Овлашћени финансијски планер (ЦФП)
Овлашћени финансијски планер (ЦФП) је формално признање експертизе у областима финансијског планирања, пореза, осигурања, планирања имовине и пензионисања. Власништво и додељена од стране сертификованог Одбора за стандарде финансијског планера, Инц., ознака се додељује особама које успешно положе почетне испите одбора ЦФП, а затим наставе са текућим годишњим програмима образовања како би одржале своје вештине и сертификовање.
Шта је потребно да постанете сертификовани финансијски планер?
Зарада ЦФП-а подразумева испуњавање захтева у четири области: формално образовање, учинак на ЦФП испиту, релевантно радно искуство и демонстрирана професионална етика.
Образовни захтеви садрже две главне компоненте. Кандидат мора да потврди да има или је дипломирао на акредитованом универзитету или факултету које је признало америчко Министарство образовања. Друго, он или она морају да заврше листу посебних курсева из финансијског планирања, како је то утврдио Одбор ЦФП-а. Већи део овог другог захтева се обично одриче ако кандидат има одређена прихваћена финансијска обележја, као што су ЦФА или ЦПА, или има виши степен пословања, као што је МБА.
ЦФП испит садржи 170 питања са вишеструким избором која обухвата више од 100 тема везаних за финансијско планирање. Подручје обухвата професионално понашање и прописе, принципе финансијског планирања, планирање образовања, управљање ризиком, осигурање, инвестиције, пореско планирање, пензионо планирање и планирање имовине. Различита тематска подручја су пондерисана, а најновије пондерисање је доступно на веб локацији ЦФП одбора. Даља питања тестирају кандидатину стручност у успостављању односа са клијентима и планирањем и прикупљању релевантних информација, као и њихову способност да анализирају, развијају, комуницирају, спроводе и прате препоруке које дају својим клијентима.
Што се тиче професионалног искуства, кандидати морају доказати да имају најмање три године (или 6000 сати) професионалног искуства у пуном радном времену у индустрији, или две године (4.000 сати) у улози науковања, која је подложна додатним индивидуализованим захтевима.
И на крају, кандидати и носиоци ЦФП-а морају се придржавати стандарда професионалног понашања Одбора ЦФП. Они такође морају редовно објављивати информације о својој умешаности у различите области, као што су криминалне активности, истраге владиних агенција, банкроти, жалбе купаца или откази послодаваца. Одбор ЦФП такође спроводи опсежну проверу свих кандидата пре давања сертификата.
Чак и успешан завршетак горњих корака не гарантује примање ознаке ЦФП. Одбор ЦФП има коначно дискреционо право око тога да ли ће доделити именовање појединцу или не.
Детаљи на ЦФП испиту
Ево неких додатних информација о администрацији, трошковима и оцењивању ЦФП испита.
- Време: Кандидати седе на две трочасовне сесије у једном дану; 40-минутна пауза одваја сесије. Испити се обично нуде у три различита недељна прозора, у марту, јулу и новембру.
- Трошак: 725 УСД за испит који се полаже на локацији у УСтест-у, са попустом за ране пријаве и доплатом за касне.
- Полазна оцена: Ово се односи на критеријум, што значи да се радна успешност мери у складу са постављеним нивоом потребне компетенције, а не на основу резултата других појединаца који су написали исти испит. То спречава било какве предности или недостатке који се могу јавити када су прошли испити били нижих или виших потешкоћа.
- Поновно тестирање: У 2018. години око 60% испитаника је положило тест. ако не успијете, тест можете поновити до четири додатна пута током вашег животног вијека.