Правила фер праксе
Правила фер праксе су кодекси понашања за америчке брокерске дилере који захтевају лојалност и коректно пословање са купцима. Правила фер праксе пружају детаљне смернице о томе како брокери могу да се придржавају своје мисије, а то су заштита инвеститора и одржавање интегритета, које је развило Национално удружење трговаца хартијама од вредности и које сада управља Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА). тржиште. Правила фер праксе, која постављају и промовишу етичке стандарде, додају читав низ правних захтева који су прописани законима о хартијама од вредности.
Кршење правила поштене праксе
Укратко, Правила фер праксе захтевају од брокерских дилера да поступају са купцима фер и коректно. У широком погледу, Правила фер праксе покривају фер пословање, дужност лојалности, обавезу обелодањивања и друге обавезе које брокер и трговци обављају за своје купце.
Правила фер праксе: Забрањено понашање
Својим Правилима фер праксе ФИНРА поставља бројна ограничења за брокере и дилере. На пример, брокерима је забрањено да користе информације прикупљене од продавца да би затражили продају од других клијената, осим ако продавац изричито не одобри такву акцију. Правила обухватају и неколико других неетичких понашања, као што је пребијање, у којима брокер ствара превелику количину активности на корисничком рачуну да би створио велике провизије.
Правила фер праксе такође се баве преварантским и обмањујућим поступцима. На пример, трговање унапред, које подразумева да брокер извршава трансакције за рачун своје фирме док још увек постоје неизмирени налози за купца, је забрањена пракса. Поред тога, правила забрањују брокерима да тргују на корисничком рачуну без њиховог знања. Остале забрањене акције укључују:
- Давање гаранција за перформансе, склапање краткорочних уговора о узајамним фондовима или прелазак из једног фонда у други без разлога, или лично позајмљивање новца клијенту или позајмљивање новца од клијента.
- Препоручујући сложене, ризичне производе, попут деривата, опција и других ризичних хартија од вредности, све док не знају да купац може да приушти значајан губитак.
- Лажно представљање производа, давање дебелих препорука, продаја дивиденди или изостављање кључних чињеница о безбедносном или инвестиционом производу.
Више информација потражите на информативној страници ФИНРА о забрањеном понашању.
Правила фер праксе: Казне
Кршење Правила фер праксе може довести до озбиљних казни за посреднике и дилере. На пример, брокери и трговци могу бити изложени новчаним казнама, санкцијама, ограничењима њихове праксе, јавном цензурирању свог понашања, опозивању њиховог чланства у ФИНРА-и или чак забрани удруживања са другим члановима ФИНРЕ. ФИНРА објављује списак месечних и тромесечних спискова дисциплинских мера предузетих против појединаца или фирми које крше њена правила.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.