Више саветника постаје самостално, без жаљења

ДИИ није само за инвеститоре - финансијски саветници се све више крећу и независним путем, трансформишући индустрију којом доминирају велике брокерске фирме и жичаре. А испада да су саветници срећни што су направили промене. Више од 90% испитаника у истраживању Цхарлес Сцхваб-ове услуге савјетника Сцхваб извијестило је да не жали због своје одлуке да то спроведу сами.

„Независни саветници су прича о расту саветодавне индустрије“, рекао је Јонатхан Беатти, старији потпредседник, шеф продаје и управљања односима у компанији Сцхваб Адвисор Сервицес. „И даље ћемо посматрати замах док се све више саветника одлучи да пређе на независни модел, уверени у сазнање да је бољи начин да опслужују клијенте, истовремено нудећи могућност да граде и развију нешто своје. “

Кључне Такеаваис

• Финансијски саветници имају све више могућности да сами себе пласирају као независног као регистрованог инвестиционог саветника (РИА) уместо да буду запослени у фирми.
• Будући да је РИА пружа вам независност и флексибилност и не морате делити провизије или плаћати простор за столом приликом брокерске куће.
• Оно што ћете изгубити су административна и продајна подршка на тржишту, канцеларијски простор, обука и финансијска, регулаторна и правна подршка већих компанија.
• Међутим, независни РИА-и имају тенденцију да пријављују да су срећнији и могу да остваре веће приходе.

Раст независних саветодавних фирми

Назад неколико година и већина финансијских саветника била је везана за већу фирму, било да је то банка на Валл Стреету или регионална брокерска кућа. Али у последњих неколико година, више саветника прави скок да постану независни саветници уз помоћ лика Цхарлеса Сцхваба, који нуди трговање, клиринг и друге услуге за подршку том пословном моделу, и Династи Финанциал Партнерс, који пружа управљање богатством и технолошке платформе за одабране независне финансијске саветодавне фирме.

С обзиром да се тржиште РИА-е очекује да ће доћи до снажног раста у годинама које долазе, Сцхваб и неки од његових вршњака, укључујући Фиделити Инвестментс и ТД Америтраде, у последње време су видели посао у пословању захваљујући таласу брокерских компанија који скачу с брода попут Меррилл Линцх-а и Морган Станлеи, са циљем да стекне већу контролу над сопственим пословима. Промјене фидуцијарног правила такођер су потакнуле пораст пословног модела РИА-е. Церулли Ассоциатес, на пример, предвиђа да би РИА-е могле да контролишу више имовине од главних брокерских кућа у комбинацији до 2020. године.

РИА-и су сретнији, зарадите више новца

У својој студији независног саветника Сопхоморе, објављеној у марту 2018. године, компанија Сцхваб Адвисор Сервицес анкетирала је независне финансијске саветнике и открила да је од оних који су направили скок, већина - више од 90% - рекла да немају жаљења и да ће донети исту одлуку. изнова. Штавише, ти исти испитаници рекли су да су сретнији сада када су независни. Анкета је показала да су РИА-и имали користи не само од независности коју доноси слобода, већ и из перспективе прихода, а седам од десет је рекло да су повећали приход од осамостаљења.

Док је 94% анкетираних рекло да је постајање РИА-е потакнуто жељом да учине оно што је добро за њихове клијенте, 73% је рекло да треба градити боље, дугорочне односе са купцима. Чини се да се та филозофија „уради исправно према клијентима“ исплати, барем код оних које је испитао Сцхваб. Истраживање је показало да близу половине саветника, или 48%, сматра да је рад са фидуцијарима најважнија корист за клијенте, док су саветници рекли да су задржали просечно 87% својих клијената после независности.

Да ли би РИА ипак требали започети своју каријеру на брокерским центрима?

Доношење одлуке да се тргује удобношћу и заштитом рада за велику фирму да постане ваш власник предузећа може бити застрашујуће, али једном када су финансијски саветници одлучили да направе потез, нису почивали на ловорикама. Шваб је открио да је две трећине саветника рекло да су потребне три године да се донесе одлука о преласку на РИА модел, а када су то учинили, 90% саветника је прешло у року од годину дана. Није изненађујуће што је већина саветника у анкети започела у банци или брокерској кући са пуном услугом или су били запослени код националног или регионалног брокерског дилера пре преласка на независни модел.

Од оних који су започели у банци или брокерском друштву 33% је рекло да је одабрало тај пут како би стекли неопходно искуство. И док је овај пут каријере и даље веома чест међу новим саветницима који тек долазе у индустрију управљања богатством, Сцхваб Адвисор Сервицес и Династи Финанциал Партнерс виде алтернативу за младе саветнике. Ширл Пенни, председник и генерални директор Династије, описује да је самосталност слична учењу страног језика и истиче да саветници све више желе да буду независни, али не сами.

Доња граница

Осигуравање независности има и своје предности и недостатке. Нарастајуће службе за подршку РИА-е у индустрији зависи од тога да новим менаџерима богатства покажу да могу постићи независни успех у заједници колега предузетника.