Како пратити стално образовање

Континуирано образовање (ЦЕ) помаже пројектантима да буду у току са најновијим изменама индустријских правила и прописа, истовремено пружајући упутства о новим производима и техникама планирања. Међутим, лиценцирани или овјерени финанцијски професионалци често имају негативну реакцију када се од њих тражи да заврше своје наставне програме континуираног образовања.

У овом ћемо чланку испитати четири захтјева за континуираним образовањем за финансијске стручњаке, при чему ће прва два мандата одобрити Регулаторна управа за финансијску индустрију (ФИНРА). Они су регулаторни елемент, чврсти елемент, државно одобрено образовање за професионалце у осигурању и, на крају, ЦЕ за професионално именовање.

Као што ћете видети, постоје начини да се процес поједностави тако да се, када се рок трајања образовања заврши, не будете закопани под гомилом правила и прописа.

Различити захтјеви за сталним образовањем

Фрустрација која може окруживати кредите за ЦЕ често је резултат чињенице да свака лиценца или ознака долазе са својим засебним захтевима за стално образовање.

На пример, берзански посредник који је и сертификовани финансијски планер® (ЦФП®) мора да испуњава различите ЦЕ захтеве, као што су:

• Регулативни елемент који је одобрио ФИНРА за лиценцу серије 6 или серије 7
• Фирма је одобрила фирму за лиценцу серије 6 или 7
• Државна ЦЕ је одобрила све лиценце за осигурање, као што су живот и здравље
• ЦФП® је одобрио ЦЕ течај за ЦФП® ознаку
• ЦАПА

Регулаторни елемент

Регулативни елемент који је одобрио ФИНРА подијељен је у три пододјељка:

1. Лиценци серије 6
2. Лиценци серије 7
3. Они који надгледају лиценце за хартије од вредности.

Сви лиценцирани корисници имају 120 дана да заврше овај део својих захтева за континуираним образовањем, након што су лиценцирали две године. Ови захтеви ће се појавити сваке три године, све док корисник лиценце одржи своју ФИНРА регистрацију. Регулаторни елемент покрива основна правила и прописе, питања поштовања прописа, продаје и комуникација, као и надзорне теме за регистроване директоре.

(Да бисте сазнали о почетним захтевима за тестирање да бисте добили лиценцу, погледајте Прекидање лиценци за финансијске хартије од вредности .)

Елемент фирме

Чврсти елемент ЦЕ односи се на финансијског професионалца који ФИНРА сматра "покривеном особом". Покривене особе укључују свакога ко је укључен у продају или трговање хартијама од вредности готово у било којем својству. Обуку о чврстим елементима креира или компанија или се добија из спољних извора, а затим се спроводи на нивоу брокерског дилера на годишњем нивоу.

Ово образовање се фокусира на важне промене у индустрији из године у годину. Обично је релевантнији за планере, јер ова врста обуке покрива практичне теме као што су обука о новим производима или најновије стратегије финансијског планирања које могу створити ново пословање за планере.

Образовање за кориснике дозвола за осигурање од стране државе

Не постоје јединствени федерални услови за континуирано образовање осигурања и свака држава има свој посебан програм ЦЕ који агенти и брокери морају задовољити да би одржали лиценцу у тој држави. Свака држава има минимални број потребних сати ЦЕ-а који морају повремено испуњавати сви лиценцирани корисници. Одговорност иматеља лиценце је да зна какве су захтеве ЦЕ у свим државама у којима он или она намерава да обавља послове осигурања.

Континуирано образовање за професионална именовања

Финансијски планери који су стекли професионалне акредитиве као што су ЦФП®, Цхартеред Лифе Ундервритер (ЦЛУ) или Цхартеред Финанциал Цонсултант (ЦхФЦ) ознака, имаће додатне захтеве за континуираним образовањем који превазилазе оно што је потребно за одржавање лиценци.

На пример, цертифицирани стручњаци финансијског планирања® морају да заврше најмање 30 сати континуираног образовања сваке две године. Два сата овог курсева морају бити у етичкој обуци, а преосталих 28 сати могу се извући из било које финансијске образовне теме или курсева које је одобрио Одбор за стандарде ЦФП®.

Све друге професионалне ознаке, поред горе наведених, имају и одвојене захтеве за континуираним образовањем, као што су ЦПА, уписани агент (ЕА), сарадник у Савету за обуку за животне програме (ЛУТЦФ) и регистровани здравствени подписник (РХУ).

Попуните курсеве на мрежи

Срећом, захтјеве за континуираним образовањем сада је много лакше испунити него што су били раније. Интернет је ефикасно поједноставио оно што је некад био гломазан бирократски процес. Постоји велики број одличних пружалаца одобрених ЦЕ материјала на мрежи, као што су ВебЦЕ.цом и АИ Инсигхт. Ове странице вам омогућавају да одаберете и платите одговарајући курс и брзо завршите завршни испит на мрежи. Завршени сати често се директно пријављују потребним стањима или одборима за именовање.

Добијање кредита на вишеструким ознакама

Важно је напоменути да се за више сати курсева може приписати више од једне лиценце или ознаке. На пример, велики део курсева које је одобрио Одбор за стандарде ЦФП® за континуирано образовање такође се рачуна у испуњавање захтева ЦЕ или осигурања хартија од вредности. Ови часови се такође могу рачунати и на друге ознаке, као што су ЦЛУ или ЦхФЦ. Међутим, важно је имати на уму да ће исти курс вероватно добијати различите часове од стране различитих институција.

На пример, размислите о практичару ЦФП® са лиценцом за животно осигурање, који полаже курс о животном осигурању од интернетског провајдера. Ималац лиценце ће открити да, иако њихова резиденцијална држава може одобрити одређени курс шест сати ЦЕ кредита, Одбор за стандарде ЦФП® може сматрати да је курс вредан само четири и по сата кредита за испуњавање његових ЦЕ захтева. Да бисте максимизирали ефикасност свог курсева, важно је знати колико сати похађања сваке институције ће вам омогућити одређени курс.

Доња граница

Иако ће одељење за усклађивање било којег брокера-продавца бити веома проактивно у осигуравању испуњавања свих захтева ЦЕ који се односе на лиценцирање, независни агенти и посредници сами морају преузети ту одговорност. Онлине испуњавање ЦЕ захтева и пажљива координација између свих потребних лиценци и ознака могу учинити ЦЕ процес бржим и практичнијим.