Онлине Брокерс 2019: Година провере стварности

Пејзаж интернетских брокерских мрежа драстично се промијенио у 2017. години с масовним снижењима цијена које је увела већина великих брокера. Али 2018. година била је тешка година, неколико највећих продајних резултата у историји тржишта, у смислу изгубљених бодова. Многи су брокери имали прекиде рада у фебруару 2018. године током два дана када су наступила највећа пада на тржишту, спречавајући њихове купце да се укључе у продају. Анксиозност инвеститора гурнула је многе на страну. 26. децембра донео нам је највећи једнодневни бодовни добитак у историји Дов Јонес Индустриал Авераге-а. Укратко, волатилност се вратила након година спорог и стабилног тржишта бикова, што је изазвало међународни одговор „борбе или бега“.

Брокери су провели 2018. годину скраћујући своју инфраструктуру, чинећи све што могу како би вратили трговце. Интерактивни брокери, који привлаче честе трговце, видели су да је број рачуна порастао за 22%, али је годишњи промет по рачуну опао са 430 у јануару 2018. на 320 у јануару 2019. Сцхвабови купци су одустали од узајамног капитала, повлачећи 13% тих инвестиција, додајући 4% фондовима којима се тргује на берзи (ЕТФ-ови) између четвртог и четвртог тромјесечја 2018. Улагања у капитал умањила су се за 6%, али улагања у фиксни приход повећана су за 25%.

Компресија накнада и недостатак активности чине интернетским брокерима теже да повуку своје купце на тржиште. Већина њих провела је годину надограђујући комаде трговинског пејзажа који нису видљиви голим оком. Главне промене које смо видели током године укључивали су да њихове платформе постану стабилније и способније да одговоре на скокове трговинских активности. Брокери који наплаћују провизије желе да притиснете тај Траде тастер, тако да су се осврнули на своје недостатке у инфраструктури да би њихове платформе биле брже и отпорније на велике трговинске активности. Брокери који не наплаћују провизије желе да и ви тргујете, јер нека од њихових надокнада долази од продаје ваших наруџби трговцима.

Број посредника који не наплаћују провизије порастао је прошле године, када је у августу покренута апликација Иоу Морган ЈП Морган. Купци компаније Инвест можете у првој години након отварања рачуна извршити 100 провизија без провизија и ЕТФ-а; купци са високим салдом на својим Цхасе текућим рачунима могу се квалификовати за 100 или више бесплатних трговина годишње након тога.

Још једна платформа без провизија прелази у бета тест у марту помоћу мобилне апликације и ова има узбудљив родовник. Пазите на наш практични преглед када он изађе у јавност.

Трке у наоружању су се знатно успориле. Није било великог напретка у погледу алата за трговце, али прилично је много брокера уложило напор да њихове платформе учине једноставнијим за употребу. Првих 15 година 2000-их, брокери су додавали функције и алате, а неке од тих додатака најбоље је описати као случајне, рађајући нове прозоре који су се осећали неповезаним са остатком платформе.

Током протекле три године видели смо како се менији на више нивоа испуштају. Сада не морате кликнути на пет различитих избора да бисте прешли са графикона на трговинску карту, а „мобилна прва“ развојна филозофија довела је до више сличности између десктоп и паметних телефона. Истраживање трећих страна које пружа већина наших врхунских посредника интегрисано је, што доводи до угоднијег искуства за инвеститоре.

Мицхаел Еллисон, председник корпоративног увида (цорпоратеинсигхт.цом), истраживачке фирме која саветује компаније из финансијског сектора, приметио је да интернетски брокери урушавају своје структуре менија са циљем да корисничко искуство што једноставније постане. „Брокери желе да задрже своје клијенте на сајту“, каже Еллисон.

Крипто валута као класа имовине донела је неко узбуђење трговцима, а брокери су реаговали на то интересовање на начине који су варирали од: „Ох, не, још не мислимо да је то прикладно“, до „Наравно, ево, напред и тргуј купци Цхарлес Сцхваб, Е * ТРАДЕ, Интерацтиве Брокерс, Лигхтспеед Традинг, Соготраде, тастиворкс, ТД Америтраде и ТрадеСтатион могу трговати Битцоин Футуресом, док Робинхоодови клијенти могу на свом брокерском рачуну трговати шест криптовалута. Клијенти Фиделитија могу приказати своје Цоинбасе портфеље на страници Фиделити Поситион, али не могу трговати валутама или њиховом будућношћу. ТД Америтраде је инвестирао у ЕрисКс, нову берзу криптовалута, која омогућава транспарентан и регулисан начин приступа тој класи имовине.

Током 2018. године било је мало промена у ценама, али неколико брокера је уклонило минимум за отварање рачуна у готовини. (Депозит од 2.000 долара за отварање маржинског рачуна је регулаторни захтев.) Најдраматичније је било што су Интерактивни Брокери током лета одбацили минимум од 10.000 до 0 УСД, мада постоји улов: рачуни са мање од 100.000 УСД морају да стварају најмање 10 УСД месечно у провизијама или платите разлику као накнаду за активност.

Остале промене трошкова за инвеститоре укључују смањење омјера трошкова за фондове којима се тргује на берзи (ЕТФ) и узајамне фондове. Фиделити и Вангуард укључили су се у дуготрајни дуел, с тим да је Фиделити лансирао четири узајамна фонда са индексом омјера са нула-ом.

Сигурност и даље забрињава, али добра је вијест да су платформе за интернетско посредовање међу најсигурнијим. Претрагом ресурсног центра за крађу идентитета показује да је у 2018. години дошло до приближно истог броја кршења у финансијском и банкарском сектору као и 2017. - 135 наспрам 134 -, али је број изложених записа пао са 3, 2 милиона на 1, 7 милиона . Фиделити је имао неколико мањих кршења у једној од својих филијала, а мали број клијената Алли банке који су поднели захтев за кредит од куће је лично пренео личне податке. Неки од тих клијената могу бити и клијенти компаније Алли Инвест.

Интернетски посредници одговарају на бриге о сигурности тако што су више напријед у вези са заштитом својих клијената. Неколико понуда гаранција за купце, укључујући Фиделити, Цхарлес Сцхваб, ТД Америтраде и Е * ТРАДЕ. Сцотт Игналл, старији потпредседник компаније Фиделити за независно улагање, каже да његова фирма пажљиво надгледа онлајн окружење и да има низ мера и више нивоа сигурности. Игналл каже, „Наше мере укључују мултифакторну аутентификацију и праћење активности ради заштите од неовлашћеног приступа рачуну.“ Напомиње да и купци морају да ураде свој део, рекавши: „Док Фиделити има заштитне мере, безбедност је подељена. “

Одабир правог посредника за вас

Који је онлине брокер погодан за вас овде> Четрнаест брокера је с нама интензивно сарађивало пружајући нам податке и пробне рачуне који су нам омогућили дубоко зароњивање на њиховим платформама. Направили смо видео пролаз кроз 11 платформи, тако да можете потражити и сами, што можете пронаћи на дну појединачних страница за преглед. Вангуард је одлучио да не учествује, али због њихове величине, укључили смо их.

Да бисмо рангирали брокере, процијенили смо њихово искуство трговања, технологију трговања, употребљивост, мобилне могућности, низ понуда, истраживачке погодности, анализу портфеља, корисничку услугу, образовање и трошкове. Врхунски посредници пружају лако искуство у трговању током усмеравања поруџбина како би генерисали побољшање цена за своје купце. Они нуде више класа имовине за клијенте да тргују путем интернета и пружају смислене начине за анализу перформанси портфеља. Служба за кориснике, како путем интернета, тако и на телефону, брза је, а истраживање, вести и графикони су највишег квалитета. На располагању су алати за планирање и образовни ресурси који помажу клијентима да побољшају своје вештине инвестирања, а трошкови су оно што просечни појединачни инвеститор сматра разумним.

Након шест месеци и хиљаде сати тестирања корисника, са поносом објављујемо укупне победнике:

• Фиделити Инвестментс
• Интерактивни брокери
• Цхарлес Сцхваб
• ТрадеСтатион
• ТД Америтраде

Обавезно погледајте и наше видео платформе које можете да пронађете на дну странице за преглед брокера. Поред нашег укупног рангирања и разумевања да појединачни инвеститори имају различите потребе, изабрали смо спискове брокера који су најбољи за разне трговинске потребе и стилове. Ево потпуне листе тих категорија:

• Најбоље за почетнике
• Најбоље за ниске трошкове
• Најбоље апликације за трговање дионицама
• Најбоље за ЕТФ
• Најбоље за трговање опцијама
• Најбоље за Пенни залихе
• Најбоље за Ротх ИРА
• Најбоље за ИРА-е
• Најбоље за дневно трговање
• Најбоље за међународно трговање
• Најбоље за Форек трговање
• Најбоља платформа за веб трговање

Од прилагођавања до персонализације

Где се индустрија креће у следећој години? тастиворкс 'Том Соснофф се одупире приливу средстава у роботско-савјетодавне услуге. Он види масовни егзодус од пасивног до активног инвестирања, рекавши: „Сваки пут када имате тако високу концентрацију богатства, одлучивања и процене ризика, појединачни инвеститори у пасивним ситуацијама широм света неће седети мирно када се глобално одмотава од овог богатства. концентрација [у пасивним средствима] почиње да се одвија. "Верује да ће платформе (попут укусних дела, наравно) које пружају струјни стратешки садржај и алате у реалном времену имати највише користи.

Еллисон верује да ће се брокери одмаћи од могућности прилагођавања, које мало клијената користи чак и када су доступне, до персонализованог сервиса. „Платформа ће гледати шта радите и научити ћете како да користите платформу“, каже он. Током наредних 18-24 месеца он пројектује да ће брокери понудити одговарајуће алате својим клијентима на основу њихових навика инвестирања.

Вицтор Јонес, бивши менаџер производа у ТД Америтраде, каже: „Не можете једноставно бацити податке и алате на људе и рећи им да то схвате.“ Јонес верује да брокери морају да граде технологију како би помогли новој генерацији инвеститора да избегну стварање типичне почетничке грешке и да добра трговачка платформа треба да предвиди наредни потез купца, послуживање садржаја и услуга пре него што се изврши било каква конфузија. Неки од посредника које смо прегледали, укључујући Интерацтиве Брокерс и укусне радње, чувају алате које клијент користи у места која ће им бити лако доступна, али прилично је ретка. Свакако ћемо пратити овај тренд.

Млађи инвеститори и потреба да их привуку наставиће да покрећу иновације на платформи. “Мобиле фирст” развој је сада индустријски стандард и сви брокери са мобилним апликацијама су пријавили значајна повећања промета путем мобилних уређаја као и укупног ангажовања купаца. Неколико већих брокера рекло нам је да има све већи број клијената који преферирају повезивање само путем мобилног уређаја. Давид Пооле, шеф савјетодавних и клијентских услуга Меррилл Едге-а, каже, „У протеклој години смо се изузетно фокусирали на унапређењу наше понуде за мобилне уређаје за наше клијенте. Очекујемо да се овај тренд настави и осигураћемо да клијенти имају приступ свим функцијама које су им потребне за управљање инвестицијама док су у покрету. "

Тим за преглед брокера Инвестопедие напорно је радио на овом пакету прегледа и надамо се да ће вам бити корисно док одлучујете коју ћете платформу користити за инвестирање и трговање. Јавите нам шта бисте желели да размотримо у будућим прегледима. Можете нам послати твеет @инвестопедиа или оставити коментар на нашој Фацебоок страници.

Срећно трговање!