Инсолвентност

Шта је инсолвентност?

Инсолвентност је термин за који појединац или организација више не могу да извршавају своје финансијске обавезе према својим зајмодавцима када доспевају дугови. Пре него што се инсолвентно предузеће или лице укључи у поступак инсолвентности, вероватно ће бити укључено у неформалне аранжмане са кредиторима, као што је успостављање алтернативних аранжмана за плаћање. Инсолвентност може настати због лошег управљања готовином, смањења прилива готовине или повећања трошкова.

Кључне Такеаваис

• Инсолвентност је стање финансијске невоље у којој неко није у могућности да плати рачуне.
• Инсолвентност у компанији може настати из различитих ситуација које воде лошем новчаном току.
• Инсолвентност се разликује од стечаја, што је стварни правни поступак који диктира како ће појединац отплатити своје повериоце.

1:11

Инсолвентност

Разумевање несолвентности

Инсолвентност је стање финансијске невоље у којој неко није у могућности да плати рачуне. То може довести до поступка инсолвентности, у којем ће се предузети правни поступци против инсолвентног субјекта, а имовина се може ликвидирати ради исплате неизмирених дугова. Власници предузећа могу се директно обратити повериоцима и реструктурирати дугове у више управљивих рата. Повериоци су обично подложни овом приступу јер желе отплату, чак и ако отплата касни.

Важно

Супротно ономе што већина људи верује, инсолвентност није исто што и банкрот.

Ако власник предузећа планира реструктурирање дуга предузећа, саставиће реалан план који показује како може да смањи режијске трошкове компаније и настави с обављањем пословних активности. Власник креира приједлог у којем се детаљно наводи како дуг може бити реструктуриран користећи смањење трошкова или друге планове за подршку. Предлог показује кредиторима како посао може произвести довољно новчаног тока за профитабилне операције док плаћа своје дугове.

Фактори који доприносе несолвентности

Бројни су фактори који могу допринети неликвидности неке особе или компаније. Унајмљивање неадекватног рачуноводства или управљања људским ресурсима компаније може допринети неликвидности.

На пример, руководилац рачуноводства може неправилно креирати и / или пратити буџет компаније, што резултира вишком трошкова. Трошкови се сабирају брзо када превише новца истекне и недовољно дође у посао.

Раст трошкова добављача може допринети неликвидности. Када предузеће мора платити повећане цене робе и услуга, компанија прослеђује трошкове код потрошача. Уместо да плате повећане трошкове, многи потрошачи преузимају свој посао негде другде, тако да могу платити мање за производ или услугу. Губитак клијената резултира губитком прихода за плаћање повериоцима компаније.

Тужбе купаца или пословних сарадника могу довести компанију у несолвентност. Посао може на крају платити велику количину новца у одштетама и бити у стању да настави с радом. Када престане пословање, тако расте и приход компаније. Недостатак прихода резултира неплаћеним рачунима и повериоци траже новац који им дугује.

Неке компаније постају несолвентне јер се њихова роба или услуге не развијају како би се прилагодиле промјењивим потребама потрошача. Када потрошачи почну пословати са другим компанијама које нуде већи избор производа и услуга, компанија губи профит ако се не прилагоди тржишту. Трошкови превазилазе приходе, а рачуни остају неплаћени.

Инсолвентност вс банкрот

Инсолвентност је врста финансијске невоље, што значи финансијско стање у којем лице или субјект више нису у могућности да плаћају рачуне или друге обавезе. Служба за интерне приходе (ИРС) наводи да је особа инсолвентна када укупне обавезе премашују укупну имовину.

Стечај је с друге стране стварни судски налог који приказује како ће несолвентна особа или посао исплатити своје повериоце или како ће продати имовину како би извршио исплате. Особа или корпорација могу бити несолвентни без банкрота, чак и ако је то само привремена ситуација. Ако се то продужи дуже него што се предвиђало, може, међутим, довести до банкрота.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Шта треба да знате о финансијској невољи Финансијска невоља је услов у којем компанија не може да оствари приход, јер није у стању да испуни или не може да плати своје финансијске обавезе. више Дефиниција стечаја Стечај је правни поступак који укључује особу или предузеће који није у могућности да врати неизмирене дугове. више Како делује подкапитализација До подкапитализације долази када компанија нема довољно капитала за обављање нормалних пословних активности и плаћање повериоцима. више Поглавље 11 Поглавље 11, названо по америчком закону о банкроту 11, је банкрот, који су обично поднеле корпорације и укључује реорганизацију имовине и дуга. више Реструктурирање дуга: Усклађивање дуга како би га учинили управљивијим реструктурирањем дуга метода је која компаније користе за измјену услова уговора о дугу како би постигли неку предност с неизмиреним дуговним обавезама. више Добровољно банкротирање Добровољно стечај је врста банкрота где несолвентни дужник подноси захтев суду за проглашавање банкрота, јер он (она у случају физичке особе) или он (у случају пословног субјекта) није у могућности да плати. офф дугови. више партнерских веза