Профил ризика

Шта је профил ризика?

Профил ризика је процена спремности и способности појединца да ризикује. Може се односити и на претње којима је изложена организација. Профил ризика је важан за одређивање правилне алокације инвестиционог капитала за портфељ. Организације користе профил ризика као начин да ублаже потенцијалне ризике и претње.

Разумевање профила ризика

Профил ризика идентификује прихватљив ниво ризика који је појединац спреман и способан да прихвати. Профил ризика корпорације покушава да утврди како ће спремност за преузимање ризика (или одбојност према ризику) утицати на укупну стратегију доношења одлука. Профил ризика за појединца требао би одредити спремност и способност те особе да преузме ризик. Ризик се у овом смислу односи на портфељски ризик.

Ризик се може сматрати компромисом између ризика и поврата, што значи да постоји компромис између зараде на већем приносу или мање шансе да изгубите новац у портфељу.

Спремност за преузимање ризика односи се на одбојност према појединцу. Ако појединац изрази снажну жељу да не види вредност пада рачуна и спреман је да се одрекне потенцијалног апрецијације капитала да би то постигао, та особа би имала малу спремност да преузме ризик, и ризикује да није ризична.

Супротно томе, ако појединац изрази жељу за највећим могућим повратом и спреман је да претрпи велике промене вредности рачуна како би га остварио, та особа би имала велику спремност да преузме ризик и тражила је ризик.

Способност преузимања ризика процењује се прегледом имовине и обавеза појединца. Појединац са много имовине и мало обавеза има велику способност преузимања ризика. Супротно томе, појединац са мало имовине и великим обавезама има малу способност преузимања ризика. На пример, појединац са добро финансираним пензијским рачуном, довољном штедњом и покрићем осигурања, те додатним уштедама и инвестицијама (без хипотеке или личних зајмова) вероватно има високу способност преузимања ризика.

Спремност и способност ризиковања не морају се увек подударати. На пример, појединац у горњем примеру са високом имовином и малим обавезама може имати високу способност преузимања ризика, али може бити и конзервативног карактера и изражава слабу спремност за преузимање ризика. У овом случају, спремност и способност да преузму ризик разликују се и утицаће на крајњи процес изградње портфеља.

Посебна разматрања

Профили ризика могу се креирати на више начина, али генерално почињу упитником о профилу ризика. Сви упитници о профилу ризика дају одговоре појединца на разна питања испитивања да би се створио профил ризика, који касније финансијски саветници (и људски и виртуелни) користе да помогну у обликовању расподјеле портфеља имовине појединца. Ова алокација средстава директно ће утицати на ризик у портфељу, тако да је важно да се она добро усклади са профилом ризика појединца.

Профил ризика такође илуструје ризике и претње са којима се суочава организација. То може укључивати вероватноћу резултирајућих негативних ефеката и опис потенцијалних трошкова и нивоа поремећаја за сваки ризик. У најбољем је интересу корпорације да буде проактивна када је у питању њен систем управљања ризиком. Неки се ризици могу умањити ако се на њих одговарајуће рачуна. Корпорације често стварају одељење за поштовање закона како би помогле у таквим подухватима. Усклађеност помаже да се осигура да корпорација и њени запослени следе регулаторне и етичке процесе. Многе компаније ангажују независне ревизоре како би им помогли да открију било какав ризик како би се могли правилно решити пре него што постану спољни проблеми.

Ако не смањите ризик, то може довести до негативних последица. На пример, ако фармацеутска компанија не тестира на одговарајући начин свој нови начин лечења, то може наштетити јавности и довести до правне и новчане штете. Ако се минимизира ризик, компанија такође може бити изложена паду цене акција, нижим приходима, негативном имиџу јавности и потенцијалном банкроту.

Кључне Такеаваис

• Профил ризика је процена спремности и способности појединца да ризикује.
• Профил ризика је важан за одређивање правилне алокације инвестиционог капитала за портфељ.
• Организације користе профил ризика као начин да ублаже потенцијалне ризике и претње.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Ризик ризика поприма више облика, али је широко категорисан као шанса да се исход или стварни поврат инвестиције разликују од очекиваног исхода или поврата. више Дефиниција управљања портфељем Управљање портфељем укључује одлучивање инвестиционог микса и политике, упоређивање улагања са циљевима, алокацију имовине и уравнотежење ризика са перформансама. више Информативни омјер помаже у мјерењу перформанси портфеља Омјер информација (ИР) мјери поврат портфеља и указује на способност руководиоца портфеља да генерише вишак поврата у односу на одређену референтну вриједност. више Финансијски ризик: Уметност процене да ли је компанија добра куповина Финансијски ризик углавном се односи на губитак новца. Може се односити на могућност да корпоративне актере претрпе губитке ако се новчани ток компаније покаже неадекватним за испуњавање обавеза. Такође се може односити на корпорацију или владу која пропуста у својим обвезницама. више Коефицијент дуга-власничког капитала - Д / Е Дефиниција Коефицијент дуга и капитала (Д / Е) указује колико дуга компанија користи за финансирање своје имовине у односу на вредност власничког капитала. више Берза | Инвестопедија Берза се састоји од берзи или ОТЦ тржишта на којима се издају и тргују акцијама и другим финансијским хартијама од вредности које поседују јавна предузећа. више партнерских веза