Саветник
Саветник је свака особа или компанија која се бави саветовањем или улагањем капитала за инвеститоре. Регистровани савјетници за улагања и компаније за савјетовање о инвестирању два су главна ентитета која инвеститори траже за управљање инвестицијама.
Саветник за разбијање доле
Саветници поседују стручност у управљању инвестицијама. Регистровани саветници за инвестирање пружају финансијске савете и свеобухватне услуге управљања личним улагањима. Компаније за саветовање о инвестирању управљају портфељима фондова са којима се тргује на јавном тржишту ради улагања појединачних инвеститора. Обе врсте саветника пружају важне финансијске услуге и од њих се захтева да поштују посебна правила детаљна у америчком законодавству.
Регистровани саветници за инвестиције
Регистровани савјетници за улагања служе потребама појединаца. Често су сврстане у две категорије на основу својих услуга. Америчко законодавство у Закону о саветницима за инвестиције из 1940. године прецизира њихове обавезе. Финансијски саветници који пружају свеобухватне услуге дужни су да се придржавају фидуцијарног стандарда, док се представници брокерских заступника морају придржавати само стандарда подобности.
Појединац ће обично одлучити да ради са финансијским саветником који пружа комплетну услугу или са заступником брокерског дилера на основу њихових индивидуалних потреба. Финансијски саветници за комплетне услуге могу помоћи клијентима у дугорочном финансијском планирању, холистичком управљању имовином, појединачном трговању хартијама од вредности и још много тога. Обично наплаћују накнаде на основу процента имовине. Њима се управља фидуцијарним стандардом, који захтева дужну ревност да би се осигурало да су инвестиције и одлуке о инвестирању у најбољем интересу клијента.
Представник брокерског дилера ће се фокусирати на одлучивање од стране клијента и можда ће имати шири приступ тржишним хартијама од стандардне платформе за посредовање у попусту. Понављање брокерско-дилерских услуга плаћа се на провизију. Морају само следити стандард погодности, који захтева да осигурају да тргујућа хартија од вредности логично одговара клијенту, али да се не држе према ширем фидуцијарном стандарду.
Инвестиционе компаније
Инвестиционе компаније за управљање могу се сматрати инвестицијским саветницима, јер су одговорне за усмеравање улагања фондова којима управљају. Од инвестиционих компанија која нуде средства којима се тргује јавно мора се придржавати правила и прописа Закона о инвестиционим друштвима из 1940. године.
Саветник за фондове има главну одговорност за инвестиционе перформансе фонда. Саветници добијају годишњу накнаду за управљање, која се израчунава као проценат имовине фонда под управљањем. Накнада чини велики део оперативних трошкова фонда. За инвеститоре у фондове оцјењивање квалитета управљања портфељем узајамног фонда је једно од најважнијих разматрања за улагање у фонд.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.