Национална асоцијација личних финансијских саветника (НАПФА)
Национална асоцијација личних финансијских саветника (НАПФА) је професионално удружење за финансијске саветнике који се баве само америчким накнадама. Формиран 1983. године, НАПФА захтева од својих чланова да се придржавају етичког кодекса организације и полажу годишњу фидуцијарну заклетву. Чланови морају да дају независне, објективне финансијске савете својим клијентима и придржавају се највиших стандарда у професији финансијског планирања. Морају да зараде од накнада, а не од провизија.
Рушење Националног удружења личних финансијских саветника (НАПФА)
Финансијски планери могу се у великој мери поделити у две категорије: 1) они који имају надокнаду провизијама за препоруку посебних улагања клијентима, и 2) они који имају компензацију са накнадом за пружање објективних инвестиционих савета. НАПФА захтева да се њеним члановима исплаћују накнаде, а не провизије, јер саветник који се плаћа у провизијама има подстицај да препоручи инвестиције за које он или она примају највише провизије, а не улагања која су најбоља за клијента. Наплатајући сатничку накнаду или накнаду на основу процента клијентове имовине под управљањем, подстицаји саветника усклађују се са подстицајима клијента. Члановима НАПФА-е такође је забрањено примање препоруке за слање клијента другом професионалцу. Наведене вредности НАПФА-е су:
- Бити свјетионик за неовисне, објективне финанцијске савјете за појединце и породице.
- Бити шампион финансијских услуга пружених у јавном интересу.
- Бити стандардни носилац нове професије финансијског планирања.
Национална асоцијација личних финансијских саветника: кључне политике
НАПФА има три кључна питања / положаје који регулишу вођење чланова и обавештавају о њеној укупној мисији:
- Признавање и регулација финансијског планирања
- Уједначен фидуцијарни стандард неге
- Већи надзор савјетника за инвестиције
НАПФА има додатне захтеве за своје чланове. Морају се трудити да дају објективне савете и избегавају давање савета у областима у којима нису позната. Све информације о клијентима морају чувати поверљивим уколико клијент не одобри дељење информација. Чланови НАПФА-е морају стећи кредите за континуирано образовање како би одржали своје знање и вјештине актуалнима. Финансијски саветници који се придруже НАПФА-и морају додатно бити транспарентни у интеракцији са својим клијентима и дати све од себе да клијенти разумеју како се њиховим новцем управља. Од чланова НАПФА-е се такође тражи да дјелују на начин који се позитивно одражава и на НАПФА и на професију финансијског планирања. Да бисте постали члан, погледајте поступак пријаве НАПФА-е.
Национално удружење личних финансијских саветника: Ресурси и активности
Интернет страница НАПФА пружа неколико ресурса и финансијским саветницима и инвеститорима, попут функције „пронађи саветника“, средстава финансијског образовања потрошача и водича за избор саветника и избора саветника. НАПФА одржава конференције чланова на којима се налазе могућности професионалног развоја и умрежавања, виртуелни ресурси за учење, награде и шансе за сусрет, интеракцију и учење других саветника.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.