора се израчунати укупан принос. Потребна је почетна вриједност за временски период који се испитује, заједно са крајњом вриједношћу. Пре обављања израчуна, било који допринос на рачуну у дотичном временском периоду мора се одузети од коначне вредности.

Једном када је утврђена прилагођена коначна вредност, дели је са почетним билансом. На крају, одузмите 1 од резултата и помножите тај износ са 100 да бисте одредили проценат укупног поврата.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Дефиниција сложених камата Сложена камата је бројчана вредност која се израчунава на почетној главници и нагомиланој камати из претходних периода депозита или зајма. Сложени камати су уобичајени на кредите, али се ређе користе код депозитних рачуна. више Унутар просечне годишње стопе раста (ААГР) Просечна годишња стопа раста (ААГР) је просечно повећање вредности појединачне инвестиције, портфеља, имовине или новчаног тока у току године. Израчунава се узимајући аритметичку средину низа стопа раста. више Треба ли да користите просечни поврат или геометријске средње вредности>> Просечни принос је једноставан математички просек низа повратка генерисаних током одређеног временског периода. Просечан принос се израчунава на исти начин на који се израчунава просечни просек за било који скуп бројева више значи Једноставни математички просек скупа два или више бројева Средња вредност за дати скуп бројева може се израчунати аритметичком средњом методом, која користи збир бројева у низу и геометријску средњу методу. више Разумевање стопе приноса од инвестиције Стопа приноса је добитак или губитак од инвестиције током одређеног временског периода, изражен у проценту од трошкова инвестиције више Разумевање сложеног годишњег степена раста - ЦАГР Састављена годишња стопа раста ( ЦАГР) је стопа приноса потребна да инвестиција нарасте од почетног стања до краја, уз претпоставку да је профит реинвестиран.