Програм усаглашености

Шта је програм усаглашавања?

Програм усаглашености је скуп унутрашњих политика и процедура компаније које се морају придржавати закона, правила и прописа или подржати пословну репутацију. Тим за усклађивање испитује правила која су поставила владина тела, креира програм усаглашености, спроводи га у целој компанији и примењује придржавање програма.

Објашњен програм усаглашености

Главни финансијски регулатори су Савезни одбор за резерве, Комисија за хартије од вредности и берзу (СЕЦ) и Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА). Ови и други су утврдили захтеве које банке, брокерски дилери, менаџери имовине и друге финансијске институције морају да поштују, где је то применљиво и у различитом степену. Програми усаглашености постали су значајни у финансијској индустрији од шока финансијске кризе, али жестоке жалбе банкара откриле су пријемне уши републиканаца у савезној влади. Договорени су напори да се повуку прописи дизајнирани тако да се неким учесницима у финансијском сектору онемогући да преплаше своје интересе, али потешкоће и потешкоће политике у ДЦ-у чине нејасним какве ће промене, ако их уопште, резултирати.

Предузећа која се тргују на јавном тржишту којима се тргује требало би да имају робусне програме усаглашавања како би следила захтевима које поставља СЕЦ. Нарочито се морају строго придржавати услова и рокова за подношење пријава. Програми усаглашености су такође важни, мада и мање формално у смислу закона, за велике и мале компаније, јавне или нејавне. Тамо где се захтеви регулаторног тела не примењују, програм усаглашености фирме говори о понашању запослених да се придржавају унутрашњих политика (нпр. Трошења корпоративних средстава или третмана жена) и, што је још важније, одржавања репутације фирме међу клијентима, добављачима, запосленима, па чак и заједници у којој се предузеће налази. Одељења за поштовање закона су порасла због своје улоге у спречавању својих предузећа из топле воде са регулаторима, купцима, акционарима и широј јавности.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Разумевање службеника за усклађеност Службеник за поштовање прописа осигурава да компанија поштује своје спољне регулаторне захтеве и унутрашње политике. више Организација саморегулације - СРО Саморегулаторна организација (СРО) је невладина организација која сама може креирати и спроводити индустријске прописе и стандарде. више Волцкерово правило Волцкерово правило раздваја одсеке инвестицијског банкарства, приватног капитала и власничких трговачких одсека финансијских институција од својих потрошачких оружја. више Зашто је сваком предузећу потребан одјел за поштовање правила Сектор за поштовање правила осигурава да се пословање финансијских услуга придржава спољних правила и унутрашње контроле. више Серија 26 Серија 26 представља испит за хартије од вредности и дозволу власнику да врши надзор над онима који продају средства, променљиве ануитете и променљиво животно осигурање. више Додд-Франк-ов закон о реформи и заштити потрошача на Валл Стреету Додд-Франк-ов закон о реформи и заштити потрошача на Валл Стреету је низ савезних прописа донесених у покушају да се спријечи будућа финансијска криза. више партнерских веза