Питања величине предузећа: Тражење посла за финансијске саветнике

У претходним генерацијама, финансијски саветници имали су неколико избора за коју врсту фирме могу да раде. Иако је било више различитих компанија које су изабрале, корпоративно окружење међу њима је било врло слично, ако не и идентично. Велике фирме које су брендовале овај дан су владале својим препознатљивим логотипом и познатим слоганима.

Иако многе од ових компанија са именима домаћинстава и даље играју главну улогу у финансијској индустрији, појавила се нова врста мањих фирми за финансијске услуге. Ове независне компаније често пружају свеобухватнији спектар производа и услуга од својих већих конкурената, уз већи фокус на односима. Потенцијални саветници ће можда имати потешкоћа са сазнањем која ће им фирма најбоље одговарати, па прочитајте даље како бисте сазнали да ли треба да пливате са великом рибом или пронађете мали сопствени рибњак.

Пливање с великом рибом

Каква ће вам се фирма придружити зависиће од тога каквом се саветнику надате. Испод смо изнели неке позитивне и негативне атрибуте овог избора које ћете размотрити.

Позитивни

Саветници који раде за велике финансијске конгломерате углавном ће уживати много већи ниво подршке и обуке од независних саветника. Нови саветници које ангажују велике куће за брокерске куће или осигуравајуће компаније могу очекивати да ће проћи свеобухватни програм обуке који укључује време за изучавање лиценцирања, администрацију свих потребних испита осигурања и хартија од вредности, обуку о продаји и производима, као и инструкције за све потребне техничке услуге и административни послови.

Већина новоизграђених саветника такође може потражити одређени ниво подршке у маркетингу, као што су визиткарте, дописница и препознавање робне марке, заједно са најмање заједничким канцеларијским простором. Такође, многе веће компаније нуде врхунски приступ почетним јавним понудама, залихама обвезница и другим производима који често привлаче нове инвеститоре. Међутим, ове одредбе нуде цену за саветника, који је обично дужан да испуни стрме производне квоте у прилично кратком року како би остао запослен. У ствари, велике компаније су креирале пословне моделе који су поставили већину нових запошљавања да буду „падни момци“ за малобројне који су у стању да добију оцену.

Негативи

Недостатак већих фирми је да ће саветници у тим компанијама генерално добити мање накнаде за исти посао као њихови независни колеге. Као што је горе наведено, постојат ће и више корпоративних бирокрација и правила која се морају придржавати. Поред повећаног очекивања за радни ток и броја клијената, саветници ће изгубити и време које проводе са својим клијентима, што би могло да проузрокује раздвајање између њих двоје и одузме разлог због којег се многи саветници придруже професији. .

Прскање у малом језерцу

Бутичне фирме које нуде персонализованији (и евентуално шири) спектар производа и услуга могу бити бољи погодности за неке саветнике.

Позитивни

Оно што малопродајним бутичним фирмама недостаје подршка и обука, обично се могу надокнадити у смислу надокнаде и аутономије.

У стварности, искуснији саветници који можда већ имају етаблирану књигу пословања имају тенденцију да слете у ове фирме јер им не треба исти ниво обуке или маркетиншка подршка. Трговинске компаније могу такође понудити специјализоване услуге као што су припрема пореза на доходак и / или порез на имовину, хипотеке и алтернативна улагања или програми пензионог плана који су прилагођени специфичном демографском тржишту (као што су лекари).

Интимнија и релативнија атмосфера коју ове мале компаније пружају често не могу да ускладе већи конгломерати. Већина саветника који раде у овом окружењу раде само за себе, а не своје брокерске дилере. Због тога се они сами баве маркетингом, за разлику од назива бренда. Али иако могу да уживају већу аутономију и већу исплату провизије, морају такође сносити искључиву одговорност за вођење свог пословања, или барем праксе. То значи да се курс обично зауставља код њих, за разлику од менаџера филијале или другог ментора. Али нови или мање искусни саветници могу да пронађу савршену нишу у некој од ових фирми, ако пронађу ментора који верује у њих и спреман је да уложи време и труд да им покаже конопце.

Можда је још важније да рад у мањој фирми може саветнику пружити прилику да обавља много смисленији посао за клијенте од једноставног прикупљања и управљања имовином. Саветници који нуде услуге изван оквира, као што је припрема пореза, ускоро ће научити много више о личном животу својих клијената него њиховим финансијама. У многим случајевима, саветник може постати поуздан повериоцу за клијента у многим стварима које могу прећи финансијске оквире. Овај ниво односа постаће непроцењив када ти клијенти имају питања која се односе на велике базе имовине, као што су пословне сукцесије или питања планирања власништва која морају бити решена.

Негативи

Као што је горе речено, у мањим фирмама нема много финансијске подршке. Вероватно неће подржати саветника са маркетиншким материјалима, визиткартама, припремом лиценце или помоћи у плаћању обавезних течајева за надоградњу за саветнике. Ако планирање и плаћање свих тих потребних предмета звучи превише од главобоље, онда ће вам велике лиге можда бити више.

Како одлучити

Јаз између малопродајних фирми и њихових корпоративних конкурената се смањује, јер независни брокерски дилери које већина мањих фирми очитује кроз ширење базе производа и услуга које малопродајне фирме могу пренијети својим клијентима.

Да ли ће се саветник уклопити у одређени радни калуп зависиће у великој мери од његовог темперамента. Неколико питања које саветници треба да поставе укључују:

• Да ли сте вољни да се бавите корпоративном политиком?
• Да ли можете да решите да се обавезни налози доносе одозго који могу негативно утицати на ваше пословање?
• Да ли бисте пропустили додатно време проведено са клијентима да испуните квоту?

Коначно, да ли је саветник више продавац или предузетник могао би бити одлучујући фактор. Ако саветник има задовољство да једноставно следи политику компаније, онда компаније са великим именом вероватно могу да пруже оно што он или она траже; ако не, мања фирма може бити прикладнија.

Доња граница

Избор између веће или мање компаније може се одлучити према искуству саветника или његовом темпераменту. Иако могу да играју и други фактори, врста посла коју саветник жели да понуди својим клијентима биће пресудан фактор у одлучивању која врста компаније ће бити најприкладнија. Шта год да одлучите, будите сигурни да ако одлучите да скочите у воду знате да пливате.