Дефиниција ризика од надлежности
Ризик надлежности односи се на ризик који настаје приликом рада у страној јурисдикцији. Овај ризик може доћи једноставним пословањем или позајмљивањем новца у другој земљи. У последње време ризик од надлежности се све више фокусира на банке и финансијске институције које су изложене волатилности да неке земље у којима послују могу бити високо ризична подручја за прање новца и финансирање тероризма.
Кључне Такеаваис
- Ризик надлежности настаје приликом рада на страној локацији.
- Ова врста ризика се у посљедње вријеме све више фокусира на банке и финансијске институције.
- Ризик надлежности може се применити и у временима када је инвеститор изложен неочекиваним променама закона.
- ФАТФ свако тромесечје издаје два извештаја у којима се идентификују јурисдикције са слабим мерама за борбу против прања новца и финансирања тероризма.
Како функционира ризик надлежности
Ризик надлежности је сваки додатни ризик који настаје због позајмљивања и позајмљивања или пословања у страној држави. Овај ризик се може односити и на тренутке када се закони неочекивано промене у области у којој је инвеститор изложен. Ова врста ризика од надлежности често може довести до нестабилности. Као резултат, додатни ризик од нестабилности значи да ће инвеститори захтевати веће приносе да надокнаде виши ниво ризика.
Додатни ризик од волатилности значи да ће инвеститори захтевати веће приносе да надокнаде виши ниво ризика.
Неки од ризика повезаних са надлежношћу ризика с којима се банке, инвеститори и компаније могу суочити укључују правне компликације, ризике девизног курса, па чак и геополитичке ризике.
Као што је већ поменуто, ризик од надлежности недавно је постао синоним за земље у којима су прање новца и терористичке активности велики. Сматра се да су ове активности преовлађујуће у земљама које је Радна група за финансијску акцију (ФАТФ) одредила као несурадњу или их је америчка благајна идентификовала као потребне посебне мере због забринутости због прања новца или корупције. Због казнених казни и казни које се могу наметнути финансијској институцији која је укључена - чак и нехотице - у прање новца или финансирање тероризма, већина организација има специфичне процесе за процену и ублажавање ризика од надлежности.
Посебна разматрања
ФАТФ објављује два документа јавно три пута годишње и то чини од 2000. Ови извештаји идентификују делове света за које ФАТФ изјављује да имају слабе напоре у борби против прања новца и финансирања тероризма. Те се земље називају некооперативне државе или територије (НЦЦТ).
Од августа 2019. ФАТФ је навео следеће 12 земаља као надгледане јурисдикције: Бахами, Боцвана, Камбоџа, Етиопија, Гана, Пакистан, Србија, Шри Ланка, Сирија, Тринидад и Тобаго, Тунис, Јемен. Ови НЦЦТ имају недостатке када је у питању постављање политика против прања новца, као и препознавање и борба против финансирања тероризма. Али сви су се обавезали да ће радити са ФАТФ-ом на решавању недостатака.
ФАТФ је ставио и Северну Кореју и Иран на листу позива за акцију. Према ФАТФ-у, Северна Кореја и даље представља велики ризик за међународне финансије због недостатка посвећености и недостатака у поменутим областима. ФАТФ је такође изразио забринутост због ширења оружја за масовно уништење у земљи. Организација је напоменула да је Иран истакнуо своју посвећеност ФАТФ-у, али није успио да усвоји свој план. Као таква, земља остаје на листи позива на акцију и има до октобра 2019. године да успостави Палермо и Конвенције о финансирању тероризма.
Примери ризика од надлежности
Инвеститори могу доживети ризик од надлежности у облику девизног ризика. Дакле, међународна финансијска трансакција може бити подложна флуктуацијама у размјени валуте. То може довести до пада вредности инвестиције. Девизни ризици могу се ублажити коришћењем стратегија заштите, укључујући опције и терминске уговоре.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.