Како вам узајамна расподјела прихода може користити
Расподела дохотка из узајамног фонда његовим акционарима може имати два облика:
- Акционар може изабрати да му се директно плати, а новац ставља у џеп
- Акционар може изабрати да купи више акција фонда, што значи да реинвестира износ дивиденде у више акција.
Предност акционара
Без обзира за који сценариј одлуче акционари узајамног фонда, или имају користи од 100 УСД које су им уплаћене у готовини или 100 УСД реинвестираних у додатне акције АБЦ фонда. Ако живите од прихода од улагања, изаберите једну од алтернатива за исплату дивиденди. Ако градите гнездо за одлазак у пензију, одлучићете да ову дивиденду преточите у више делова фонда и ужићете у дугорочним користима од сложеног улагања.
На пример, рецимо да АБЦ фонд остварује кварталну расподелу прихода у износу од 100 УСД као дивиденду акционару Мари Смитх. Ако компанија има фонда на тржишту новца, Мари би тамо могла ставити 100 долара, што га држи ликвидним и одмах јој је на располагању. 100 долара могао би јој послати чеком или уплатити на њен банковни рачун. У свим тим случајевима Марија мора користити износ дивиденде на било који начин. Као алтернатива, она може изабрати да реинвестира исплату дивиденде од 100 УСД у више акција АБЦ фонда. Генерално, ово се врши кроз аутоматска упутства о поновном улагању дивиденди које је основала Марија и аутоматски их извршава компанија фонда за свој рачун. Доларски износ њене инвестиције у фонд повећаће се за 100 УСД.
По закону, узајамни фондови морају исплаћивати доходак и остварени капитални добитак акционарима фондова. Ове расподјеле потичу из имовине фонда, због чега нето вриједност фонда - а самим тим и његова цијена - пада у складу с тим.
Саветник увид
Русселл Ваине, ЦФП®
Соунд Ассет Манагемент Инц., Вестон, ЦТ
Када узајамни фонд изјави дистрибуцију, цена фонда опада за сличан износ, али као резултат тога не губите новац. Добит ћете дистрибуцију у готовини коју можете поново уложити у додатне акције фонда.
Дистрибуција вам може, али не мора имати користи. Ако је фонд успео и НАВ расте, то би био добар знак. Али расподјела може бити одраз добитака изграђених током времена који се тек реализирају. То би могло бити разлог за забринутост. Корисније је усредсредити се на промене у НАВ-у фонда и на то како се те промене упореде са референтним вредностима фонда. Ако, на пример, фонд улаже у широк спектар америчких акција, референтни ниво би могао бити Стандард & Поор'с 500 Индек. Да су приноси НАВ-а били бољи од оних на С&П, то би било добро.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.