Сериес 6
Серија 6 је лиценца за хартије од вредности која омогућава власнику да се региструје као представник компаније и продаје узајамне фондове, променљиве ануитете и осигурање. Власницима лиценце серије 6 није дозвољено да продају корпоративне или општинске хартије од вредности, програме и опције директног учешћа. Са Серијом 6, појединац може да купи или прода узајамне фондове, променљиво животно осигурање, хартије од вредности општинског фонда, променљиве ануитете и фондове инвестицијског фонда.
1:30Сериес 6
Серија 6 је лиценца коју траже професионалци у индустрији финансијских услуга. Уобичајени послови који користе лиценцу серије 6 укључују финансијске саветнике, стручњаке за пензиони план, саветнике за инвестиције и приватне банкаре. Да би стекли лиценцу Серије 6, кандидати морају положити испит Ограниченог представника инвестиционе компаније / Вариабилни уговори (серија 6). Испит за индустрију хартија од вредности (СИЕ) је основни услов за испит серије 6.
Испитом серије 6 управља регулаторно тело финансијске индустрије (ФИНРА), а покрива теме о узајамним фондовима, променљивим ануитетима, хартијама од вредности и пореским прописима, пензионим плановима и производима осигурања. Пролазна оцена се постиже тачним одговарањем на најмање 35 од 50 питања у року од 90 минута. Постоји пет додатних питања која нису отворена за укупно 55 питања. Тест кошта 40 долара. Администрира се путем рачунара без дозвољеног референтног материјала.
Серија 6 Захтеви
Кандидате мора да спонзорише члан ФИНРА или саморегулаторна организација (СРО) да би приступили испиту. Не постоји предуслов за испит, али испит из Секције индустрије хартија од вредности (СИЕ) је серија 6 основни услов. Пре октобра, испит је имао 100 питања и није имао основну обавезу за СИЕ.
Након добијања пролазне оцене, кандидати се након тога морају регистровати у ФИНРА-у преко своје фирме за спонзорство како би извршили трансакцију са ауторизованим хартијама од вредности. Власници Серије 6 сматрају се ограниченим представницима своје спонзорске фирме. Као ограничени заступници могу продавати узајамне фондове, променљиве ануитете и премије осигурања.
Преглед 6 извода
Како је ФИНРА нагласила, испит серије 6 обухвата четири специфична дела:
- Тражи пословање за брокерског заступника од купаца и потенцијалних купаца, што је 12 питања - покрива 24% испита.
- Отвара рачуне након што стекне и процени финансијски профил купаца и инвестиционе циљеве је осам питања - покрива 16% испита.
- Пружа клијентима информације о улагањима, даје одговарајуће препоруке, преноси средства и води одговарајуће евиденције половина испита на 25 питања - покрива 50% испита.
- Добива и потврђује упутства за куповину и продају купаца; Процеси, довршава и потврђује трансакције је пет питања - покрива 10% испита.
Одржавање лиценце серије 6
Да би задржали лиценцу Сериес 6, лиценцирани морају испуњавати услове за континуирано образовање и бити спонзорисани од стране регистроване компаније ФИНРА. Детаљи о континуираном образовању могу се наћи овдје: ФИНРА континуирано образовање.
Програм континуираног образовања ФИНРА садржи два елемента: регулаторни и чврсти елемент. ФИНРА захтева лиценциране кориснике да заврше обуку базирану на рачунару у року од 120 дана од своје друге годишњице регистрације. ФИНРА такође захтева да се обуке базиране на рачунару базирају сваке три године након тога. Чврсти елемент захтева од брокерских дилера да успоставе и одржавају програм сталног образовања.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.