Шта саветници треба да знају о правилу 3210

Регулаторно тијело за финансијску индустрију (ФИНРА) Правило 3210, које замјењује претходно кориштено правило 407 НИСЕ-а, одобрено је од стране Комисије за хартије од вриједности (СЕЦ) у априлу 2016. године и уведено у априлу 2017. како би се осигурало да компаније чланице, брокери и савјетници одржавају етички стандарди.

То значи да су се правила у инвестиционој индустрији променила када је реч о пријављивању личног интереса за новоотворене рачуне у финансијским институцијама осим места где можете бити запослени или регистровани. Према ФИНРА-и, ново правило 3210 замењује НАСД-ова правила 3050, уграђена НИСЕ правила 407 и 407А и укључена тумачења правила НИСЕ 407/01 и 407/02. Ево новог правила и шта он значи за саветнике и посреднике.

Који су услови према новом правилу?

Иако је правило можда ново, регулаторни стандард није. Овим правилом замењено је правило 3050 које примењује Национално удружење трговаца хартијама од вредности (НАСД), као и слична правила на Њујоршкој берзи. Прва правила односила су се на трансакције за или повезане особе, док се ново правило проширује на постојеће политике.

Правило 3210 има за циљ да управља рачунима које отварају или успостављају саветници и посредници у фирмама које нису фирме чланице у којима су запослени или регистровани. Рачуни које финансијски саветници и брокери имају код свог послодавца лако се прате. Ново правило се фокусира на екстерне рачуне код других брокерско-дилерских фирми. Од свих лиценцираних радника се захтева да изјаве о инвестиционим рачунима који се воде код других финансијских институција. Према новом правилу, саветници и брокери такође морају писмено да обавештавају свог послодавца о својој намери да отворе нови рачун, као и да пријаве све рачуне за које имају финансијски или корисни интерес. (За више погледајте: Финансијски регулатори: ко су и шта раде .)

Сви запослени сада морају изјавити намеру и добити претходну писмену сагласност свог послодавца ако желе да отворе или воде инвестициони рачун у било којој другој финансијској институцији у којој се обављају трансакције хартијама од вредности, а запослени има корисно интересовање за отварање и одржавање рачуна . Саветници и брокери такође морају писмено да обавештавају свог послодавца о било којим рачунима које су повезане особе отвориле код других финансијских институција, осим њиховог послодавца. У придружене особе спадају особе које су у вези са запосленима попут супружника, деце и других чланова породице. (За више погледајте: Етички стандарди које бисте требали очекивати од финансијских савјетника .)

Шта правило 3210 значи за саветнике и посреднике?

Ново правило ће функционисати у комбинацији са стандардним праксама прегледа и истраге трансакција (према постојећем Правилу 3110 ФИНРА). Фирме чланице ФИНРА већ су одговорне за управљање сукобом интереса у свом пословању и одржавање надзора рачуна у складу са постојећим ФИНРА правилима.

У било којем тренутку компаније чланице могу тражити да запослени доставе копије документације о рачуну, као што су потврде трансакције и изводи са рачуна. Због тога, саветници и посредници треба да воде све податке о рачунима и трансакцијама.

Према новом правилу не уређују се само новоотворени рачуни. Ако запослени има постојеће рачуне и постане нови запосленик у фирми члан, од њих ће се морати пријавити. У року од 30 календарских дана од запослења у фирми која је чланица ФИНРА-е, запослени мора добити писмену сагласност свог послодавца за вођење рачуна. Нови запослени је такође дужан да обавести финансијску институцију у којој се воде рачуни о њиховом новом удруживању и запослењу у фирми чланици.

(За читање у вези, погледајте: Фидуцијарно правило ДОЛ-а објашњено од 10. априла 2017. )