Ассет Мик

Шта је комбинација имовине?

Мешавина имовине је подјела све имовине у фонду или портфељу. Опћенито, средства се могу сврстати у једну од основних категорија имовине: акције, обвезнице, готовина и некретнине. Распад комбинације имовине помаже инвеститорима да разумију састав портфеља.

Објашњена комбинација имовине

Рашчламбе на имовини су један аспект редовног извјештавања о улагањима. Менаџери фондова инвеститорима пружају детаљне проценте уложене по свакој категорији имовине у портфељу. Тржишна вредност инвестиција из сваке категорије имовине представљена је у процентима од укупног портфеља. Дакле, свеобухватна комбинација активе ће бити једнака 100% и показаће расподелу инвестиција по целокупном портфељу.

Комбинована имовина портфеља важан је аспект за инвеститоре. То може бити кључна одредница профила ризика / награде фонда. Такође може пружити увид у дугорочна очекивања од перформанси.

Варијације мешавина имовине

Инвеститори фондове гледају према својим улагањима који могу бити концентрисани у основну класу имовине као што су капитал или фиксни приход. Остале категорије имовине за улагања могу обухватати робу или међународне инвестиције.

Када је инвестициони фонд високо концентрисан у једној класи имовине или категорији, његова комбинација вероватно ће бити детаљнија на детаљном нивоу. На пример, комбинација активе фонда капитала може да извештава о процентима улагања у акције великих, средњих и малих ограничења. Ако се ради о међународном капиталном фонду, расподјела стандардне комбинације имовине може бити више фокусирана на проценат тржишне вриједности уложене од стране државе. За фондове са фиксним дохотком инвеститори ће обично видети промене комбинације имовине према процентима кредита или трајања.

Фондови за доделу средстава

Инвеститори ће углавном наћи традиционалније рашчламбе мешавина имовине према класи имовине у расподели средстава или уравнотеженим средствима. Ова средства често оглашавају комбинацију имовине портфеља за инвеститоре. Један пример је Т. Рове балансирани фонд. Фонду се успева да уложи око 65% своје укупне имовине у заједничке акције и 35% у хартије од вредности са фиксним дохотком.

Остале популарне врсте средстава за расподјелу средстава укључују средства за циљни датум. Ова средства прате клизну стазу која своју комбинацију имовине премешта у различитим тачкама дужином временске линије, управљајући за циљни датум коришћења. Вангуардов циљни пензионерски фонд 2060. један је пример. Фонд започиње комбинацијом актива од 85% акција и 15% обвезница. На свој циљни датум 2060. године, алокација Фонда ће се пребацити на 50% акција, 40% обвезница и 10% краткорочних савета.

Одређивање мешавине имовине

Широм индустрије менаџери портфеља користе много различитих методологија за одређивање комбинације имовине портфеља. Савремена теорија портфеља пружа основу за анализу инвестиција и одређивање одговарајућих алокација на основу преференција према ризику и циљева управљања ризиком. Портфељ расподјеле имовине представља спој капиталних и фиксних класа имовине. Историјски ризик и поврат ове две класе имовине показују капитал који пружа већи потенцијал за већи поврат заједно са већим ризиком. Историјски гледано, фиксне алокације дохотка су дале ниже упоредиве приносе такође са нижим ризиком. Биланс ризика и потенцијалног приноса коришћењем капитала и улагања са фиксним дохотком уопште је водећи принцип у одређивању комбинације имовине портфеља улагања.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Фонд за расподјелу имовине Фонд за расподјелу имовине је фонд који инвеститорима пружа разноврстан портфељ улагања кроз различите класе имовине. више Дефиниција фонда бленда Мешавина фонда је врста узајамног фонда који укључује комбинацију вредности и залиха раста. више Шта је категорија фонда? Категорија фонда је начин разликовања узајамних фондова према њиховим инвестицијским циљевима и главним значајкама улагања. више Шта је класа са више имовине? Улагање у више имовине умањује ризик ширењем новца кроз акције, обвезнице или другу имовину. више Шта је квар класе имовине? Подјела класе имовине даје проценте основних класа имовине које се налазе у узајамном фонду, фонду који се тргује на берзи или у другом портфељу. више Раст и приход: Да ли је уравнотежени фонд најбољи од оба света? Уравнотежени фондови су узајамни фондови који улажу новац кроз класе имовине, мешавину акција са малим и средњим ризиком, обвезнице и друге хартије од вредности. Њихови удјели су уравнотежени између капитала и дуга, са циљем да се повећају и приходи. више партнерских веза